一、我們要做什麼？
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改了無數個開場的方式，有講故事，有提問題，最終還是決定用最簡單直接的開門見山。
我們要為中國人打造一所真正的理財大學，搭建一個純粹、系統、持續的理財學習交流平臺。
這個學校和平臺就是理財&財道研習社。
二、我們為什麼要做？
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作為社長和創始人，我先介紹一下我自己，我叫段飛，來自湖南，性別男，今年31歲，獨立理財規劃師，從事金融行業9年，做理財7年，平時最大的愛好是公益和運動，現在是一名理財教育工作者。
年少無知時，整天調皮搗蛋，典型的壞學生，後來去當兵，退伍後來廣州闖蕩，進入了金融行業。在理財師職業生涯中，拿過全國理財師大賽冠軍，去大學授過課，接受過電視臺和報紙採訪，在知名財經節目《財經郎眼》擔任過評論嘉賓。跨界從事公益8年，參與過大大小小近百個公益項目和活動，拍過中字頭基金會的大型公益宣傳片，參與策劃和主演了第一屆千里俠公益騎行紀錄片，接受過數十家媒體的採訪報道。
從事金融行業這些年，大部分時間我都在和中國的投資者打交道，和中國的金融機構及從業人員打交道，接觸了數以萬計的投資者和從業人員，我發現了3個嚴重而普遍的問題：
１.中國金融行業的監管體系還不太完善，在金融市場化程度、打擊內幕交易、懲戒違約失信、保護投資者權益和投資者教育等方面還有很大的提升空間；
２.中國金融行業投資理財To C從業人員的專業和職業素養太需要提升了，大部分的從業人員（諸如銀行、證券、保險、基金、信託、第三方理財、P2P等），只顧想盡各種套路兜售自家機構的金融產品，很少有人會真正從客戶利益出發來提供建議和服務，因為他們要麼有業績考核壓力，要麼是收入來源於客戶購買產品的佣金，不賣產品，怎麼完成考核任務，不賣產品，吃什麼。所以在向客戶介紹產品提供建議的時候，很容易傾向於強調產品的優勢，對產品的風險和問題儘量避而不談，或將概念模糊化。還有就是，很多從業人員不夠專業，自己都不一定能搞懂自己賣的金融產品，更別提專業的建議和服務了。
３.中國絕大部分投資者的金融知識水平太低了，簡直是負數，一提到投資理財，只關注兩個問題：收益高不高？保不保底？很少有人會去了解自己所投資的真正的東西是什麼？它的風險是什麼？風險事件發生時我應該如何處置風險？到底會不會虧損？如果虧損了我能不能承受得了？
當然，這幾個問題的根源在於我國的金融市場歷史太短，1990年12月，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼成立開業，我們國家才算是真正擁有了現代金融市場，現在為止也就27年曆史，而全球主要發達地區諸如美國、歐洲、日本等金融市場的歷史早已超過100年，相對而言，發達地區的金融監管更完善、市場自由程度更高、金融工具種類更豐富。
對於第一個問題，監管體系的完善，必須依靠政府的力量來解決。關於第二第三個問題，針對從業人員的專業&職業素養和投資者金融知識水平，我們完全可以想辦法做點事情來改善。
首先是教育和培訓，無論是從業者還是我們投資者（以下簡稱客戶），通過學習，大大提高我們的專業&職業素養和金融知識水平。
其次，要設計一個新模式，從根本上解決金融機構及其從業者與客戶之間的利益衝突，讓金融機構負責提供產品，從業者向客戶收費，提供專業的建議和服務，客戶支付服務費，得到最科學的理財方案，用最合適的金融工具，最大限度達成理財目標。可能大家會覺得，這樣我不是要付更多的錢？其實大家不知道，所有金融產品被設計出來那一刻，已經將你要付的錢包含在產品價格裡面了，如果你不付錢的話，保險代理人、理財經理、客戶經理的工資和佣金從哪來？天上掉下來麼？羊毛出在羊身上的道理，大家應該要懂的。在新的模式下，從業者的收入來自於投資者支付的服務費，不再依賴於金融機構的工資和佣金，和投資者的利益達成了一致，只需要專注於提升專業能力和經驗，服務好客戶。金融機構則專注於研發和創新，提供更好的產品。對投資者來說，只是換了一種方式付費，而且只需要支付更少的費用，但能得到更好的服務。
最後，利用互聯網技術，搭建一個線上+線下的大平臺來承載這個模式的運行。讓投資理財領域最TOP的專家和老師來引領投資者進行高效的學習，培養最專業最有職業操守的投資理財從業人員，同時接入各類金融機構和產品供應商，讓金融機構提供產品，從業人員提供服務，投資者享受服務，最終形成一個投資理財服務生態閉環。
三、我們要怎樣做？
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我們重點先實施第一步，建立一所中國人的理財大學，讓每個投資者在這裡學會最基本的金融知識和投資理財技能。理財大學的產品主要分為公開課、線上系列課、線下訓練營，9月份我們會先做3場公開課，課程內容聚焦於最基礎的理財知識和乾貨，下一條推送會公佈上課時間、課程內容、報名方式。
試點實施第二步，培養和引進高水準的理財師，以獨立顧問的身份服務於投資者。
理財&財道研習社與其它所謂的金融機構有什麼不同？
我們是一個教育機構，不是金融機構，我們的定位是，一個純粹、系統、持續的理財學習交流平臺。
何謂純粹？只做教育不賣產品。
何謂系統？基礎進階實操全方位。
何謂持續？定期交流終身學習
今天是9月1號，中國人的理財大學正式上線！
歡迎大家投資理財領域的專家和老師入駐平臺，為廣大投資者傳道、授業、解惑！
理財&財產研習社的使命是：
讓天下沒有亂理的財！
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