4月2日
太倉警方接到
交通銀行太倉分行報警稱
當日有12名群眾
先後在該銀行網點
申請開立個人銀行賬戶
當銀行工作人員詢問當事人
辦卡用途時
辦卡群眾均會提及
“某理財群”、“鳳凰魔術幣”
“某新能源項目投資”等
均會以“自己用、家人打錢、他人轉賬、
工資款、工程款項”等為由
口徑非常相似
銀行工作人員發覺事態蹊蹺
主動向派出所反映異常情況
民警瞭解後及時趕到銀行
對部分群眾進行了勸阻
經初查
民警發現前往開卡的人群
●以60歲-70歲老年人為主
●申請開戶的理由高度一致
●單獨開戶辦卡的老人還會
頻繁使用微信與他人交流經進一步瞭解
民警發現
●部分群眾是經親友介紹，加入了一個名為“魔數指導群”的微信群。
●微信群內有專人對加入的群眾進行指導，要求群眾按照流程開立個人銀行賬戶，且均被承諾後期會給予高額回報 。
警方分析
上述情況疑似涉及非法集資
非法集資是國家法律命令禁止並重點打擊的經濟違法犯罪行為。目前，非法集資波及的領域日漸廣泛，商品營銷、資源開發、種植養殖、投資擔保等傳統領域案件時有發生，借貸理財、私募股權、虛擬貨幣、消費返利等新興領域已逐步成為非法集資犯罪的重災區。
1
異常群體性開卡相關情況
群內專人用以下幾點作為理由，催促群眾儘快辦理個人賬戶：
（1）央行數字貨幣或將於今年5月份開始運行;
（2）中國正為首個數字貨幣做準備，2020數字新時代即將到來；
（3）CCTV報道中國將迎來特大歷史機遇，數字貨幣將造就大批富翁；
（4）中國人民銀行確認與私人區塊鏈數字錢包機構合作；
（5）2020廣東跨年：王福重揭開央行數字貨幣與區塊鏈的秘密；
（6）在數字時代，區塊鏈是互聯網的第二個時代，財富來了。
2
針對群體及辦理時出現的情況
辦卡群眾偏老齡化，大部分皆是60-70歲的老人。
辦卡時，老人單獨或由推薦其辦卡的人陪同至交通銀行各網點申請開立個人銀行賬戶，在申請開戶過程中，單獨的老人會頻繁使用微信與他人交流。
當銀行工作人員詢問群眾辦卡用途時，前期參加的群眾會以“XX理財群”、“鳳凰魔術幣”、“XX新能源項目投資”、“XX創業基金髮放”等為由，後期加入的群眾會稱自己用、家人打錢、他人轉賬、工資款、工程款項等，口徑高度一致。
3
辦卡後極有可能會出現的狀況
群眾辦卡後，自行將手機號、身份證號以及銀行卡號公佈在指導群內，群內管理員會將群眾拉至另一個學習群內以方便後期操作。
警方提醒
此類微信指導群可能以投資或傳銷的方式，誘騙不明情況群眾集中辦理銀行卡、開通高轉賬額度網銀業務，存在冒用他人身份信息、非法買賣銀行卡及銀行卡信息、利用銀行卡及網銀業務實施電信網絡詐騙、洗錢等風險。
為保障資金安全，請廣大市民提高警惕，拒絕非常規利益誘惑，非確實需要則不要開設多餘的銀行賬戶，避免踏入投資、傳銷陷阱。
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