feigary
根據人民銀行相關法律和儲蓄管理條例的相關規定，對於一天累計取款/轉出超過5萬元的個人賬戶要進行客戶身份識別，銀行工作人員明顯觸發了未準確識別客戶身份的監控模型，驅動因素為擅自簡化操作流程。對於這種違規行為處罰是根據該賬戶交易情況而定的，如果該賬戶使用者使用規範，那麼處罰會相對較輕。如果該賬戶使用多次違法結算賬戶相關規定，那麼有可能會比較嚴厲的處罰。
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客戶提錢金額在5萬以上，櫃員沒核對身份證。告訴你，錢提不出來。你提這個問題，應是主觀臆想。我是銀行一線員工，本人提本人的錢，5萬以上，上傳身份證，實拍個人頭像。代他人提錢5萬以上，須代理人和本人的身份證，也須拍照上傳。這屬於系統內控，櫃員想犯錯也犯不了。有一種個別情況，你和櫃員很熟，提錢5萬以上，忘記帶身份證。有可能這個櫃員給你提一部分（小於5萬），那個櫃員給你提一部分（小於5萬），這叫分拆。以前櫃員許能這樣操做，現在人行嚴禁資金分拆行為，沒有櫃員為著蝨子燒了襖，給自己找不利索。
平平職場
算嚴重的差錯，按照銀行相關規定，取款5萬及以上必須出示卡主身份證，代理辦理需出示雙人身份證件，並需要機讀身份證件進行人行聯網系統核查，無論銀行櫃檯人員出於什麼原因都必須進行操作，沒有按照規定操作肯定屬於重大差錯！至於由此引發的風險責任，應該由銀行承擔，前提是櫃員不是串通客戶取走資金，因為銀行工作人員的存取行為屬於職務行為，由此造成的損失由單位承擔。櫃員只存在違規行為，主觀上沒有盜取錢財的故意，沒有所謂的刑事責任，最多被銀行對損失進行追償！
