（央視財經《正點財經》） 儘管電信網絡詐騙手段不斷翻新，但萬變不離其宗，都離不開手機卡和銀行卡。在去年，警方就曾破獲一個特大販賣銀行卡案。
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新聞鏈接：銀行卡成套販賣 專供境外電信詐騙
2019年7月，一個在境內辦卡，在境外實施詐騙的特大買賣銀行卡犯罪網絡被警方摧毀，600多名犯罪嫌疑人落網。警方繳獲銀行卡11000多張、企業對公賬戶1800多個。
這是警方在廣西憑祥市內一個窩點內查獲到的銀行卡。這些準備被送往境外的成套銀行卡被分為“小套”和“大套”兩大類，其中，包含有私人銀行卡、手機卡、U盾、身份證“四件套”稱為“小套”，而同時含有公司營業執照、公司印章、銀行卡、對公賬戶的則稱為“大套”。
這些整套用於詐騙犯罪的工具，近幾個月內從全國各地彙集到廣西憑祥市內的一家快遞公司，再由這家公司安排人員運到越南，通過越南空運到菲律賓，最終流入東南亞各電信網絡詐騙犯罪窩點。
那麼，這一萬多套銀行卡又是如何辦理出來的呢？記者調查發現，有大量從事銀行卡非法交易的中介收購卡證、僱傭開卡人員開設銀行卡，隨後販賣銀行卡，形成了一個巨大的黑灰產業鏈。
在深圳市內的三和人才市場外圍，活躍著這些買賣銀行卡的黑中介，當記者剛走到三和人才市場外，就有人以又清閒又能賺錢的噱頭，向記者推薦起買賣銀行卡的生意。
讓記者跟隨他們去廣州市，去工商部門註冊空殼公司，去銀行開設企業對公賬戶，辦理成套的銀行卡，然後以2000元一套的價格賣給他們。這種“大套”的銀行卡會幾次倒手，並層層加價，最終以15000元左右的價格賣到境外的電信詐騙團伙。這種非法交易已擴大到全國27個省市區，警方在全國共查獲567個買賣銀行卡的窩點。
國務院部署在全國範圍內開展“斷卡”行動
10月10日，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議部署在全國範圍內開展“斷卡”行動，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪。
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對公安機關認定的出租、出售、出借、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關係開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，實施5年內暫停其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務，並不得為其新開立賬戶的懲戒措施。
同時，制定出臺對出租、出借、出售、購買電話卡的失信用戶的懲戒措施，公開曝光一批開辦涉案“兩卡”較多的營業網點和行業人員。
多地出臺措施
近日，四川、湖北等地也都出臺了具體措施，從源頭卡住電信詐騙高發勢頭。
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四川：設黑名單 限制涉嫌詐騙人員辦通信業務
9月27日，四川省通信管理局、四川省公安廳聯合印發了《四川省涉嫌電信網絡詐騙電話用戶黑名單管理意見（試行）》，從即日起對電信網絡詐騙涉案人員、涉案電話號碼登記人員和單位等涉嫌電信網絡詐騙電話用戶實施黑名單管理，在黑名單管理期內最多可允許持有1個移動電話號碼，沒有移動電話的也只能辦理一次新入網號卡業務，限制週期最長為5年。申請解除黑名單限制的用戶，需到公安機關、通信管理部門提出申請。
湖北：頻繁換機插卡等異常行為將被禁止通信
在湖北，公安機關近期聯合當地通信運營商，發佈加強移動電話號碼開卡管控措施的公告。對開卡後24小時內未正常使用的；頻繁換機插卡或頻繁補換卡的；短期內多次新開號碼或同一證件在同一運營商開辦多張號卡的；存在高頻呼出、靜默未使用等其他異常用卡行為的，暫停通信服務。
陝西西安：2564人5年內銀行卡網絡支付功能受限
近日，西安市多部門共同開展聯合懲戒，首次向相關單位移送了第一批涉嫌買賣或出租個人銀行卡、對公賬戶、電話卡等法人主體和個人名單，並要求實施懲戒。目前，全市累計通報懲戒買賣對公賬戶法人代表1041人，懲戒買賣手機卡、銀行卡、法人代表1523人。這些被懲戒人員在西安地區五年內不能新開立個人銀行卡、手機卡，其網絡社交工具和網絡支付工具相關功能也將受到限制。
明知犯罪仍提供支付結算幫助或觸犯刑法
事實上，販賣“兩卡”不僅會受到嚴厲的懲戒，還會觸犯刑法。《刑法》第287條，對幫助信息網絡犯罪活動罪做出規定：明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金。
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（編輯 於丁）
