丑考拉
题目中说的流水突然增大，异于常态，银行方面会向人行报送可疑交易报告，具体分析一下有没有涉嫌洗钱、涉黑、涉恐的嫌疑，不会上来就调查你，只有核实到资金确系违规违法资金，才会被调查。
大家对这种类似问题有疑惑的话可以关注一下反洗钱法，商业银行需要依法建立健全客户身份的识别制度、客户资料和交易记录都要保存，还要建立大额交易和可疑交易的报告制度，履行反洗钱的义务。
2017发洗钱新规对大额交易和可疑交易进行新的界定，题目中说的情况就属于可疑交易的一种。可疑交易范围比较广，怎样区别是否为可疑交易，就是根据客户的身份信息、交易习惯、资金的来源、去向、频次、性质等等，只要是金融机构认为或者有理由的怀疑有涉及洗钱、涉恐、涉黑的交易行为，不论金额大小都属于可疑交易的范围，简单举几个例子：
（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 （六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
这些只是可疑交易的一部分。
这里我们看第四条中的内容，平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，这一条和题目中内容完全吻合，这就是可疑交易的一种。
题目中的行为，无论是金额大小，只要是突然增加交易频次或者交易金额，商业银行都要形成可疑交易报告，向当地人行报送信息，但是这是反洗钱的第一步，并不会去调查，核实完以后仍然存在重大嫌疑的话，才会被调查。
不立而立
银行流水突然增加，也要依据数额而定，比如一个月正常流水3000元，突然一月增加至10000元，这都在正常范围以内，是不会被查的，用户私密性也是受到保护的。但是异于常态，原来一个月3000元，现在一天就是10000元。那么银行方面会向更高级别报告可以现象，并且汇总具体分析，分析有无涉嫌涉黑、涉及洗钱、诈骗、、涉毒、涉赌、涉及恐袭等等的嫌疑，就是一些列的不正常违法行为的可能性。
当然，出现这种情况的出现并不会第一时间就委派监管人员或者警察调查你，只有当证据确凿以后确认你账户资金确实存在违规、涉嫌洗钱、诈骗、涉黑以及资金来路不明的情况才会直接调查你，并且限制你的账户正常运行。
银行账户流水要是正常的范围以内以及没有过频、过大、异常的显示，调查是不会出现自己的身上的。要是出现了这些状况，说明什么？说明肯定是不正常的，肯定是违规违法的。其实从总流水中看出的问题很多，比如月总流水数额不大，但是分笔数增加、异常，那么也肯定会上报核查。总的来说绝对不会平白无故的就去查你什么，肯定是存在问题才会去查。我印象里有被侦查出来的诈骗团伙就是因为账户异常被查出的，其实单个账户的总流水并不大，可是每次的转账金额几十、几百、几块钱，十分异常，就成为了核查对象。不过也无需担心，正常的资金、正常的使用、说得清楚，就算被核查了也不存在影响。
炒股哥说
您好，你这个银行的卡的流水属于可疑交易行为，会被银行反洗钱岗的专职人员记录进可疑交易报告，上报人行，人行在进一步交叉对比你资金的来源与流向等因素，从而确定需不需要进行洗钱调查。
可疑交易
可疑交易最简单的理解就是你的交易行为与你的身份不匹配，举个例子：你在银行预留的身份为打工者，但是你每个月账户却有好几笔资金流入，且金额合计数远远高于你正常的工资收入水平，这就是可疑交易行为，可以认为你存在洗钱行为的可能性。我国的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中对于大额交易及可疑交易的行为均有做了详细的特征分析，感兴趣你可以自己去看看。
按照你所述的情况，你的银行卡最少满足可疑交易行为中的两条规定：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。（二）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
故而，你这这张卡的肯定会被银行的发洗钱系统标记并提示，银行的专职审查人员会记录每周的可疑交易报告并上报给当地的中国人民银行；人行在详细对比各家银行上报的报告，找出整个资金的链条，从而判断你这笔是不是洗钱行为，如果是立案调查；
PS：如果商业银行可以直接判断出你存在洗钱行为，那么无需等待提交报告，可以口头先向人行报告，然后直接向公安机关或检查机关报案，进行立案调查。
总结
如果你的流水不存在洗钱行为，属于正常的资金流入，比如你辞职创业，自己的店铺每天几千的流水，那么这种无需担心，最终没人会去查你的；只有你的资金涉及到洗钱行为，才可能被立案调查。
