5月14日南山警方通报称普银公司涉嫌非法吸收公众资金，并有集资诈骗嫌疑，已抓获6人。据统计，当前受害人超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。
通报一出，几家欢喜几家愁。由于普银币涉案金额巨大，警方对涉案赃款的追缴难度也呈直线上升，这意味着很有可能一部分投资者的钱会打了水漂。
东窗事发
早在2017年6月15日，深圳南山警方就接到了举报，称深圳普银区块链集团有限公司以虚拟货币“普银币”为幌子，存在非法集资犯罪问题。
直到2017年10月份，贴吧里讨论的热点开始变为“普银要下架”、“普银还有救吗”、“普银公司是骗子”。此时，投资者们开始惊慌，等他们找到普银的办公地，才发现公司的幕后老板已经消失，仅有几位工作人员，已形同停业。“普银跑路”的传闻开始四起。
经查，深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台，涉嫌非法吸收公众资金，并有集资诈骗嫌疑。2018年3月28日，南山警方成功抓获犯罪嫌疑人6名，查封茶叶约10万饼。5月14日，南山警方召开新闻通气会，通报了这起以发行虚拟货币为由行诈骗之实的集资诈骗案。
老戏新唱
1、私发代币
实际上，通过普银收购的“趣钱网”可以看到普银涉及的是“代币茶票”、“上市茶票”和“数字资产”三款产品。茶票是普银通过第三方茶本位仓为藏茶客户完成存茶的鉴定、保险、入仓、登记、确权、托管等手续后生成标准仓单，在此基础上发行的模糊物权凭证即是茶票。不同的茶票分类下细分不同的投资周期，对应不同的投资回报率，投资者可自行选择购买。
图3：趣钱网产品页面
2、庄家操盘
普银币采取“杀熟”的套路，最初的购买者大多为内部员工和员工身边亲戚朋友。普银公司承诺会在6个月后对回购普银币。届时，所有持有普银币的投资者，均可在与普银公司合作的聚币网上完成兑现，每枚普银币价格会随市场价格实时变动。
后经警方调查发现，普银币的价格变动实际上并非是受市场影响的，而是普银公司在背地里进行操盘，以达到控价吸引公众存款的目的。
3、收割韭菜
通过恶意的操盘控价，普银公司吸收了大量的社会存款。然而，从目前的涉案资金银行流水来看，实际上普银公司只使用了5000余万元的投资款来对藏茶进行补充，广大投资者投入的其余投资款去向不明，普银公司仓库的茶业存货也仅有约10万饼。普银公司以非正当手段操纵普银币价格走势、不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，损失惨重。
警惕诈骗复制
尽管普银币现在已经被公安机构调查，但是截至目前，通过搜索“普银茶业官网”依然可以进入其网站。而自区块链、虚拟货币大发展以来，全世界都备受虚拟货币骗局的困扰。各类项目依附于创新、区块链的名望，许以用户超高回报，等投资者入局之后才发现这是一场庞氏骗局。
图4：PEB普银官网截图
因为这类骗局的模式非常容易被复制，所以许多不法组织都会借以投资名号，诱骗广大投资者。实际上，这是抓住了普通投资者（大多是有一定资产的中老年人）不懂虚拟货币和区块链，却又希望暴富、实现财富自由的心理，以高额回报为诱饵骗取投资者的钱财，达到敛财的目的。对此，无论身处币圈内外的你一定要警惕，不要被此类骗局盯上！
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