醜考拉
題目中說的流水突然增大，異於常態，銀行方面會向人行報送可疑交易報告，具體分析一下有沒有涉嫌洗錢、涉黑、涉恐的嫌疑，不會上來就調查你，只有核實到資金確係違規違法資金，才會被調查。
大家對這種類似問題有疑惑的話可以關注一下反洗錢法，商業銀行需要依法建立健全客戶身份的識別制度、客戶資料和交易記錄都要保存，還要建立大額交易和可疑交易的報告制度，履行反洗錢的義務。
2017發洗錢新規對大額交易和可疑交易進行新的界定，題目中說的情況就屬於可疑交易的一種。可疑交易範圍比較廣，怎樣區別是否為可疑交易，就是根據客戶的身份信息、交易習慣、資金的來源、去向、頻次、性質等等，只要是金融機構認為或者有理由的懷疑有涉及洗錢、涉恐、涉黑的交易行為，不論金額大小都屬於可疑交易的範圍，簡單舉幾個例子：
（一）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。 （二）短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。 （三）法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。 （四）長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。 （五）與來自於販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發生大量資金收付。 （六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。 （七）提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。
這些只是可疑交易的一部分。
這裡我們看第四條中的內容，平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付，這一條和題目中內容完全吻合，這就是可疑交易的一種。
題目中的行為，無論是金額大小，只要是突然增加交易頻次或者交易金額，商業銀行都要形成可疑交易報告，向當地人行報送信息，但是這是反洗錢的第一步，並不會去調查，核實完以後仍然存在重大嫌疑的話，才會被調查。
不立而立
銀行流水突然增加，也要依據數額而定，比如一個月正常流水3000元，突然一月增加至10000元，這都在正常範圍以內，是不會被查的，用戶私密性也是受到保護的。但是異於常態，原來一個月3000元，現在一天就是10000元。那麼銀行方面會向更高級別報告可以現象，並且彙總具體分析，分析有無涉嫌涉黑、涉及洗錢、詐騙、、涉毒、涉賭、涉及恐襲等等的嫌疑，就是一些列的不正常違法行為的可能性。
當然，出現這種情況的出現並不會第一時間就委派監管人員或者警察調查你，只有當證據確鑿以後確認你賬戶資金確實存在違規、涉嫌洗錢、詐騙、涉黑以及資金來路不明的情況才會直接調查你，並且限制你的賬戶正常運行。
銀行賬戶流水要是正常的範圍以內以及沒有過頻、過大、異常的顯示，調查是不會出現自己的身上的。要是出現了這些狀況，說明什麼？說明肯定是不正常的，肯定是違規違法的。其實從總流水中看出的問題很多，比如月總流水數額不大，但是分筆數增加、異常，那麼也肯定會上報核查。總的來說絕對不會平白無故的就去查你什麼，肯定是存在問題才會去查。我印象裡有被偵查出來的詐騙團伙就是因為賬戶異常被查出的，其實單個賬戶的總流水並不大，可是每次的轉賬金額幾十、幾百、幾塊錢，十分異常，就成為了核查對象。不過也無需擔心，正常的資金、正常的使用、說得清楚，就算被核查了也不存在影響。
炒股哥說
您好，你這個銀行的卡的流水屬於可疑交易行為，會被銀行反洗錢崗的專職人員記錄進可疑交易報告，上報人行，人行在進一步交叉對比你資金的來源與流向等因素，從而確定需不需要進行洗錢調查。
可疑交易
可疑交易最簡單的理解就是你的交易行為與你的身份不匹配，舉個例子：你在銀行預留的身份為打工者，但是你每個月賬戶卻有好幾筆資金流入，且金額合計數遠遠高於你正常的工資收入水平，這就是可疑交易行為，可以認為你存在洗錢行為的可能性。我國的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中對於大額交易及可疑交易的行為均有做了詳細的特徵分析，感興趣你可以自己去看看。
按照你所述的情況，你的銀行卡最少滿足可疑交易行為中的兩條規定：（一）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。（二）長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。
故而，你這這張卡的肯定會被銀行的發洗錢系統標記並提示，銀行的專職審查人員會記錄每週的可疑交易報告並上報給當地的中國人民銀行；人行在詳細對比各家銀行上報的報告，找出整個資金的鏈條，從而判斷你這筆是不是洗錢行為，如果是立案調查；
PS：如果商業銀行可以直接判斷出你存在洗錢行為，那麼無需等待提交報告，可以口頭先向人行報告，然後直接向公安機關或檢查機關報案，進行立案調查。
總結
如果你的流水不存在洗錢行為，屬於正常的資金流入，比如你辭職創業，自己的店鋪每天幾千的流水，那麼這種無需擔心，最終沒人會去查你的；只有你的資金涉及到洗錢行為，才可能被立案調查。
