前幾天，大連證監局發佈《關於對泰誠財富基金銷售（大連）有限公司採取出具警示函並暫停新增客戶行政監管措施的決定》，讓第三方基金代銷機構亂象再次曝光。
▲ 截圖來自大連證監局
發文內容直指泰誠財富基金銷售（大連）有限公司存在四大問題：
第一，公司各崗位均存在人員空缺、離崗現象，不能有效執行各項內部控制制度。
第二，公司目前沒有符合條件的合規負責人在崗，影響機構正常運作。
第三，公司變更副總經理、監事、合規負責人，未在變更前向大連證監局備案變更方案。
第四，公司通過網站、員工個人微信公眾號等平臺，將大連證監局2019年11月對公司開展的調研工作，宣傳為大連證監局支持公司的經營活動，與實際不符。
這家泰誠財富的基金銷售公司成立於2012年2月，註冊資本3529萬元人民幣，目前分支機構已達13家。
▲ 截圖來自財查到APP
根據大連證監局決定書顯示，監管部門對泰誠財富採取出具警示函並暫停新增客戶6個月的行政監管措施。
事實上，自3月中下旬以來，陸續有基金公司發佈公告，宣佈停止泰誠財富辦理旗下基金相關銷售業務。截至4月19日，共有37家基金公司暫停或終止與泰誠財富的合作。
代銷基金亂象叢生
錘子哥在上週六、日，分別發表了《侵犯消費者權益 浦發銀行、中華財險被銀保監會點名通報》和《浦發銀行被通報的“飛馬系列”，問題真不少》這兩篇文章，說的就是浦發銀行代銷私募違規，侵犯消費者利益的事情。
當時，浦發銀行被監管部門列出的五大違規分別是：
一是在准入環節未對所代理的產品進行充分分析，盡職調查不到位，與相關監管規定不符。
二是在向部分客戶銷售所代理的產品時，未按照監管要求，在網點專門區域銷售代銷產品並錄音錄像，而是採用上門服務模式。
三是產品合同的首頁出現了明顯的浦發銀行標識，容易使消費者誤認為該產品為浦發銀行自主管理理財產品，與相關監管規定不符。
四是風險揭示書中未包含產品類型、產品風險評級及適合購買的客戶評級、客戶權益須知等內容，與相關監管規定不符。
五是未按照監管要求，在產品發行後持續跟蹤和穿透管理。該行在產品成立至2018年7月期間，未能按照相關規定督促合作機構進行信息披露。
沒想到浦發銀行“餘溫猶在”，泰誠財富“硝煙又起”。
還有此前，浙江金觀誠基金銷售有限公司多次被監管部門責令整改。去年1月，浙江證監局發文稱，整改期間，金觀誠存在與關聯方業務混同、風險不隔離、代銷的關聯方發行的多個基金產品出現兌付風險並引發投資者群訪等新的重大問題和風險情況，決定對金觀誠採取責令改正並暫停辦理基金銷售相關業務12個月的行政監管措施。
▲ 截圖來自財查到APP
第三方基金代銷機構或面臨洗牌
目前，第三方基金代銷機構數量已超過200家。隨著行業競爭越發激烈，未來會有一大批第三方基金代銷機構逐步消亡，行業最終或只剩下幾家頭部銷售機構。
從近期公佈的數據來看，部分第三方基金代銷巨頭的基金銷售業務快速增長。但是與此同時，代銷市場的各類違規現場也在泛濫。
錘子哥相信，隨著基金公司、第三方基金代銷機構、銀行、券商等四類機構齊聚基金投顧業務，公募基金買方投顧時代已經來臨，行業洗牌或進一步加劇。
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