韩东亚
这个问题回答客户风险自担，肯定被多头持仓者批，回答让银行担，会被银行批。
这次事件现在不发生在中行，可能以后发生在工行、建行或其他行，根本就没有谁对谁错，只能说赶巧了，国人被国外的规则玩了一把。
4月20日美国原油期货价格历史上，首次变为负数，市场的剧烈波动，导致国内市场无法应对。而国内市场大宗商品原油的交易又处于非交易时段。而中行只能对客户的持仓采用轧差方式处理，不能再移仓。
多头的钱被谁挣了呢？很显然不是银行，银行只能按照交易规则去进行。利润就只有一个方向，那就是进入了空方的口袋。空方在哪里利润就在哪里，空方是在从哪里来的，是从国外来的，是在美国原油期货市场来的。
无论谁出现了亏损心里都不高兴，当出现巨亏的时候会发狂，这是要找一个发泄对象，找空头，你找的到吗？找美国，人家才不吃你这套！那怎么办？就只能找银行了，中行躺着中枪了！
金融市场参考者
虽然场子是人家开的，规矩是人家订的，但是赌场是自己要进的，没有吃透规则而输钱是自己的事！一句话：愿赌服输！
重阳201314
这可能是一个巨大的阴谋和陷阱，中行原油宝，很可能是被“下套”了！外资空头大鳄们历来嗜血，吃人不吐骨头，他们跟交易所官方联手，里应外合围猎了“人傻钱多”的中国大肥羊。
主要疑点有三：
1、原油作为一款非常成熟的期货商品，已经存在了近40年，在这40年里从来没有出现过负数价格。甚至在今年4月份前，所有交易所都没有负数的报价机制。
而蹊跷的是，4月3日，芝加哥商品交易所突然通知修改了IT系统的代码，破天荒的允许“负油价”申报和成交，并从4月5日正式生效。
芝加哥为何突然这么做？如此重要的规则修改，不需要向会员单位发个征求意见稿，讨论几个月再实施吗？答案是没有。如此违背市场规律的操作，竟然直接就宣布并实施了，实在是匪夷所思。
我们并不清楚美国芝商所这么做的具体理由，但客观上，报价规则的修改，为后来中国银行客户的巨亏铺平了道路。用一个成语来形容规则修改后的市场，非常贴切，叫做请君入瓮。
2、因为疫情，原油需求几乎停滞，但全球各主要石油生产国，并未减产。而全球石油储备的空间是有限的，若所有储备空间填满，现货实物交割将变得“毫无可能”。中国银行这类抄底多头，若到期完成不了实物交割，就只能接受负数价格。
据了解，芝商所石油期货到期现货交割仓库在库欣。库欣是美国的一个内陆城市，4月中旬时库欣的原油库容已被预订一空，中行原油宝多头根本无法交割。而老练的空头资金，提前一个月就算好了库欣的库容，面临交割时，中行必将毫无还手之力。
交 易所增加负数报价，交割的时候仓库又没有地方可以让中行多头客户完成实物交割，倒逼多头不计成本的疯狂出逃，最后没有出逃的，就只能按-37.63美元强制结算。客观上说，美国芝交所早就和石油空头势力挖好了一个巨大的陷阱，准备坑杀中行的300亿多头。
3、第三个疑点，是中行自身产品设计存在重大缺陷。首先就是22:00之后中行将冻结交易，不再盯市，强平；其次，选择了完全追随MYEMX到期日的产品设计思路，不会提前移仓。这两方面产品缺陷，完全可以被空头利用。
以美国时间为基准的原油期货交易，中行竟然在晚上10点后就关闭了交易窗口，实在是难以理解。难道因为自己是国企，福利好，舍不得让员工上夜班？
没有提前移仓，每天晚上10点后停止交易，几百亿的风险敞口，在美国市场交易最活跃的时间段，就一动不动的躺在那里，赤裸裸的成为待宰羔羊。
