【中亞國際博覽】3月6日，央行深圳中心支行發佈處罰信息，微信財付通被罰款40萬元;2月27日，中國人壽保險泉州市中心支公司被央行福州中心支行罰款49萬元;2月14日，央行掛出27例行政處罰，民生銀行、光大銀行、華泰證券三家機構共計被罰款5190萬元……
這些機構受到處罰與其反洗錢不力有關，受罰原因主要包括未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等。
無論是對銀行、保險等金融機構，還是對非銀支付機構，反洗錢監管正在加強。監管機構如何強化反洗錢?不少業內人士給出的答案是，利用區塊鏈、人工智能等新工具賦能監管科技創新。
3月23日，在中國互聯網金融協會舉辦的“洗錢新風險與反洗錢新應對”培訓會上，北京大學金融信息化研究中心主任陳鍾指出，從目前各金融機構反洗錢機制來看，仍然存在著客戶身份識別效率低、反洗錢工作信息化程度低、反洗錢監管成本高以及金融機構間相關數據不同步不共享等問題。
“將區塊鏈技術引入金融機構日常身份登記驗證、金額交易及檢測審計環節中，可實現監管規則的數字化、自動化和智能化。區塊鏈能變成監管者與受監管對象之間的共享數據記錄庫，打破組織之間的壁壘，從而減少監管者與受監管對象之間的監管摩擦並增進監管效果。”陳鍾認為，引入區塊鏈能實現部門數據按需即時共享，受監管對象的交易數據必須以一定的粒度和精度提供給監管者，以便履行監督和管理合規性義務。
據中國互金協會副秘書長何紅瀅介紹，根據疫情期間的風險防控形勢，協會提示從業機構反洗錢部門主動作為，將反洗錢風險控制能力有效應用於當前的反欺詐工作中，切實維護金融安全和加強金融消費者權益保護。
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