據報道，3月28日，上海市第一中級人民法院依法公開開庭審理了上海市人民檢察院第一分院指控安邦保險集團股份有限公司（安邦集團）原董事長、總經理吳小暉犯集資詐騙罪、職務侵佔罪一案。上海市人民檢察院第一分院派員出庭支持公訴，被告人吳小暉及其辯護人到庭參加訴訟。
檢察機關指控被告人吳小暉犯有集資詐騙罪。公訴人指出，2011年，被告人隱瞞股權實控關係，實際控制安邦財產保險股份有限公司（安邦財險）、安邦集團後，以安邦財險為融資平臺，指令該公司開發投資型保險產品並主導產品設計，授意製作虛假財務報表等申報材料，騙取中國保險業監督管理委員會銷售批覆，向社會公眾募集資金。
2011年7月，吳小暉無視監管規定，強行分派超大規模銷售指標，並以超募資金兩次增資安邦集團及安邦財險，虛構償付能力，製造、披露虛假信息，持續向社會公眾進行虛假宣傳，非法募集資金規模急劇擴大。
截至2017年1月5日，累計向1056萬餘人次銷售投資型保險產品，超出批覆規模募集資金7238.67億元，並將部分超募資金轉至吳小暉實際控制的產業公司，用於對外投資、歸還債務、個人揮霍等。至案發，實際騙取資金652.48億元。
檢察機關同時還指控被告人犯有職務侵佔罪。公訴人指出，2007年1月、6月，吳小暉利用擔任安邦財險副董事長，全面負責該公司經營管理的職務便利，指使他人採用劃款不記賬的方式，將保費資金100億元先後劃入其實際控制的多家產業公司，後將絕大部分資金作為自有資金增資安邦財險，或者用於支付其實際控制的產業公司欠款、利息等。
檢察機關提請以集資詐騙罪、職務侵佔罪追究吳小暉的刑事責任。
庭審中，檢察機關出示了證明吳小暉犯罪事實的相關證據，吳小暉及其辯護人進行了質證，控辯雙方充分發表了意見。法庭調查結束後，吳小暉進行了最後陳述，表示知罪悔罪、深刻反省，希望法庭從輕處理。
專家稱此案犯罪數額驚人，社會危害極其嚴重，集資詐騙與龐氏騙局的話題再次進入了我們的視野。
此次事件的特殊之處在於，吳小暉犯罪利用的是合法的金融機構，是實際控制人利用合法金融機構非法集資。當然，未經保監會批准或超出保監會批覆的銷售規模，銷售投資型保險產品，即具有非法性。實際造成了652億元的資金缺口，吳小暉只能以新的保費收入還舊的保費缺口，如此循環往復，與龐氏騙局相同。
近幾年發生的非法集資案，如去年年底，e租寶上百億級別的超級龐氏騙局大家應該還記憶猶新。實際上，雖然龐氏騙局很多，但是並不是沒有破綻。比如說，吳小暉的集資詐騙事件中，在超過批覆規模後，保監會多次責令安邦財險整改，吳小暉都未按要求整改，這些新聞中都有報道，此前投資者可能是被矇在鼓裡，但此時就應該提高警惕了。
吳小暉的手段尚屬“高明”，但e租寶那種龐氏騙局，卻是一點水平都沒有。披著超高收益的羊皮，沒有項目只會忽悠，吸引了一大批等著天上掉餡餅的人。
事實上，很多栽了的龐氏騙局受害者，都知道自己在做什麼，他們只是沒想到最後的接盤俠就是自己。
希望投資者不僅擁有專業的投資知識，也能真正樹立起健康的投資意識，理性投資、合理投資。希望大家在今後的投資中，摒棄貪念不要被暴利的假象驅動，守護好自己的資金安全。
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關鍵字: 職務侵佔罪 金融 上海市第一中級人民法院
