以案說法
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黑戶白戶均能下款！
不能下款全額退款！
對於有資金需求的朋友
這廣告如同“救命的稻草”
當你在心動時候
騙子也盯上了你
01
成立騙子公司
2017年3月，頭腦靈活的27歲小夥史某在山東菏澤成立了一家電子商務公司，主要經營平板電腦pad業務，但是實際上這家公司主要經營的是以pad業務來掩人耳目的騙人業務。
公司主要以史某和其妹妹為骨幹，史某負責制定公司規章制度、審核員工業績、採購pad等。其妹妹負責主管業務員的業務，併發送虛假銀行短信，同時兼顧自己做業務員騙取被害人手續費。另外張某是史某招聘的公司財務，負責工資計算、業績統計及售後服務，所謂的售後就是通過QQ冒充技術老師教被害人操作下載APP。此外，史某還招聘了數十名業務員，分成四個小組開展騙人業務，形成了老闆、主管、組長、業務員四個層級的犯罪集團。
借三萬，月息150元，20分鐘審核，24小時到帳，黑戶下貸5-20萬元，不看徵信需要的速度加我。
黑戶白戶都可以，一張身份證幫你貸款6-30萬元，年齡18-60歲，利息4釐，還款年限1-4年！
每天一上班，史某妹妹就會幫每個業務員登陸工作微信，並在各種微信群裡群發貸款廣告，如果有客戶需要貸款就會主動聯繫業務員。
02
誘惑“釣魚”上鉤
10月1日，餘杭人陳某在手機上網時，微信加入了一個辦理個人貸款的群，看到了其中有人發了一條辦理貸款的信息，稱需要貸款的可以聯繫他，24小時內到賬。剛好，陳某當時手頭比較緊，通過銀行貸款要提交很多材料，又要等待很久才能下款，他嫌麻煩，還怕通不過銀行的貸款要求，於是他便加了對方的微信。
聽了對方的介紹，需要錢的陳某心動了。其實，不管陳某需要申請多少貸款，對方總會說可以的，實際他們根本沒這個本事，這不過是他們的“魚餌”而已。
陳某按照對方的要求轉賬了300元后，又提供了自己的名字、手機號碼，兩小時後他確實收到了一條某銀行發過來的授權短信“陳先生，你在我行申請的貸款已審核通過，額度是10萬，請儘快完善資料，××銀行。”
陳某很高興，立馬再次聯繫對方。“我們公司會給你郵寄一款pad和配套軟件，收到後聯繫我們售後，她會教你填寫相關信息，填完就可以貸款，手續費是3580元，是貨到付款的。”兩天後，陳某如約收到了對方寄來的東西，並向快遞員支付了3580元。
03
發現被騙為時已晚
之後，陳某在對方公司所謂技術專家的指導下，在pad上下載了辦理貸款的APP，並填寫好個人信息，卻發現這只是一個貸款平臺而已，裡面有很多的貸款公司，想要申請成功需要貸款人徵信情況良好，所以陳某他一一去申請之後都失敗了。
這時再聯繫對方，對方就不再理睬他，於是他只有選擇了向餘杭警方報案。
2017年12月4日，餘杭警方在山東抓獲了史某兄妹等24人。
史某兄妹以經營pad業務為幌子，先後招募數十名業務員通過微信群發佈虛假貸款廣告吸引被害人，並冒充銀行或者投資公司工作人員發送虛假銀行貸款審核通過短信，騙取140餘名被害人錢款共計人民幣460餘萬元。
近日，杭州市餘杭區檢察院對這一詐騙團伙骨幹史某兄妹及部分業務人員張某、王某等24人以詐騙罪依法提起公訴。
12
檢察官說法
員額檢察官
劉香玲
史某等人打著幫人貸款的名義，讓受害人高價購買他們價值幾百元的廉價pad和軟件，而這只是他們博取受害人信任的幌子，為的就是騙取高額手續費。
現今社會很多有貸款資金需求的人員都會選擇網貸或者投資公司，但是實際上很多都有受到錢財損失。
如果個人有資金需求，最好通過正規的銀行辦理貸款，即使需要通過網貸或者其他平臺申請貸款，也需要先核實下對方的情況，以免遭遇財產損失。
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