2月4日，有網友留言諮詢一個叫“UBank”的數字錢包交易所的網絡平臺是不是傳銷騙局。鷹鑑通過調查發現，這家UBank數字錢包交易所的服務器不在國內，其官方網站疑似是由上海的一家軟件公司開發的。並有金融專家指出，這家交易所雖然披上了區塊鏈和虛擬貨幣的外衣，但運作模式是通過發展下線，再用下線的錢支付給上線，本質還是一個龐氏騙局。
UBank數字錢包交易所對外發布的白皮書中提到，該交易所是一個去中心化的交易平臺，投資者通過搬磚套利、對沖套利、統計套利、CTA套利以及現貨交易 、槓桿交易 、期貨交易等等量化投資，幫助用戶實現資產增值保值。
“UBank”平臺推行的代幣為UBank Coin，簡稱“UBNK幣”，是基於以太坊發行的去中心化的區塊鏈數字資產。發行總量恆定為100億個，且保證永不增發。
該交易所對外宣稱，參與者只要投資300美金就可以成為“體驗礦工”，就能通過挖礦獲得虛擬貨幣分紅。投資3000美金就能成為“正式礦工”。“正式礦工”除了，每天獲得定時分紅外，如果發展下線加入還能獲得無限代獎勵。
鷹鑑通過檢索發現，今年1月14日就有電視臺報道UBank數字錢包交易所其本質就是龐氏騙局。該報道提到，王先生的母親通過自己姐妹的介紹，把退休工資投資進一個名為UBank數字錢包交易所的網絡虛擬貨幣交易平臺，這個平臺發現了一種名為UBank的虛擬貨幣。這種虛擬貨幣不僅可以通過所謂的挖礦的方式進行生產，還可以通過登錄UBank的手機APP買進賣出，甚至每天這種虛擬貨幣還會有匯率的漲跌。
不過讓王先生覺得奇怪的是這個虛擬貨幣交易平臺，服務器並不在中國大陸，甚至沒有自己的辦公地址和聯繫電話，投資者只能通過熟人介紹發展成為他的下線，然後才能加入微信群，通過微信群裡發佈的信息，獲得各種相關的指令和資訊。
在節目中，浙江工商大學金融系朱晉教授指出，“UBank數字錢包交易所雖然披上了區塊鏈和虛擬貨幣的外衣，但是運作模式是通過拉人頭、發展下線，再用下線的錢支付給上線本質還是一個龐氏騙局。另外這家機構發行的網絡虛擬貨幣，在沒有獲得國際社會廣泛認同的情況下，也相當於一些不值錢的數字代碼而已。”
鷹鑑調查發現，UBank數字錢包交易所共有兩個網站。分別是ubank.ai和myubank.com。從其官方網站上了解到這家UBank數字錢包交易所宣稱他們的發起方是澳大利亞萬斯威爾集團，總部位於悉尼。是一家集股權投資、上市輔導、區塊鏈投資孵化、全球數字資產交易所等國際型綜合金融集團。
但值得注意是的，這個看似高大上的UBank數字錢包交易所疑是國內的公司和人員開發運營的。鷹鑑通過站長工具查詢發現，上述兩個網站的服務器分別是由廣州億速雲公司和上海層峰公司託管的香港服務器。
另外，ubank.ai網站顯示其源代碼的版權屬於量鈺公司所有，而量鈺公司位於上海市，主要從事計算機科技、信息技術、網絡科技領域的技術開發。
同時，還值得一提的是，UBank數字錢包交易所提到的合作方“WBF世界區塊鏈大會”在去年深陷“PlusToken”傳銷案漩渦。其創始人趙勝被媒體質疑是“PlusToken”的投資人之一。
“WBF世界區塊鏈大會”創始人趙勝在接受媒體採訪時稱，“我沒有投過一分錢，佔過一份股份，更沒有收過一分分紅，只是拿了他們的90萬元的贊助費，為他們站了臺，這一點我很自責也很後悔。”趙勝還表示，Plus Token CEO LEO是傳銷團伙從俄羅斯僱的來站臺，根本不是什麼CEO，早就回國了。”
鷹鑑在此提醒廣大群眾，按照相關法律的規定，傳銷是非法經營行為，以“拉人頭”、“入門費”、“多層次”、“團隊計酬”為主要特徵。另外，2017年，證監會等七部委發佈公告明確禁止各類代幣發行融資活動，並提到，虛擬貨幣本質上是一種未經批准非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。[此文來源於鷹鑑，版權歸原作者，如有侵權，請聯繫刪除]
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