作者 | Stephen O'Neal
上周，我们讲述了2018 年作为“监管之年”，世界各国对加密货币的不同监管，仅分析讲解“监管之年（上）”中的5个国家。
今天我们再次讲解“监管之年（中）”的其他7个国家，每个国家监管状态不同，发展不同，哪个国家最是前沿，会开启全面加密货币之旅，我们无法知晓！
虽然我们谁也不可能准确预测出各国监管未来的确定方向。但在未来几个月里，各个国家都有一个共同的目标，那就是确定如何处理加密货币交易市场中的不良行为。
国际政府也在努力充分利用区块链技术的潜在技术价值，但首当其冲的是，他们希望有一些协议。现在的问题可能就是，这些法律框架能否会得到全国范围内的认可？一起来看看！！
06
俄罗斯
俄罗斯联邦内政部长、药物管制总局局长安德烈·赫拉波夫提交了一项提案，以遏制涉及比特币的洗钱活动。
该提案目的在于确保俄罗斯的所有加密交易由持牌运营商进行。这些提供商需要执行严格的KYC和AML验证，以防止洗钱和恐怖主义融资发生。
但是在俄罗斯加密货币和区块链协会（RACIB）创建了一个提供加密货币相关产品或服务的白名单公司的注册表时。俄罗斯监管加密货币的法案却被推迟了。相关专业人员表示，如果没有FATF的政策，国家立法就很难通过。
早在今年 7 月 1 日，普京就确定了对加密货币监管的日期。根据普京的声明，俄罗斯国家杜马发布了名为《数字金融资产》的报告。该报告补充了英国财政部 1 月份制定的法规，强调了“了解客户（KYC）”的重要性，还概述了美国实施的“反洗钱（AML）”和“恐怖融资（CFT）”法规。
俄罗斯政府则回应道，政府报告中应列出税务义务的详细情况。这份报告的背面是《ICO法规》，这种做法在俄罗斯还是史无前例。《ICO法规》是加密货币社区的对话天堂，这一举动促使很多驻俄罗斯的 ICO 组织者正在考虑下一步行动。
07
英国
英国监管机构即英国金融行为监管局(FCA)已经向一家加密货币相关公司颁发了英国国内的第三个数字货币许可证。
新许可证被签发给了Wirex，该公司的主要产品是一种预付费借记卡，可以把加密货币转换成法定货币，以用于日常开销。
即使采取了相应措施支持金融科技以及加密货币创新，FCA始终保持警惕，并积极警告英国民众注意加密货币领域存在的欺诈风险。
监管机构还澄清称，与加密货币现货市场上的活动不同，加密数字货币衍生品的交易和咨询都属于FCA的监管范围，因此需要获得FCA的官方授权批准。
英国城市部长 John Glen 进一步指出，在适当的限制条件下，英国可能出现一个迅速发展的加密市场。
与欧洲其他国家一样，CryptoUK 贸易协会要求议员们，在未来的监管问题上要更加明确。
08
印度
印度加密货币交易所Unocoin日前公告客户，最近印度央行的禁令并未封杀比特币，也未暗示该央行将比特币视为违法，目前并未冻结任何资金，用户资金安全，
可以继续使用Unocoin平台和取款。虽然印度交易所Unocoin今日发出了这份告知客户声明以稳定用户情绪，但印度对于加密货币确实存在监管收严的趋势。
印度储备银行(RBI)已经正式命令所有受监管的实体停止向涉及加密货币交易的任何企业和所有企业提供服务。
这意味着加密货币投资者不能够从他们的银行账户中转出资金到他们的加密货币钱包里，这无疑会抑制交易。
印度政府的态度是比较明确的，那就是严厉打击加密货币市场。随着加密货币交易更广泛的使用，印度政府也必须推进相关的法律法规。
09
印度尼西亚
2017年12月，印度尼西亚政府就说过，印尼（尤其是巴厘岛）已经成为外国游客的“加密货币天堂”。
央行官员和警方开始针对此事进行调查，印尼央行表示，他们将更加严肃地考虑对“反洗钱（AML）”和“恐怖融资（CFT）”等加密货币活动进行监管。
10
沙特阿拉伯
沙特阿拉伯金融管理局发布声明警告群众称，加密货币交易在该国属于违法行为。
根据声明，该国政府不认可数字货币，并且未授权任何实体从事加密货币有关业务。沙特阿拉伯政府委员会已经注意到虚拟货币相关交易的“高风险”和“负面后果”，并敦促公众不要被有关的“致富方案”诱惑。
尽管沙特阿拉伯不承认加密货币，但他们的监管可能就不像其他国家定的那么死。
实际上，他们正在探索在伊斯兰金融体系中使用区块链技术的方法。据报道，最近新晋的王储也支持加密货币及其潜在的应用。
沙特阿拉伯队这一新兴的加密货币市场怀揣着浓厚的兴趣，而政府官员们表示，政府不太可能出台加密货币禁令。还有传言说，沙特正在计划用石油支持加密货币交易。
11
澳大利亚
为了打击非法使用加密货币，澳大利亚参议院于2017年12月初通过了反洗钱和反恐融资修正案草案并首次宣布制定新规。该法案同时赋予Austrac监管加密货币的交易的权力。
澳大利亚的加密货币交易所现在必须遵“反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资(CTF)”的新规则。
此前很长一段时间以来，加密货币在澳大利亚不受监管。但是，随着加密货币交易越来越普遍，澳大利亚交易和分析中心也采取了一些措施，严肃对待这些数字货币的交易。
澳大利亚最新的监管指导方针表明，为了跟上美国等国家的脚步，他们会更佳严肃对待加密货币市场。
12
土耳其
土耳其官员和宗教当局对比特币持有较为严厉的立场，2018年2月，土耳其副总理 Mehmet Simsek 证实，土耳其将发行一种国家货币。 虽然加密货币在土耳其合法，但前工业部长 Ahmet Kenan Tanrikulu 也呼吁，希望土耳其能够建立一个更加明确的法律框架。
鉴于目前有关土耳其加入欧盟的争论，人们不禁要问，如果土耳其加入欧盟，会怎样？既然欧盟已经明确表达了自己的立场，即创建成员国自己的加密货币，那么这种潜在的货币又将何去何从？
结论：
2017年创造了加密货币的新纪元，被称为“区块链元年”。2018年，由于ICO滥行，国家纷纷采取不同程度的监管措施，让2018年成为了名副其实的“监管之年”。
整体来看，监管将有助于行业朝着良性方向发展，2018年注定是加密货币行业更合规的一年。看来，合规过后即将会迎来衍生品，链马觉得2019年将是"
加密货币衍生品之年"！不管最后结果如何，我们可以肯定的是，在2018年之后，KYC、AML和CFT 这些地下交易词汇，与2017年 ICO、FUD和BTFD一样，都会成为历史中的印记。
閱讀更多 鏈馬 的文章
