时光-相册
建议题主可以与男友两人分别购买，一套用于居住，一套用于投资。
根据题主所述，双方都是深圳户籍，购房资格无疑问。并且双方婚前购房，都有能力支付3成的首付款及后期贷款还款。区别在于：婚前购房可以买两套小面积(60平-80平)房产，而婚后购房可以买一套三居室。下面我从以下四方面来分析比较。
月可支配收入方面
- 购买两套小户型
根据题主的描述推断，如果买两套小户型，大概分别支付首付款100w左右，分别贷款230w左右。深圳现行利率首套为LPR+30bps，按照贷款年限30年计算，月供大概为12276.71，也可推断题主和男友月收入合计5w以上。
深圳总价330w的房产，面积60-80平，推算购房均价5w左右，可以以罗湖区为例。在某壳App上查证，罗湖区60平的房子月租6k左右。
总结：题主及男友月收入合计5w，平均月债务支出2.45w元，租金收入6k元，净支出1.85w元，实际月可支配收入为3.15w。
- 购买一套大户型
三居室总价700w，首付210w，贷款490w。依旧以首套房利率为LPR+30bps，贷款年限30年计算，月供大概为26154，题主及男友两人实际月可支配收入2.4w。
买两套小户型的月可支配收入比买一套大户型的月可支配收入多约7.5k，一年多9w。
生活成本方面
购买总价700万左右的三居室，按照120平-130平推算，单价5.3w-5.8w。前面已述若购买小户型平均单价为5w左右。两种方案房价差异并不太大，所以房产位置以及周边配套不会有本质区别，现在生活成本也不会有过多差异。
但结婚生子后，其中一方可能需要腾出更多时间照顾家庭和小孩，收入必然会收到一定影响，而因为有了小孩，家庭开支比现在更大。此时如果有租金收入，也可以作为一种家庭收入的补充。
实际需求方面
题主目前未婚，不论是一人居住或与男友共同居住，60-80平房产的活动空间都是足够的。即使有结婚生子的打算，在孩子3岁之前对活动空间要求不高的前提下，小户型也适用。所以保守估计，小户型可以居住5年左右。5年内另一套投资房不仅可以创造30万左右的房租收入，也可以节省45万的还贷资金。近5年深圳房价的涨幅高达150%，即使现阶段国家对楼市进行调控，但作为粤港澳大湾区的四大中心城市之一，深圳凭借优越的地理条件和有活力的经济形式，2019年经济总量已经超过广州排名全国第三，未来发展前景非常可观，保守估计未来五年房价涨幅100%可以预见。5年后若有扩大居住空间的需求，可以再卖一买一或者卖二换一。
财产分配方面
婚前男女双方各自购房，该房产均属于婚前财产，为个人单独所有。如果之后婚姻不幸发生变故，财产的分配也相对简便，两人也都各有容身之所。而双方婚前共同出资购房或者婚后购买均属于共同财产，若后期婚姻出现变故，财产的分配相对复杂，并且在双方都不愿放弃财产的前提下还涉及财产分割等法律手续，费时费力费神。
我是『星星说』，熟悉房产交易和银行按揭贷款，欢迎评论留言交流！
星星说干货
有资金当然是一人一套好啊，自由！
海的女儿看见彩虹
关于买房，尤其是婚房，不仅仅是个投资回报的数学计算问题，还要充分考虑到法律、双方感情、婚后生活规划等问题。
一、法律：从买房到结婚中间毕竟有一段时间间隔，如果合伙买房而在办理结婚证前一方悔婚，便会涉及财产分割问题，从而产生纠纷与麻烦。
另一方面，婚后买房，房子却成了婚姻的物质保障和稳定器。
二、感情上讲，婚后共同购房，体现夫妻双方同心协力、共同投资，家庭的财富积累从第一套房开始起步。婚前各人有自己的房子，也是能适当保持自己的独立性和人格尊严，尤其对于女人来说，这个很重要。
三、投资上讲，在一线城市婚前各自买房，婚后还可能有一个购房指标，毕竟一线城市最大的隐形福利就是房票。
四、当然，以上分析和建议是基于资金充足的前提。如果资金紧张，建议婚前共同投资购房，但为稳妥起见，双方要拟订一份共同投资协议，约定结婚是共同持有房屋的前提条件（即买房是附条件的民事法律行为），约定各自的出资份额及婚后供楼、生活费的支出来源等等。
总之，婚姻家庭里责任和义务是重要内容之一，不能只强调无私奉献，敢于维护自己权利，才能更好的护佑婚姻幸福。
