紧急提醒！
近日，苏州出现一种骗局
大家一定要提高警惕！
突然多人申请办卡，理由都是...
近日
太仓市公安局高新区派出所
接到交通银行太仓分行报警称
当日有12名群众先后在该银行网点
申请开立个人银行账户
图源：太仓警方
当银行工作人员询问当事人办卡用途时
办卡群众均会提及“某理财群”“凤凰魔术币”、“某新能源项目投资”等
且均以“自己用、家人打钱、
他人转账、工资款、工程款项”等作为理由
口径非常相似
交行工作人员发觉事态蹊跷
主动向派出所反映异常情况
民警了解后及时赶到银行
对部分群众进行了劝阻
警惕这种骗局
经初查，民警发现前往开卡的人群
以60岁-70岁老年人为主
申请开户的理由高度一致
此外，单独开户办卡的老人
图源：太仓警方
经进一步了解
民警发现部分群众是经亲友介绍
加入了一个名为“魔数指导群”的微信群
要求群众按照流程开立个人银行账户
且均被承诺后期会给予高额回报
图源：太仓警方
警方分析
上述情况疑似涉及非法集资
▼
非法集资是国家法律命令禁止并重点打击的经济违法犯罪行为。目前，非法集资波及的领域日渐广泛，商品营销、资源开发、种植养殖、投资担保等传统领域案件时有发生，借贷理财、私募股权、虚拟货币、消费返利等新兴领域已逐步成为非法集资犯罪的重灾区。
1
异常群体性开卡相关情况
群内专人用以下几点作为理由，催促群众尽快办理个人账户：
（1）央行数字货币或将于今年5月份开始运行;
（2）中国正为首个数字货币做准备，2020数字新时代即将到来；
（3）CCTV报道中国将迎来特大历史机遇，数字货币将造就大批富翁；
（4）中国人民银行确认与私人区块链数字钱包机构合作；
（5）2020广东跨年：王福重揭开央行数字货币与区块链的秘密；
（6）在数字时代，区块链是互联网的第二个时代，财富来了。
2
针对群体及办理时出现的情况
办卡群众偏老龄化，大部分皆是60-70岁的老人。
办卡时，老人单独或由推荐其办卡的人陪同至交通银行各网点申请开立个人银行账户，在申请开户过程中，单独的老人会频繁使用微信与他人交流。
当银行工作人员询问群众办卡用途时，前期参加的群众会以“XX理财群”、“凤凰魔术币”、“XX新能源项目投资”、“XX创业基金发放”等为由，后期加入的群众会称自己用、家人打钱、他人转账、工资款、工程款项等，口径高度一致。
3
办卡后极有可能会出现的状况
群众办卡后，自行将手机号、身份证号以及银行卡号公布在指导群内，群内管理员会将群众拉至另一个学习群内以方便后期操作。
非法集资人哪里逃！
看“法律”怎么收拾你！
▼
非法集资人的法律责任
我国《刑法》中，非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同，构成相应的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪 。
《刑法》规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
防范非法集资的“四看三思等一夜”法
四看。一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式 ，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。
三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
等一夜。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。
小 编 提 醒
防疫期间也要注意保护自身财产安全，切实增强法律意识与风险意识，谨慎选择投资理财渠道，不要盲目相信熟人介绍，谨防非法集资陷阱。一旦发现非法集资犯罪活动，应当及时向公安机关报案。
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