靠炒股到底能不能發財？

有一個理論我覺得非常有道理，那就是二八理論。任何一個行業都是遵循這個規律，百分之20的人賺大錢百分之80的人賺小錢或者不賺錢，投資創業打工選美等各行各業都遵循這個規律。馬雲在第三屆世界浙商大會第三場論壇“新作為——創客好時代”上發表的言論：“很多人講炒股，記住，天下沒有人靠炒股發財，沒有。要靠投資(才能賺錢)，投資和炒股是有巨大差異。“對這段話的上半部分我非常的不認同，投資包括了炒股，比如投資地產，投資股票，投資藝術品，投資期貨，投資郵票，投資的領域太多了，炒股只是其中一種。投資和炒股當然有差異了，在這裡不去討論這一點，我主要分析前半部分，天下沒有人靠炒股發財，真是如此嗎？首先我是不認同的，而且我還有很多理由和案例反駁這一點。下面我詳情分析一下。

外國人靠炒股賺錢的我就先不舉例了，因為大家都認識，比如索羅斯，巴菲特。任何一個行業都有人賺錢有人虧錢。我舉些國內靠炒股賺錢的案例吧

馬化騰

騰訊創始人創業之路是靠炒股掘得的第一桶金，有傳言馬化騰的啟動資金來自炒股，傳說他曾經有過把10萬元炒成70萬元的手筆。對此，馬化騰本人沒有正面回應過，但馬化騰承認自己曾經靠開發股霸卡發過一筆小財，並藉此進入資本市場，獲取資本原始積累。眾所周知，馬化騰的父親本是上市公司的高管，因此在資本市場上馬化騰還是有人可以請教的。

楊百萬

“楊百萬”絕對是中國股市最醒目的“傳奇”之一。跟很多日後有了成就的“名人”一樣，楊百萬只是因為“窮則思變”，開始了他“從沒想到過的”人生，那時他不曾想到，有一天自己的故事會廣為流傳。楊百萬原名叫楊懷定。1988年以前他是上海鐵合金廠的一個普通職工，幹“第二職業”賺外快積累了兩三萬元餘款。有一次他管的倉庫被盜，他因出手“大方”，常買菸請廠裡的工友們抽而被懷疑是監守自盜，公安局還請他“談話”。這件事深深地刺激了自尊心很強的楊懷定，他一橫心就辭職了。那是1988年2月。辭職後楊懷定開始從訂閱的幾十份報紙信息中埋頭搜尋致富的機會。4月的一天，一條“上海將開放國債交易”的消息引起了楊懷定的關注，他在4月21日開市第一天一早，買了10000元三年期國庫券。“銀行利率5.4%，三年期國庫券年利率超過15%，為什麼不買？”等到下午，很多人明白過來開始紛紛買入時，價格一下漲到112元，楊懷定拋掉了。半天時間，他賺到了以前一年的工資——800元。很快，楊懷定發現全國8個城市的國債價格差異很大，他開始日夜兼程做起了國庫券異地交易。他帶著全部的積蓄前往全國其他省市，在當地銀行以較低的價格買入國債，然後再帶回上海，以較高的價格賣給銀行，賺取差價。為了趕時間，他最忙的一次七天七夜沒有睡覺。1989年，賺到了“第一桶金”的楊懷定，轉身投入炒股。楊懷定的第一隻股票是“電真空”。半年後，股票大漲，楊懷定在800元以上價位拋掉，淨賺150多萬元，“楊百萬”的外號，就此不脛而走。一年後，“電真空”跌到了375元，他又買了回來。在股市行情低迷時，楊百萬的“絕招”就是全部賣光，遠離熊市，“2001年開始的國有股減持的四年大熊，我一直遠離，直到2005年1月份，雖然四年的時間我每天還要去股市上班。”

劉益謙

1990年，上海為股狂。雖然對股票一無所知，但強烈的財富慾望讓劉益謙決定必須要搏一下。他以每股100元的價格買入100股“豫園商城”，到了1992年，這100股股票竟以每股1萬元的價格賣出，淨賺了近100萬元。生命中的第一隻股票成了劉益謙財富之路崛起的轉折點。就這樣，苦日子出身的劉益謙享受著“錢生錢”的快樂。如果說從國債到股票，徹底打開了從小在“小生意”中摸爬滾打的劉益謙的視野。那麼，炒股票認購證則成為他積累億萬身家的關鍵一役。他說過，自己是一個趨勢投資者，所賺的都是來自於趨勢，“在資本市場上，任何一種投資方法，其實質都是在相對安全的情況下，謀取比較大的收益。而對於中小投資者來說，不要為了做股票而做股票。做股票的目的是為了增加收益，而不是用來享受過程的。”2015年怒砸10億為國護盤這點值得廣大股民學習。

還有好多我們不認識的隱士在股市賺錢了，我這裡就不一一例舉了，按二八理論計算的話也有很多了，我始終認為要靠提升自己的能力賺錢，不能埋怨所在的行業，那是無能者找的藉口。

做交易，做法重要，還是看法重要？

一般人認為，做交易，做法很重要，看法不重要，因此看對了也可能做錯，看錯了也可能做對。筆者倒認為，看法比做法更重要。有了看法，自然就有做法；沒有看法，才需要做法彌補。

抓住大的趨勢，賺錢才相對容易，一般而言，在波動中很難賺錢。我說的“看法很重要”，主要是針對大趨勢而言。做趨勢需要有清晰的看法，只有有看法，你才可能做真正的長線，否則市場的振盪就會把你洗出去。不過，看法是很難形成的，即形成一個看法很不容易，需要對宏觀環境、產業鏈、供求關係、行業政策等進行細緻周到的研究分析，並且長期跟蹤。懂行，才可能形成相對清晰的看法。

所謂看法，即發現這個品種所處的行業所面臨的問題以及解決問題的途徑，這也是價格運行的趨勢。一般人認為，看法是對K線的反映。在筆者看來，這不是看法，只是短期的反映，並且隨時會變化，不具有穩定性，毫無價值。

做法的重要性主要體現在價格波動上，做波動是不需要看法的，有做法就足矣。所謂的做法，其實就是應對方法——應對市場的變化，跟上市場的變化。波動是隨機的，做隨機交易沒法根據看法來做，因為看法是理性的。但隨機的波動組成了有序的趨勢，趨勢是有序的，趨勢是可以分析、判斷和把握的。

因此，看法的重要性在於把握趨勢，做法的價值在於應對波動。賺大錢還是得靠眼光，估計巴菲特不會天天盯盤，他就是靠眼光，有了眼光，形成了看法，做法就很簡單了：進場，然後等待就行，不用看盤，也不需要看技術圖形。

一般人只有做法，沒有看法，因為他沒有能力形成看法。一般人很難對一個行業有深入細緻的瞭解，即使是專業的研究員，也只是瞭解一些行業數據和宏觀數據，但無法深入瞭解這些數據是如何產生以及未來如何變化。所以，即便是專業研究員也不能算作業內人士，某種程度上處於紙上談兵的狀態。但在期貨以及證券界，大多數研究員以及他們的看法均如此，這導致整個行業都認為研究和看法沒意義。所以，對一般人來講，重視做法是可取的。

重視做法，拼的是果敢、勇氣、毅力、自信以及百折不撓的精神，配合優秀的資金管理策略。做法的對象是波動，如同衝浪。重視看法，拼的是瞭解、深度思考、理智、邏輯以及耐心，看法的對象是方向和趨勢。市場不可預測，“不可預測”指的是波動，但方向是可以分析預測的。千萬不要把做法當成投資，做法只是博弈的技巧，投資需要的是眼光。

眼光的形成，95%來自研究和分析，而不是來自於盯盤。基本面、宏觀面決定資金的走向，最終決定K線及形態。研究重於操作，操作是為研究服務的，操作只是執行研究結果而已。市場上，情況剛好相反，很少有研究，天天在操作，這是市場的特徵和天性，無法更改。

小散跟莊吃肉的原則

1、散戶最常犯的錯誤是中長線拿不住，短線不敢止損，中長線是最考驗一個人的耐心說以要有一定的耐心，超短線和短線考驗的是決心所以一定要果斷。

2、熊市做中長線，牛市多做短線和超短線，大牛市一般是十年一次，小牛市一般在三年左右，熊市是股票市場上的主流，所以朋友們一定要保持好良好的心態，投資是一個漫長而曲折的過程，不要天天想著都是大牛市那是一萬年也不會實現的。

3、炒股講究的是學中炒，炒中學，新手好比新司機，老股民好比老司機，新手駕校都沒有上過就開始開車你說能開好車嗎對不對，存在同樣的道理，如果沒有經歷一輪大牛市和大熊市都不算有大氣大落。

4、中國股市是偏投機，含有價值投資的股票市場，通俗的講就是股價上漲跟公司本身沒什麼關係部分具有投資價值的股票一定是會受到主力資金的青睞遲早都是會漲的。

籌碼分佈操盤戰術

雙峰籌碼：本章節既有靜態籌碼又有動態籌碼的內容，大家注意它們之間的聯繫和區別。

1.自上而下的雙峰籌碼：由頂部單峰籌碼發散而來，是股票開始正式下跌的起始信號之一。因為有其他更敏感和更明確的技術形態來指導下跌和反彈的操作，所以這個籌碼形態意義不大。我們以自上而下的多峰籌碼來對待。如果股價破位下跌，而沒有得到有效的支撐時，就更應該回避；

①股票拉昇後，如果受到各種因素影響發生回調的幅度比較大時，沒有在上部籌碼密集區的下沿和下部籌碼密集區的上沿獲得有效支撐，則說明股票偏弱，宜擇機出局；

②當股價突然跌出上部籌碼密集區的下沿時主力應該有一個護盤動作，但這個護盤動作往往不成功，一般都會在下部籌碼密集區的上沿得到支撐，就是後一個波段的低點是前一個波段的高點；

③當股價在下部籌碼密集區的上沿得到支撐後，會逐步抬高股價，最後再次進入上部籌碼密集區，因此使雙峰籌碼融合成為一個三角形籌碼，我們稱之為雙峰填谷。只有完成了這個融合，股價才有條件上漲。這是一個非常普遍的現象！（如果股價直接跳入上部密集區，後期會被壓回。）這也能解釋為什麼會出現老鴨頭形態，和為什麼老鴨頭的鴨鼻和鴨嘴運行時間的長短不同，和為什麼會出現多個鴨鼻的原因，因為每支股票填谷動作需要的時間不同，兩峰之間的空間不同。這是一個非常重要的技術形態，大家一定要記牢！

④股價無論在哪裡得到支撐，當短期均價線和籌碼形態得到修復以後，會再次突破上部的籌碼密集區，形成新的“鴨嘴張開” 和突破T線；

⑤在一輪牛市行情中，會形成多峰籌碼。股價經常會遊移於最上面兩個籌碼密集區之間。此時忽略下面其他的籌碼密集區，按雙峰籌碼來指導操作。

1.當股價呈波段式上漲時，要進行多次上漲和休整的交替過程，所以籌碼會呈多峰形態，最下面的籌碼一定是主力的，而不是散戶的。因為主力操作股票是一箇中長期行為，所以這部分的籌碼就會被主力長期鎖倉，所以這部分籌碼的價位和比例保持基本恆定，暨獲利但不被拋售的籌碼是主力籌碼。我們還可以通過F10中的股東研究與這部分籌碼形成的時間來進行關聯比對。這樣，我們可以更進一步確認底部籌碼，（因為底部既由下跌空間決定，也是由主力收集籌碼的價位決定。）也可以統計出，現股價被主力拉昇了多少空間。這個部位的籌碼就是我們學習過的底量等頂量或潛收集所積累起來的籌碼；

2.股票出現深度回調時，股價介於多峰籌碼之間。當股票再次上漲時，股價穿透高籌碼密集區而成交量增加不明顯，說明這部分的籌碼是主力籌碼；

​3.如果股票的漲幅在30%以上時，以現股價為基準，低於現股價30%以上的籌碼絕大部分是主力籌碼。因為短期獲利的籌碼很容易被主力的震倉行為所迷惑，而不斷地發生頻繁的換手，致使這部分籌碼無法在某一個價位區間長期沉澱。這部分籌碼的動態去向會隨著股價的不斷拉昇逐步上移，並和主力拉昇時買入的籌碼一起最先到達頂部區域；

4.在熊市行情中，主力機構會出現多次的誘多減倉行為，主力的籌碼數量和價位不容易判斷。因為此時的行情需要回避，所以分析主力的籌碼也沒有太多的實際意義。

跟莊鐵律

坐莊是指某些資金體量較大的機構或者個人，通過低價買入大量的流通股，實現了可以操控該股價格的效果，然後通過運作在高位將籌碼全部出掉套現的行為。由於這種行為違背了市場的公平原則，故而被監管機構所打擊，是市場禁止的行為。

買入

動作分為試盤、買入、靜默打壓。

1. 試盤。所謂試盤就是通過大資金胡亂的操作來破壞目標個股的技術圖形，通常會莫名其妙的買入100萬股，或者當股票盤中快速拉昇時故意去打壓。這樣的目的就是為了看這個股票裡面有沒有其他的莊，如果有其他的莊的話，他看到有人這麼奇怪的操作就會出來面談，如果沒有人出來談就意味著該股沒什麼有實力的莊家已經進入，那麼新莊就可以進入建倉了。

2. 買入。莊家在底部建倉買入時有以下幾個特點，投資者需要特別注意。

（1）做大莊一定是在一波大幅下跌後來買入股票，並且建倉時間較長。

（2）底部成交量會驟然放大。莊家的資金在頻繁買入，一定會引發成交量的變化，這一點永遠做不到隱藏。有一種技術叫做底量超頂量，說的就是這個道理。

（3）技術形態混亂。莊家在建倉時很難免的會買成W底、頭肩底、連續小陽線等技術形態，現在幾乎所有投資者都認識這種技術形態，所以莊家會故意進行打壓，以防止散戶投資者跟風。技術形態一旦走好，莊家就會一筆打下去來破壞形態，這樣做可以將跟進的投資者打的暈頭轉向，在底部反覆割肉。

（4）經常大陰大陽。底部建倉的個股經常出現大陰大陽，而且陽線成交量大、陰線成交量小，這是莊家反覆吸籌洗盤的表現。這就像一個池塘裡面有大魚在活動，水面一定是不平靜的。

（5）經常放利空卻跌不深、不創新低。這裡主要是指有上市公司來配合莊家出利空。建倉期的股票大家會發現，有利空時是殺大陰線的，成交量也在放大，但是股價並不會跌的很深。這就是因為莊家在利空來襲大家都賣出時，做出買入動作，從而成交量明顯放大，股價也被託著並沒有跌的太深。

3. 靜默打壓

當莊家建好倉之後，他還會做一個操作就是“靜默”。所謂靜默就是在自己拿夠籌碼後，向下打一波，然後不操作，莊家這麼做的目的是為了看這個股票裡還有沒有浮籌。如果向下一打低後靜默期的成交量非常低，就說明這個股票裡沒有什麼浮籌了。這就像水裡沒有魚時，水面一定是平靜的一樣。這一波打壓還能起到洗盤的作用，可以將最後一批不堅定的投資者洗出。

莊家最後向下打的這一個坑就是傳說中的“黃金坑”。如果您能買在黃金坑，將會比莊家的成本還低。

莊家洗盤的目的只有一個，即必須使在低位買進該股的股在其洗盤時扔掉該股，這是一項高難度、高技巧的洗盤行為。為達到這一目的，莊家首先必須對技術圖形進行破壞。比如說某股以拉出長紅以後，第二天莊家將手中的廉價籌碼進行從高位打壓，使其初次實行第一次利潤，但其打壓時，必須擊破一定的技術位，便一些低位撿進該股的股在較低的位置拋出，其方法是當日在走勢圖上拉出一根長陰，隨後在盤中出現一定的反彈，給這些股以獲利了結的機會。因為，對這些股而言，當昨日該股拉出一根長紅後，一開始帶有很大的幻想，希望該股能一下子上漲幾元以上，可第二天該股不升反跌，使其心理產生極大的後悔，當初應該獲利了結才是，可該股還是一個勁地下沉，使其幾乎進入成本區域，因此，當莊家在盤中再次拉昇時，這些股為了保持勝利果實很少不出局的，有的甚至貼手續費出局，真正成為莊家的口中食。同時，該股的莊家還必須使一些投資者認為該股必須在回時介入，因此，在進行洗盤時，莊家又不失時機地將股位拉至10日均線或者其他一些被投資者認為合理回 的區域，這樣，這部分股 才會進來抬轎，從而使莊家降低了成本。

莊家洗盤手段之：邊拉邊洗式洗盤

邊拉邊洗式洗盤是市場莊家常用的一種洗盤手法，這種方法強調的既不是打壓也不是橫盤，而是強調將洗盤融合到拉昇中，通常都會產生轟動效應。其具體做法是：莊家每日放量拉昇股價，然後突然停手，並且用大筆賣單封住股價上漲趨勢，或者是主動回吐部分獲利，使市場的獲利盤蜂擁而出，造成股價的回落，在K線圖上留下了比較長的上影線。這樣做，莊家就在拉昇股價的同時完成了洗盤，並且在高位鎖定了相當多的籌碼，次日再如法炮製。這種洗盤手法不會像打壓式洗盤那樣容易引起恐慌性拋售，能夠維持市場的人氣，吸引住短線投資者，積極參與到低吸高拋的操作中，與此同時還加大了市場的持倉成本，為日後的出貨奠定了良好的基礎。

中金黃金在經過一個底部橫盤、成交量低迷的階段後，於2014年11月25日突然放出巨量，並且股價大幅上漲，莊家將要拉昇股價的勢頭比較明顯。隨後該股便從底部開始緩慢上漲，並且在上漲的過程中，陰陽結合比較默契，同時收出的陽線幾乎都帶有長長的上影線，雖然時常收出陰線，但是股價的重心卻在持續上移，交投也比較活躍，莊家一邊拉昇一邊洗盤的跡象比較明顯。

莊股出貨階段的特徵

1、當某隻股票的價格單日漲幅驚人，盤中震盪加劇，浮動籌碼越來越多，成交量連續創出歷史天亮，說明莊家控盤已力不從心，快要出貨了。

2、某隻股票的價格處在拉昇後的高位，利好消息不斷出現，但股價卻不漲反跌，說明莊家此時正急於出貨。

3、當某隻股票在均線上走平，股價盤跌且連續跌穿5日和10日均線，並以陰跌想形式向下發展，這就是莊家利用散戶搶反彈的心裡在出貨。

4、股價在莊家快速拉臺之後緩慢下跌，或在均線附近長時間停留，成交量逐步放大，這就是莊家利用均線系統派發。

5、股票上升持續短暫，成交量基本上由對倒盤構成，但下跌成交量逐漸放大，說明莊家正在出貨。

莊家對倒的秘密

（一）向上對倒可能一：莊家出貨時

盤面特徵：①對倒前，股價已經經歷了大幅度的上漲，特別是處於高位區域進入加速拉昇後；②對倒後，出現了明顯的滯漲現象，甚至快速回落，成交量持續放大；③股價對倒拉昇到一定程度時，委買處很少有大買單，即使有也往往不會掛在買一處，如果股價回落則很快撤掉，調低幾個價位重新掛出，不斷反覆。出現這些特徵，說明這樣的向上對倒是主力莊家可以出貨所為，目的就是通過這些手段把股價拉昇，吸引場外資金接盤。

後續發展：如果對倒後，拋壓突然湧現，主動性賣單不斷出現，主動性買單卻很少，成交量放大，應該立刻清倉；如果對倒後，買二或買三處出現了大量買單，但股價並沒有向上運行，而是出現了回落。當回落時，買二處原有的大買單卻突然撤掉，調低價位再次掛出，說明這些都是莊家可以所為，目的在於引誘場外資金，後市往往會迎來較大幅度的下跌。 下圖即主力在盤中實施的向上對倒次高位出貨，後市迎來一波下跌。

（二）向下對倒二：清洗短線獲利盤（洗盤）

盤面特徵：①向下對倒時，股價的整體上漲幅度不能過大，一般不能超過70%，排除莊家出貨可能；②出現向下對倒後，股價一般不能跌破10日均線，一旦跌破，不排除會有一波調整行情；③股價被打壓下去後，最好能迅速被主動性買單拉昇。如果沒有，而是呈現出震盪的走勢，並且放量，說明盤中獲利回吐盤較多，要謹慎對待。

後續發展：在股價拉昇時，莊家會採用大手筆的向下對倒將股價打壓下去，那些持股信心不堅定的投資者就會被股價的突然下跌嚇出局，短線獲利籌碼就被清洗掉了。在對倒股價迅速下跌後，成交量逐步萎縮，盤中的主動性賣盤越來越少，而且當股價觸及重要均線如5日10日均線，股價受到了強大支撐，主動性買盤較多，可以適當參與。 下圖就是向下對倒洗盤的例子：首先該股整體漲幅不大，盤中快速對倒打壓，但很快被主動性買盤推動股價穩步上行，第二天的高開高走更說明了這是洗盤而不是出貨。

（三）向上對倒可能三：加速拉昇前

盤面特徵：①對倒前，股價已經處於較明顯的上升趨勢中，而且漲幅不大，均線多頭排列，股價運行平穩沒有出現大起大落；②對倒後，盤中主動性買盤相當積極，股價被不斷推高，委買處有大買單，賣盤卻很少有大賣單出現，主動性拋壓不多；③對倒後，股價和分時均線呈現穩步式攀升；④對倒當天截止收盤，股價沒有出現過大的回落。

後續發展：如果對倒後，買盤相當積極，主動性賣單很少，震盪中成交量萎縮，說明趨勢有望延續；如果對倒後股價發生震盪，且震盪中成交量出現了明顯的放大，說明獲利回吐盤比較多，此時不宜馬上跟進。

掌握多少經驗，掌握多少財富（筆者投資經驗總結）

1、做交易，最忌諱使用壓力資金。資金一旦有了壓力，心態就會扭曲。你會因為市場上的正常波動而驚慌出局，以至事後才發現自己當初處於非常有利的位置。你也會因為受制於資金的使用時間，在沒有機會的時候孤注一擲，最終滿盤皆輸。許多人勤奮好學，開口有江恩，閉口艾略特，說對了，到處炫耀，虧大了，以為自己學藝不精，加倍鑽研。

2、交易之所以那麼難，其中一個原因就在於，損失是交易中必然的一部分，而絕大多數人卻不能坦然接受損失。他們或逃避損失，所以不能堅決止損；或害怕損失，所以 不能大膽建倉；或被損失激怒，所以不能保持冷靜；或對損失耿耿於懷，所以不能專注於當前的交易。超短線交易迫使交易員每天一百多次直面損失，所以，能幫助 他更快地成為“真的勇士”——敢於直面慘淡的人生，敢於正面淋漓的鮮血。交易不是風花雪月，不是請客吃飯，是“刀尖添血，快意恩仇”的活，想砍人就得坦然 接受賠錢。經過幾個月數萬次交易的洗禮，超短線交易員能更快地做到坦然接受損失，把損失看成交易的成本——成本不可避免，但是可以控制，並且也必須控制。

3、短線操作的判斷可以參考10日線，中線操作則以30日線為主，長線則是60、120、250日線。30、60日均線是判斷大勢的關鍵。既然多頭有信心解放30日線以下的套牢盤，就足以說明主力已經胸有成竹地發動了一輪時間長度不小於3個月的大的反彈行情。同樣的道理，行情要宣告徹底結束，一個重要的識別標誌就是跌穿30日線，並且超過兩週不收復，乃至隨後的60日線也失守。

4、想要炒好股票，必須要有良好的心態，要有賺而不喜、虧而不憂的正確態度，不管是賺還是虧，都要及時總結經驗和教訓並牢記操作過程中的得與失。什麼是真正良好的心態呢?比如某隻股票符合你的買點，但能漲多少你並不清楚，只能知道個大概。買後它跌了些，這時很多人都會覺得自己買錯了，內心會有一種挫敗感和失望感。其實沒必要緊張，而要認真觀察它運動的過程，你應該多看看它的形態，5日均線和10日均線處於什麼形態，量和量比是多少，內外盤的量是外盤大還是內盤大，一般說來，外盤大於內盤表示主動性買進的人多於賣出的人。你還應注意在成交過程中每筆交易量的大小，這些觀察對於第二天的走勢很重要。另外要多多觀察分時k線中的5、15、30、60分鐘k線形態以及技術指標所處於何種狀態，若感覺圖形還好，第二天操作要關注它開盤10分鐘到20分鐘是外盤大還是內盤大，若外盤大於內盤，走勢自然較好，同時你還得把注意力集中在現價和均價線上，如在漲升過程中感到漲升無力，你就應及時了結，如果賣出後股價又超出了你的賣出價，千萬不要後悔，只要總結自己錯在哪裡，這就是心態。

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