以下是往期平臺備案信息更新的情況：
下文裡，紅色字體為過去4期裡P2P平臺的更新情況，請大家明確。
1、由於篇幅問題，講往期37家平臺拆分成2篇文章，下圖是第1-20家平臺的表格，想了解哪家平臺的備案信息可以直接劃至相應序號進行查看。
（關注【互金跟投】微信公眾號，回覆“48”立刻獲得48家平臺備案信息。）
2、跟投備案小組最終的目標是追蹤100家熱門P2P平臺的備案進度情況，後續會逐漸接入更多的P2P平臺。
以下是往期第1-20家平臺的最新備案情況（紅色字體為更新）：
1、玖融網
一.備案地點
湖北武漢
二.業務合規信息
1.超額大標處理：
平臺的超額標，已經對借款人要求陸續提前回款，對接到相關機構
2.業務模式合規：
平臺正在上線直投產品，目的是解決超級放貸人的問題
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：無風險墊付金
2.其他風控方式：已經和第三方資產保全公司達成合作
四.資質合規信息
1.銀行存管：江西銀行存管
2.等保三級：已經通過
3.ICP許可證：已經獲取
五.信息披露合規信息
玖融網官網的信息披露已經完成
六.第三方中介機構審查
1.律師事務所盡調報告：
已經準備好
2.會計事務所審計報告
已經準備好
七.其他
玖融網每週定時向監管部門（當地金融辦）對接數據，彙報平臺合規備案情況，已經全力做好衝刺準備。
平臺目前在準備材料，以及跟金融辦緊密聯繫。
湖北省的細則還沒有出來，所以仍然沒有什麼實際性進展。目前得到的消息是，3月底出細則
2、錢牛牛
一.備案地點
上海
二.業務合規信息
1.超額大標處理：
錢牛牛無超額大標需清理
2.業務模式合規：
所有資產都為消費金融及IPC項目
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：無風險準備金
2.其他風控方式：無第三方擔保公司
四.資質合規信息
1.銀行存管：恆豐銀行存管
2.等保三級：已經完成，取得回執
3.ICP許可證：會在備案通過之後申請
五.信息披露合規信息
平臺按照律師事務所盡調的情況，針對於信息披露板塊可以達到90分以上。
六.第三方中介機構審查
1.律師事務所盡調報告：
入場中
2.會計事務所審計報告：
3月上旬入場
七.其他
錢牛牛正在積極配合各項監管政策條例，爭取拿到第一批備案，目前合規備案事項列為第一需求。
3、短融網
一.備案地點
北京市朝陽區
二.業務合規信息
1.超額大標處理：短融網的超額大標已經清理完畢
2.業務模式合規：底層資產以車貸／三農貸為主，不存在超額、自融、違規放貸等監管禁止的情形
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：以按照監管要求取消了風險準備金
2.其他風控方式：正在尋找具備融資擔保或保險資質的第三方為平臺投資人提供保障
四.資質合規信息
1.銀行存管：廈門銀行存管
2.等保三級：已經通過
3.ICP許可證：監管部門並不要求平臺具備ICP證，而是EDI證，等待合規備案通過後申請
五.信息披露合規信息
官網已經完成信息披露的整改
六.第三方中介機構審查
律師事務所盡調報告&會計事務所審計報告：
目前北京地區監管部門並沒有指定出具網貸平臺合規盡調報告的律所和專項審計報告的會計師事務所，平臺會在具備資質的律所和會計師事務所的標準或範圍確定後，第一時間進行相關的第三方審查
七.其他方面
短融網正在積極配合各項監管政策條例，爭取拿到第一批備案，敬請大家期待。
4、e融所
一.備案地點
e融所（深圳匯海易融互聯網金融服務有限公司）的註冊地為廣東省深圳市龍華區，所以也會在深圳市進行備案。
二.業務合規信息
1.超額大標處理：
e融所自上線一直秉持小額分散原則，僅有部分資產存在超限額問題，並無其他底層資產違規問題。目前平臺新發標的已經全部合規，需要整改的資產已經全部處理完畢。
2.業務模式合規：
目前平臺沒有風險準備金。e融所採取銀行授信模式，從嚴借款人准入，資產質量位居行業前列，貸後費用少，處理效果較好。
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：按照監管要求取消了風險準備金。
2.其他風控方式：正在尋找具備融資擔保或保險資質的第三方為平臺投資人提供保障。
四.資質合規信息
1.銀行存管：
已經上線江西銀行存管，考慮到深圳對存管屬地化的相關要求，目前已經與符合存管屬地化要求的銀行簽訂合作協議，如果深圳提出具體要求，我們將及時對存管銀行作出調整。
2.等保三級：
2017年7月，e融所已獲全國信息系統安全等級保護三級認證。
3.ICP許可證：
已有ICP的備案，此前去提交ICP的申請得到的回覆是要合規備案後才能開啟。
五.信息披露合規信息
目前，平臺已經對照監管要求，對相關信息進行了披露。
六.第三方中介機構審查
1、律師事務所盡調報告：
e融所與相關律師事務所深度合作，所有借貸項目全程受到法律監管，保障投融資方式及平臺項目的合法性。另外，律師事務所已入場，按照監管要求開展盡調，並根據監管步調安排準備出具合規性審查報告。
2、會計師事務所審計報告
會計年度審計報告已經完成並披露。另外，會計師事務所已經進場，按照監管要求進行審計審查，根據驗收工作安排準備出具專項審計報告。
七.其他
平臺在風控技術方面，目前以專業的銀行風控經驗為基礎、以創新金融科技為支撐，通過銀行授信的風控模式確保資產質量，將不良率控制在行業最低水平。
5、桔子理財
一.備案地點
深圳
二.業務合規信息
1.超額大標處理：無
2.業務模式合規：
桔子理財主要對接了同屬於樂信集團旗下分期樂的分期消費借款，屬於有場景的消費金融類產品，符合監管規定。
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：
根據新政要求，平臺將及時與監管部門對稱信息，並嚴格按照政策及監管部門的具體要求，逐步完善落實平臺的各項用戶權益保護機制，也包括現有的質保金規則；未來，平臺也會積極尋求其他符合監管要求的投資人收益保障機制。
2.其他風控方式：
結合“風險管理架構+風險評估流程+風險預警管理情況+催收方式”對平臺借款產品進行風險管理
4月24日起，桔子理財上線了“中合擔保-風險保障計劃”，如果借款人逾期還款，中合擔保根據屆時有效的“風險保障計劃標準條款”確定的使用規則，在風險保障金專項賬戶專款範圍內，補償出借人的本息損失。風險保障金專款存放於廣發銀行存管賬戶中。
四.資質合規信息
1.銀行存管：廣發銀行
2.等保三級：已經通過
3.ICP許可證：
已有ICP的備案，ICP的申請要合規備案後才能申請
五.信息披露合規信息
桔子理財官網的信息披露已經完成
六.第三方中介機構審查
1.律師事務所盡調報告：
漢坤律師事務所為桔子理財平臺的法律顧問
2.會計事務所審計報告：
2016年的年度審計報告已經出
七.其他方面
2017年12月21日，樂信集團在美國納斯達克正式掛牌，股票代碼：LX；
平臺會按照《關於做好P2P網絡借貸風險專項整治整改驗收工作的通知》要求，積極擁抱監管，確保業務合規穩健運營。
6、福利金融
一.備案地點
廣州
二.業務合規信息
1.超額大標處理：無
2.業務模式合規：
借款人來源於真實消費場景，用途明確，還款來源可靠，違約成本高，貸後管理有據可查，符合監管規定。
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：
按照監管要求，已經取消風險準備金
2.其他風控方式：
獨創靈鷹大數據風控系統，通過第三方數據源如芝麻信用對個人徵信記錄、項目資料進行分析的同時，並結合自身數據的抓取能力，系統對用戶進行風險定價以及智能、反欺詐、信用模型決策，密切的跟蹤管理，持續進行投資者教育，定期進行三級等保測試並已獲得證書，小額分散、去向可查，電子合同存證，真實有效
四.資質合規信息
1.銀行存管：
海口聯合農商銀行已於2018年2月7日上線
2.等保三級：
已經通過
3.ICP許可證：
按照廣州監管條例的要求，申請ICP要合規備案後才能申請
五.信息披露合規信息
福利金融官網的信息披露已經完成
六.第三方中介機構審查
1.律師事務所盡調報告：
已簽約全國規模最大的律所進行備案專項服務， 相關信息已披露
2.會計事務所審計報告：
已簽約廣州本地知名會計事務所進行服務，相關信息已披露
七.其他
福利金融已經遵照監管要求完成驗收備案資料的整理，已向監管部門提交整改驗收申請材料，並已獲得監管部門的整改驗收申報材料回執。
7、量子金融
一.備案地點
安徽合肥
二.業務合規信息
1.超額大標處理：
已解決
2.業務模式合規：
2017年9年22日開始試行直接接貸模式，並持續進行中，預計2018年4月初實現全面直投；量子金融以車貸為主，符合監管規定。
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：風險準備金已下架
2.其他風控方式：平臺和第三方擔保公司正在接洽，計劃接入上海資產管理公司等第三方外部支持，上海資信等第三方外部支持
四.資質合規信息
1.銀行存管：廣東華興銀行
2.等保三級：等待安徽省公安機關對外放開
3.ICP許可證：ICP證已申請，需得到備案批覆，備案後再申請
五.信息披露合規信息
量子金融官網的信息披露已經完成
六.第三方中介機構審查
1.律師事務所盡調報告：
正在接入中，預計5月份完成
2.會計事務所審計報告：
正在接入，預計5月份完成
七.其他
量子金融在安徽合肥備案，預計4月初地方出臺具體細則。
8、紅利圈
一.備案地點
紅利圈金融（深圳市紅利圈金融服務有限公司）的註冊地為廣東省深圳市前海新區，已經收到了監管部門備案整改通知，提交了自查報告，配合完成了監管部門委派會計師事務所駐場盡調，收到了監管部門發放整改通知書/檢查情況告知書，提交了整改方案。
待下一步接受現場驗收，完成備案通過。
二.業務合規信息
1.超額大標處理：
紅利圈金融自上線一直秉持小額分散原則，僅有部分資產存在超限額問題，並無其他底層資產違規問題。目前平臺新發標的已經全部合規，需要整改的存量資產會在監管要求的時間內全部處理完畢，達到全部合規。
2.業務模式合規：
目前平臺沒有風險準備金。紅利圈金融是互聯網+商業匯票模式，圍繞核心企業，為其上游供應商提供票據融資服務，核心企業資質為評級為AA+以上大型知名上市公司，資產質量可媲美AA級公司債券，幾乎無逾期。
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：無風險準備金
2.其他風控方式：核心企業白名單制，通過嚴格篩選核心企業，確保票據到期兌付風險講到最低，2017年全年無票據逾期事件；
引入第三方擔保，第三方擔保公司，將為平臺投資人的本息安全提供雙重保障，如借款企業出現逾期，一方面，擔保公司將以自有資金償還給出借人；另一方面，就借款企業提供的電子商業承兌匯票進行處置回款用於償還出借人。
四.資質合規信息
1.銀行存管：
通過追蹤中國互聯網金融協會對存管銀行的測評，重新簽約了通過協會測評的存管銀行，存管系統將在近期上線。
2.等保三級：
已經與深圳市網安計算機安全監測技術有限公司簽訂了三級等保測評協議，正在根據三級等保需求，優化信息安全建設；近期可通過三級等保現場測評將獲得三級等保測評報告並獲得三級等保證書。
3.ICP許可證：
相關部門已經停辦網貸類ICP，經與監管部門相關人員聯繫，確認可在備案後，待等ICP申請放開，再在規定時間內申領ICP。
五.信息披露合規信息
目前，平臺H5、APP、PC端已經上線了《信息披露》展覽，對照監管要求，對全部應當披露之信息，進行真實、完整、準確的披露。
六.第三方中介機構審查
1.律師事務所盡調報告：
紅利圈金融已經與北京市盈科（深圳）律師事務所（具有證券從業資格）簽訂了財務審計協議，北京盈科已經完成了駐場審計工作。
2.會計事務所審計報告：
紅利圈金融與亞太（集團）會計師事務所（特殊普通合夥）深圳分所（具有證券從業資格）簽訂了專項審計協議，已經完成了駐場審計工作。
七.其他
紅利圈金融的白名單制是風控的核心，目前在白名單內的企業有：中國建築、中國鐵建、中國中鐵、華潤置地、中國石油、首鋼股份、三一重工、中聯重科、中興通訊、比亞迪、華夏幸福等，做好一家核心企業的風控工作，就可以輻射千百家中小企業，是新金融環境下，解決中小企業融資難、融資貴的有力創新。
9、理財範
一.備案地點
北京
二.業務合規信息
1.超額大標處理：無
2.業務模式合規：
以中小企業融資、個人及家庭消費借貸為主，提供一站式的網絡借貸信息中介服務，符合監管規定
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：按照監管要求取消了風險準備金
2.其他風控方式：逾期或壞賬時會協調第三方機構承接處置並配合追訴
四.資質合規信息
1.銀行存管：
已經上線徽商銀行存管
2.等保三級：
理財範已獲全國信息系統安全等級保護三級認證。
3.ICP許可證：
等待合規備案通過後申請
五.信息披露合規信息
目前，平臺已經對照監管要求，對相關信息進行了披露，正在逐漸完善。
六.第三方中介機構審查
1.律師事務所盡調報告：
積極接入中
2.會計事務所審計報告：
由北京永拓會計事務所出具的年度審計報告
七.其他
平臺一直踐行信息披露理念，完善信息披露工作體系，做好信息中介的本分，主動合規經營擁抱監管，更是在官網設置信息披露欄目，詳盡披露多維度信息，讓投資者享有充分的知情權，理財範爭取成為第一批備案的平臺之一。
10、錢香金融
一.備案地點
錢香金融（上海傾信互聯網金融信息服務有限公司）的註冊地為中國（上海）自由貿易試驗區，所以也會在上海市進行備案。
二.業務合規信息
1.超額大標處理：
錢香金融自上線以來一直秉持小額分散原則，每個標的產品不超過100萬，無底層資產違規問題
2.新手標改造
目前平臺已嚴格根據監管的要求，下架新手標產品，達到合規要求
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：
堅決取締質保服務專款，已按照監管要求取消了風險準備金。
錢香金融堅持從源頭上把握優質資產端，堅持深耕黃金珠寶產業，從嚴把握借款人准入門檻，資產質量向來真實穩健優質，目前已正常運營1000+天
2.其他風控方式：
（1）線下盡調體系+風控數據系統
門店信息系統
嚴格把握珠寶門店經營22項核心數據，以此為依託進行行業經營關鍵指標風控分析
行內人系統
建立珠寶門店負責人多維度信息數據庫，多方位刻畫實際控制人肖像，進而評估借款風險
風控評分系統
（2）運用實體線下盡調體系+大數據風控系統進行門店關鍵指標評級。一方面通過人工實地盡調，核定風險評級；一方面依據風控數據庫對門店盡調數據進行綜合排序打分，核實風險定價。
（3）存貨抵押及1+N核心企業推薦並擔保，基於業務貿易的逆向拓展。
從與借貸客戶合作伊始，雙方即簽署店鋪抵押權協議（店鋪經營權轉讓協議）、貨品處置協議，確保平臺對平臺的絕對處置權，一旦項目發生到期無法償還的情況，將緊急啟動逾期擔保賠付及門店處置追償措施，高度聚焦，降低風險。
此外，借款企業實際控制人提供連帶反擔保，其本身擁有雄厚的資產存量，只有產業資產淨值高，合理維護投資收益。
（4）供應鏈集中採購，借錢給貨。貿易流、資金流一致，真實交易。
四.資質合規信息
1.銀行存管：已經上線江西銀行存管，如後期上海對存管屬地化有相關要求，目前江西銀行的電子賬戶是由江西銀行委託給上海銀聯，並不存在相應影響。凡不符合監管要求的項，將第一時間列入整改事宜。
2.等保三級：已經獲得等保三級，編號是J-18035
3.ICP許可證：
已有ICP的備案，此前去提交ICP的申請得到的回覆是要合規備案後才能開啟
五.信息披露合規信息
目前，平臺已經對照監管要求，對相關信息進行了披露。具體信息可登錄錢香金融官網“信息披露”模塊查閱
六.第三方中介機構審查
1.律師事務所盡調報告：
錢香聘用了國楓律師事務所作為公司的常年法律顧問。錢香所有業務活動以及相關合同和協議均諮詢法律事務所，確保其符合相關法律法規，錢香合法守信經營，讓錢香的用戶權益受國家法律保護。
另外，平臺也在2017年接受監管備案現場檢查，配合檢查組及相關律師事務所對平臺進行盡調。
2017年年底，錢香金融正式與某權威律師事務所簽約，確認平臺備案的顧問律師所，儘快出具法律意見書，加速推進平臺合規化進程。
2.會計事務所審計報告：
目前平臺已經與相關知名會計事務所進行合作，會計事務所對平臺進行了財務審計，專項審計報告將根據監管的時間要求持續推進
七.其他
隨著監管收緊，一系列實質性的監管措施出臺，網貸行業進入了全面合規發展新階段，錢香金融在快速學習了新的五份指引文件後，迅速反應，成立信批專項組、自檢自查做出風控調整、進行三級等保認證測試、確認律師事務所及會計事務所審查，積極響應國家政策監管要求。
隨著平臺運營水平的提升，後續也將持續深挖行業的創新發展，進一步提升用戶的體驗以及投資安全。
11、屹農金服（原沃投資）
一.備案地點
北京朝陽
二.業務合規信息
1.超額大標處理：
至今無超額標
2.業務模式合規：
三農信貸、農業產業鏈金融為主；資金存管已上線、平臺小額分散、無超額、無自融情況
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：已按照監管要求取消了風險準備金
2.其他風控方式：資產端自營、貸審分離等多種風控措施
四.資質合規信息
1.銀行存管：上饒銀行存管
2.等保三級：已獲得（1101517134-001）
3.ICP許可證：已獲得（京ICP證161408號）
五.信息披露合規信息
屹農金服官網的信息披露已經完成
六.第三方中介機構審查
1.律師事務所盡調報告：
2017年4月已完成，並上交金融辦
2.會計事務所審計報告
2017年4月已完成，並上交金融辦
七.其他
屹農金服正在積極配合監管，3+1政策、148條、57號文，均已完成整改需求，等待北京金融辦的第一批檢查申報中
12、億豐金融
一.備案地點
北京市
二.業務合規信息
1.超額大標處理：
平臺自上線一直秉持小額分散原則，並無其他底層資產違規問題，平臺發標的最大額均為20萬，沒有超額現象
2.業務模式合規：
目前平臺沒有風險準備金，採取銀行授信模式，從嚴借款人准入，目前處理效果較好
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：無風險準備金
2.其他風控方式：質/抵押物變現、第三方汽車公司收購債權
四.資質合規信息
1.銀行存管：已經上線廣東華興銀行存管
2.等保三級：2017年12月，平臺已獲全國信息系統安全等級保護三級認證
3.ICP許可證：正在辦理中
五.信息披露合規信息
目前，平臺已經對照監管要求，對相關信息進行了披露
六.第三方中介機構審查
1.律師事務所盡調報告&會計事務所審計報告：
億豐金融歸屬於北京的平臺，會計律師事務所在整改期已參與核查；根據會計律師事務所制定的方案，律師事務所盡調報告,會計事務所審計報告需等驗收合規後出具。
七.其他
平臺在風控技術方面，目前以專業的銀行風控經驗為基礎、以創新金融科技為支撐，通過銀行授信的風控模式確保資產質量，將不良率控制在行業最低水平。
13、恩科e貸
一.備案地點
平臺的註冊地址為河北省省會石家莊市高新技術開發區，所以將在石家莊市進行備案
二.業務合規信息
1.超額大標處理：
自平臺成立上線一直秉承小額分散原則，以個人借款為主的部分資產曾經有超過20萬的限額問題，但最後一個超額標的已經在2017年9月19日到期還款完畢，目前平臺待還及新增標的中均已沒有超額問題，已達到全部合規要求
2.業務模式合規：
資產端方面，恩科e貸採取機構合作方式，根據資產合作機構提供的借款項目，對實際借款人採取銀行級風控准入審核，經過29道風控流程嚴格把關
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：自上線以來一直沒有設立風險準備金
2.其他風控方式：（1）借款項目中的所有借款人需提供足額的抵押/質押物，借款人無法正常還款時，通過處置抵押物為平臺投資人提供保障;（2）資產合作機構經風控部分嚴格把關，放款項目的抵質押手續指定平臺認可的第三方律師事務所進行公證及存檔
四.資質合規信息
1.銀行存管：已經上線遂寧銀行存管
2.等保三級：已經經過公安部認可的等級保護測評機構進行測評並出具測評報告，目前正等待國家網安部門檢查認證
3.ICP許可證：已經獲取ICP許可證
五.信息披露合規信息
已經對照監管要求，對平臺各項信息進行了全面披露
六.第三方中介機構審查
1.律師事務所盡調報告
平臺已經與河北誠基律師事務所深度合作，所有借貸項目全程受到法律監管，保障投融資方式及平臺項目的合法性。
對平臺的盡調報告也將根據監管的審計要求及時間進度要求持續推進。
另外，平臺也在2018年初接受監管備案現場檢查，配合檢查組及相關律師事務所對平臺進行盡調。
2.會計事務所審計報告：
目前平臺已經與相關知名會計事務所進行合作，專項審計報告將根據監管的時間要求持續推進。
七.其他方面
目前平臺已經完成遂寧銀行銀行存管、無憂存證電子合同、icp許可認證、第三方三級等保測試報告等相關備案手續，資金端合規手續已經完成，等待金融辦驗收。
恩科e貸作為河北省首家完成信息披露平臺，應監管部門的各項要求嚴格落實備案工作，被視為地區內p2p平臺合法合規的標杆企業。
14、安快金融
一.備案地點
安快金融的註冊地為浙江省台州市溫嶺市，根據銀監會監管要求，將在地區級金融辦——台州金融辦備案。
二.業務合規信息
1.超額大標處理：
平臺定位在“專注小微、安心快捷”的經營模式，同一自然人在安快金融平臺的借款餘額上限不超過20萬元，最長借款期限一年，戶均借款金額12萬元，借款綜合成本在年化13.08%至16.2%之間。
2.業務模式合規：
平臺根據銀監會等部委下發的監管辦法要求，只為借款人與出借人（即投資人）之間的直接借貸提供信息蒐集、信息公佈、資信評估、信息交互、借貸撮合等服務。公司採用“一貸一配”，一一對應的居間撮合服務模式，對出借人與借款人的資金不進行金額與期限的錯配。
對借款申請人進行資信評估後，由借款申請人自行在平臺發起借款申請，出借人經平臺出借風險評級後，根據評級結果，在出借限額內自願選擇標的進行出借，遵循借貸自願，交易自由原則，平臺不提供增信服務，不直接或間接歸集資金，不設立資金池。
出借人和借款人雙方均要通過平臺進行實名認證並開立江西銀行電子存管賬戶，江西銀行根據出借雙方指令進行資金劃付，用戶資金均在江西銀行系統內流轉，平臺無法觸碰用戶資金。
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：
平臺原先採用服務質保金模式對出借標的進行有限回購，應監管要求取消了服務質保金的提取，對原先存量服務質保金進行逐步消化，新業務發生不再使用服務質保金擔保
2.其他風控方式：
（1）平臺對所有借款人採用農村社區化模式營銷，進行風險前置預授信，對每筆借款設置有效的擔保方式，由借款人提供親戚、朋友及上下游供應商等自然人或企業擔保，以最大程度降低借款產品風險
（2）公司引入第三產資產管理公司進行自願債權回購，對沖出借風險，正在積極尋找保險公司，進一步對沖出借風險
四.資質合規信息
1.銀行存管：已經上線江西銀行存管，考慮到浙江對存管屬地化的相關要求，目前我們已經與符合存管屬地化要求的銀行進行商務洽談，已初步談成合作意見，如果浙江提出具體要求，我們將及時對存管銀行作出調整
2.等保三級：平臺提交的安全等保評定資料已審核通過，當地核發機構要求當地金融辦出最後證明，正在經辦中
3.ICP許可證：
增值電信業務經營許可證編號：平臺經浙江省通訊管理局審核通過，於2016年4月8日取得增值電信業務經營許可證編號，證號為：浙B2-20150214，有效期為2016年4月8日至2020年6月14日
五.信息披露合規信息
平臺官網的信息披露已經完成
六.第三方中介機構審查
1.律師事務所盡調報告：
安快金融與浙江駿安律師事務所深度合作，所有借貸項目全程受到法律監管，保障投融資方及平臺項目的合法性
對平臺的盡調報告也將根據監管的審計要求及時間進度要求持續推進
另外，平臺也在2017年接受監管備案現場檢查，配合檢查組及相關律師事務所對平臺進行盡調。平臺已接到檢查組下發的事實認定書，並按整改要求進行了回覆與整改，目前均已整改到位
2.會計事務所審計報告：
目前平臺已經與溫嶺市中和聯合會計師事務所進行合作，會計師事務所對平臺進行了2017年財務審計和專項審計報告，財務審計報告和專項審計報告均已在信息披露專欄進行披露
七.其他方面
對借款標的進行風險評估與控制，是平臺最核心的環節。
平臺採用銀行級別的風控體系，遵循“控好借款源頭，做好貸後管理”的風控原則。
從借款人市場定位、客戶准入、審批流程、貸後管理、風險預警、不良催收、審計等環節層層設計，環環相扣，形成系統性的風控體系。
平臺臺對借款人設立“臉譜”制准入，針對兩民（農民和市民）客戶群體，採用“兩有一無”的准入條件，即有勞動能力、有勞動意願、無不良嗜好的群體。
通過社區化營銷模式，收集客戶社區關係軟信息，對每個社區進行地毯式風險排查，將劣戶篩選。並通過預授信方式，將借款人風險有效前置。經過三年運營，平臺累計不良率在0.5%左右，處於行業較低水平。
15、華僑寶
一.備案地點
杭州
二.業務合規信息
1.超額大標處理：
平臺以小額分散資產業務為主，無違規資產需處理
2.業務模式合規：
資產端以企業貸為主，不存在自融、違規放貸等情況
三.風控合規信息
1.風險準備金方面：
無風險準備金
2.其他風控方式：
與實力雄厚的合作方合作，深耕消費金融，汽車金融，供應鏈金融，企業信貸金融等領域；投資項目清晰，資金流向明確，信息數據可查
四.資質合規信息
1.銀行存管：恆豐銀行存管
2.等保三級：杭州地區已經停辦三級等保
3.ICP許可證：
已經獲取，浙B2-20160903，備案號是浙ICP備14042955號
五.信息披露合規信息
平臺已經根據相應監管規則，進行相關信息的披露
六.第三方中介機構審查
1.律師事務所盡調報告：
現場盡調
2.會計事務所審計報告：
已出具
七.其他方面
華僑寶正在積極配合各項監管政策條例，爭取拿到首批備案，為廣大投資用戶負責
16、拍拍貸
一、備案地點
拍拍貸（上海拍拍貸金融信息服務有限公司）的註冊地為 中國(上海)自由貿易試驗區丹桂路999弄10號、20號，因此，備案地點為上海市。
二、業務合規信息
1. 超額大標處理：
目前平臺積極擁抱合規，實現小額分散的原則，未發現有個人借款超過20萬，企業借款超過100萬的情況。
2. 業務模式合規：
拍拍貸曾經有現金貸的問題，從新發放的標來看，已經解決。就在3月9日的時候，拍拍貸官網已經發出公告將停售“月月漲”投資項目。
從“月月漲”的項目本質來看，拍拍貸此舉是為成功通過備案。
而從截稿為止，拍拍貸的投資欄目僅剩，“散標列表”，“債權轉讓”和“新彩虹計劃”。
三、風控合規信息
1. 風險準備金方面：無風險準備金
2. 風控方式：拍拍貸將風險等級分為低，中，高，不同風險等級的標推薦給不同風險承受能力的用戶，另外，平臺建立了催收團隊，並委託專業的資產管理公司進行催收，目前逾期30天內的借款的還款率在85% 以上。
四、資質合規信息
1. 銀行存管：招商銀行
2. 等保三級：暫無相關信息
3. ICP許可證：暫無正式的ICP許可證，但是據ICP備案查詢網顯示，拍拍貸於2017年01月09日通過網站備案，備案號為滬ICP備05063398號。
五、信息披露合規信息
目前，平臺已經對照監管要求，對相關信息進行了披露。詳情可到官網進行查詢。
六、第三方中介機構審查
已經由第三方機構上海宏華會計師事務所有限公司進行財務會計審核，相關信息可在信息披露處查看。其中重點環節審計結果待會計事務所出具。
七、其他
上年在美國上市的拍拍貸一時風頭無兩，但是其現金貸的業務此前在備案的環境下讓人詬病。不過從拍拍貸一連串的動作可以看出平臺正在積極擁抱備案。
17、微貸網
一、備案地點
微貸網（微貸(杭州)金融信息服務有限公司）的註冊地為上城區白雲路22號283室。註冊地為浙江。
二、業務合規信息
1. 超額大標處理：
散標方面以車貸為主，車貸的最大金額最多不超過20萬，符合個人在平臺借款最大金額的要求。
2. 業務模式合規：
微貸網的核心業務集中在車貸，作為一家擁有1200億成交量的老平臺，在備案合規法則出來的情況下積極備案。沒有看到在業務上有違規的現象。
唯一讓人擔心的是智投方面的產品，無論是優選智投，還是X智投，從規則上都是與備案細則相違背，但是相信平臺會根據實際情況作調整。
三、風控合規信息
1. 風險準備金：無
2.風控方式：
作為以車貸為核心業務的平臺，抵押的車輛作為主要的擔保方式。其餘以平臺自身風控系統作為風控方式。
四、資質合規信息
1. 銀行存管：廈門銀行
2. 等保三級：已獲得等保三級備案，證書編號為330116-99126-00001
3. ICP許可證：於3月7號獲得（浙B2-20160682）
五、信息披露合規信息
目前，平臺已經對照監管要求，對相關信息進行了披露。詳情可到官網進行查詢。
六、第三方中介機構審查
暫時只有由中審亞太會計師事務所提供的2016年和2017年的財務會計審計報告。
未有律所出具律師事務所報告。
七、其他
作為一家運營超過5年成交量超過1000億的頭部車貸平臺，在備案的道路上算是穩步前行。官網有完全的2017年運營報告，可供查閱。
18、PPmoney
一、備案地點
PPmoney（萬惠投資管理有限公司）的註冊地為廣州市天河區珠江東路12號901房之自編04單元，因此備案地點為廣州。（有傳言，PPmoney計劃去新疆備案，目前跟投也在追蹤中，暫沒有太多準確的證據，所以先把信息同步一下給投友們）
二、業務合規信息
1. 超額大標處理：
平臺以小額分散的原則，未發現個人借款超過20萬，企業借款超過100萬的違規標的。
2. 業務模式合規：
PPmoney是以現金貸出名的平臺，當然也是因為現金貸撈了一筆金，如今從業務來看，車貸和個人消費金融依然是平臺的主要業務。目前，還未知現金貸資產處理得如何？
三、風控合規信息
1. 風險準備金：無
2. 其他風控方式：
（一）車貸方面以車輛抵押作為主要風控方式
（二）消費貸方面，以平臺自身的風控為主，同時有擔保作為保障方式，但是沒有透露擔保方。
四、資質合規信息
1. 銀行存管：廈門銀行
2. 等保三級：已獲得等保三級備案，證書編號為4401151330900001
3. ICP許可證：已獲取ICP許可證（粵B2-20150286）
五、信息披露合規
已經對照監管要求，對平臺各項信息進行了全面披露。並有相關的確認函，可以在官網信息披露處進行查閱。
六、第三方中介機構審查
1. 律師事務所盡調報告
平臺與盈科律師事務所深度合作，所有借貸項目全程受到法律監管，保障投融資方式及平臺項目的合法性。
深度合作，所有借貸項目全程受到法律監管，保障投融資方式及平臺項目的合法性。
2. 會計事務所審計報告：
目前只有由中天運會計事務所完成的2016年的財務審計報告。2017年的已委託會計師事務所開展年度財務審計和重點環節審計工作，將在2018年4月30日前向公眾披露。
七、其他
在廣東地區的PPmoney由於前期大力度的投入，籠絡了不少粉絲。平臺也因為現金貸的業務風生水起。雖然一紙監管讓平臺受到不少的影響，因此也爆出很多負面。但是從平臺官網種種跡象來看，平臺在積極備案合規。
19、宜人財富
一、備案地點
宜人財富（恆誠科技發展（北京）有限公司）註冊地址為北京市朝陽區建國路91號院9號樓10層1016室，因此備案地址為北京。
二、業務合規信息
1. 超額大標處理：
宜人財富一直專注小額貸款，遵循小額分散的原則，沒有發現超過個人借款超過20萬。但是平臺至今有一些期限為3年的標的，因此可以合理推測，以前的標裡面有超額大標的存在， 不過相信已經獲得處理。
2. 業務合規處理：
目前主要以個人消費貸為主，從關鍵信息披露來看，符合備案規則。
三、風控合規信息
宜人財富的標目前有擔保公司進行保障，擔保公司為天達信安（北京）非融資性擔保有限公司。
四、資質合規信息
1. 銀行存管：廣發銀行
2. 等保三級：已獲得等保三級備案，證書編號為11010516062-00001
3. ICP許可證：已獲取ICP許可證（京ICP證150277號）
五、信息披露合規信息
已經對照監管要求，對平臺各項信息進行了全面披露。可以在信息披露處查看
六、第三方中介機構審查
由大華會計師事務所提供的2018年專項審計以及北京市金杜律師事務所提供的合規性審查報告，可以在官網相應的窗口查看。
七、其他
宜人貸作為上市公司，會計事務所的審計和律所的意見書相信會存在一定聯繫，已經在官網進行披露，看來進展得非常不錯。
20、銀湖網
一、備案地點：
銀湖網由熊貓金控全資控股，屬於根正苗紅的上市系平臺，註冊地為北京市王府井商圈，因此備案地址也是北京。
二、業務合規信息：
1. 超額大標處理：
銀湖網主要業務為個人信用貸，符合小額分散的原則。借款額度也沒有發現超過20萬的大標。
2. 業務合規處理：
除了直投業務之外，銀湖網還有自動投標服務。屬於投資人將資金委託到平臺方，由平臺進行標的期限的匹配，到期之後，由平臺進行轉讓，投資人還本付息。當然，平臺也會說明，可能會出現無法轉讓的情況，這樣只能繼續持有。
這種做法雖然不屬於期限錯配，但是或多或少有不限匹配的嫌疑。不知道會不會在往後日子為了備案做出調整。
三、風控合規信息：
銀湖網採取的是投資者風險自擔的形式，未宣稱有過風險準備金，或者承諾保本保息等保障。也沒有引入第三方機構進行擔保。
但從之前出過的事件來看，平臺還是有幫投資者承擔風險
四、資質合規信息：
1. 銀行存管：廈門銀行
2. 等保三級：已獲得等保三級備案，證書編號為11010113026-0001
3. ICP許可證：已獲得ICP許可證（京ICP證151137號）
五、信息披露合規信息：
擁有上司公司全資背景的銀湖網已經對照監管要求，對平臺各項信息進行了全面披露。可以在信息披露處查看
六、第三方中介機構審查：
有由天健會計師事務所出具的2015年到2017年的財務審計報告。重點環節的審計只出具了2016年的， 律所的合規報告暫時未披露。
七、其他
擁有上市公司背景的銀湖網緊跟監管的步伐，總體上看已經完成大部分的整改。接下來就剩實質性的報告了。
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