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深扒連環詐騙案幕後盧家幫:至少涉及10家P2P平臺，包括投之家！盧家幫涉及的問題P2P網貸平臺共性之一是都出現了相對頻繁的法人代表和股東的變更，部分平臺的國資從入股到退出僅幾個月時間，這足以說明，國資的進入只是起到信用背書作用，利用該標籤獲取出借人的信任，從而達到其不純目的。出借人一定要時刻保持對風險的敬畏之心，選擇投資平臺的過程中，應當首先對平臺的實控人和項目資產進行盡調之後，再決定是否信任或者投資該平臺。
點評：這恐怕是建國來最大的詐騙案了，涉及範圍之廣，詐騙金額之多，令人咋舌，所以也驚動了中央。這些平臺利用投資人的心理弱點，給平臺包裝，所以不要輕信那些平臺背景，一定要深究，至於怎麼查看，可以翻閱我們“小馬讀財”公眾號7月初時段的專題文章。
今天，上海P2P平臺永利寶及其孵化的另一家平臺火理財也涼涼了。7月16日，一則上海永利寶推送的APP彈窗在網絡發酵，該推送稱，平臺董事長餘剛、董事兼CEO張玉豐已經失聯，請投資人速速報警進行維權。這是近期P2P爆雷潮中的又一起案例。就在6月22日，
永利寶官網還宣佈正式引入浙江聚富智勝科技有限公司投資入股，並將註冊資本從5000萬元增至1億元人民幣，管理團隊保持不變。在6月26日與投資人線上溝通的過程中，其CEO張玉豐還解釋稱，“融資不是為了跑路，永利寶發展三四年來，都是盈利的狀態。”點評：大家有沒有發現一個“詭異”的現象：最近一些平臺剛宣佈融資不久，就爆雷了？看來融資也成了一種套路，對於平臺的利好，希望大家審慎辨別、不要抱著僥倖心理。關於永利寶更多的解讀，請查看我們公眾號今晚的文章。
近段時間，網貸行業突現逾期潮、爆雷潮，在談到原因時，流動性問題被提及最多。流動性問題，一端是出借人，一端是借款人，目前兩端情況都在惡化，平臺應接不暇。據瞭解到的情況顯示，在目前行業環境惡化背景下，越來越多的借款人開始主動不還款，甚至惡意舉報平臺，“就是想著平臺死，省的還錢。”這種特殊環境下的老賴風險急速上升，亟待解決。
點評：在當前的環境下，壞賬率急線上升，對於投資人來說很是不利。個別老賴甚至為了不還錢混進投資人微信群，散播謠言，希望平臺發生擠兌，從而崩坍，不用還錢。投友們對於各種來源不明的消息保持謹慎吧。
7月16日P2P平臺理想寶(深圳市理想電子商務有限公司)在其官網公告稱，香港主板上市公司協同通信(股票代碼:01613.HK)對平臺達成收購意向，擬在接下來一個月內完成盡調、審計和估值收購等全部流程。屆時上述交易完成後，理想寶將正式借殼登陸香港資本市場。公開資料顯示，理想寶是深圳市理想電子商務有限公司(下稱務理想電子商務)運營互聯網金融平臺，於2014年5月上線運營，註冊用戶約157萬，其上市公司股東的強勢背景頗受市場關注。理想電子商務是深圳市前海理想金融控股有限公司(下稱前海理想金控)旗下全資子公司。前海理想金控成立之初的股東包括凱恩股份、中捷股份等上市公司。
點評：香港作為亞洲金融中心，連接全球資本，有比內地更適合互聯網金融發展的基礎。理想寶登陸香港資本市場，有利於引入低成本的境外資金，發展普惠金融。
江蘇互金協會：網貸平臺實控人/高管通訊工具必須24小時暢通。7月16日晚，江蘇省互金協會發布通知，號召省內平臺以合規發展篤守網貸底線，其中要求，各平臺的客服/實控人/高管通訊工具必須保持24小時暢通，確保官網正常運行，秘書長陸岷峰指出，下一步將加大線上巡查力度，預警問題，集中解決問題。
點評：相對而言，江蘇網貸行業總體發展較為穩健，目前江蘇省網貸平臺的待收餘額約100億左右，但也不排除少數平臺存在潛在風險，投友們一定要遠離開展線下門店的平臺，謹慎投資銀行存管還未上線的平臺。
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