杨柳岸520
一般用来洗钱。
现在有很多网络赌博,收款是个问题,所以大量收微信,支付宝,银行卡,最终汇总到一起,之所以用这么多账号,就是为了增加洗钱监控的难度,防止被发现。
银行或者微信支付宝对转账收款都有监控,但是力度不同,小额的一般只做简单的检测,大额的会上报中央银行,这样如果大额洗钱,一查一个准,因此,他们把大钱分散分散收款,并提现,这样不容易发现,只要最后提现,神仙也很难查了。
知道了上面这些,你应该大概了解了。
万能撸Sir
虽然对银行业务不太了解,但直觉是不能借,肯定有风险。因为涉及自己账户密码身份信息等。
田纳西华尔兹w123
答:熟人用你卡,互相知根知底,用途也明确,一般没什么风险。
但,不提倡这样做。
银行卡属于很敏感的个人物品,除非确实有正当需求,一般不要借给别人用。卡不在自己手里,万一别人拿你卡做假账、逃税、洗钱呢?这事虽然概率小,但不怕一万、就怕万一,作为卡主、你有义务妥善保管银行卡,明知或不知对方不良意图情况下,借卡给别人用,难免会承担风险,万一出了事,哪怕最终你说的清、不承担责任,但最起码也要协助调查吧~卡万一被冻结了,你就用不了啦
所以,对于银行卡这种重要私人物品,要妥善保管,即便真借给别人,也要了解对方、卡的用途也要正当明确。话说回来,正常需求的话一般也不会借别人银行卡用、自己没有吗?
总而言之,银行卡、信用卡要妥善保管,提高防范意识~