财成小哥
如果是正当用途，没什么问题；如果涉及违法犯罪，当然有问题。而且无论你认为用途是否正当，只要资金在5万元以上的，就会被银行整理上报。
自2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，明确了银行等金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告的义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，并且接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
何为大额交易？
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列交易属于大额交易
（4）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
何为可疑交易？
对于个人而言，下列交易会被视为可以交易
（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
（2）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
（3）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
（4）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
（5）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
银行卡长期大额转入，立马又转出，余额长期为零，咱直说了吧，有可能就是利用这张卡“走账”，一般不会出现这种情况，你要说进货销货吧，你肯定得赚钱，不可能进价多少，卖价多少，一分钱利润不留存吧？你要说代购之类的，也不可能立马转出吧。所以在银行看来，你这都属于可以交易。
但现实中，有的时候确实有这种情况，比如设定了自动转存或者自动理财，钱一进账就转到其他银行卡买理财，或者要买房等用途需要做资金流水。
总之，能拿出合法用途的说明，即便银行来电话核实，也可以解释，如果提供不了相关证明，有可能会被冻结账户。
鑫财经
当然有问题，银行账户是国家赋予每个公民的权利，让我们的个人资产，流动资金可以存放在银行体系里面，在使用起来会更加方便，国家管理控制也更加方便。如果你的账户总是大额的快速进出，这根本就不符合国家的相关政策和相关利益，也不符合个人正常行为。这种大额进出的行为，你会迅速的受到监管，重则影响你的声誉，轻则影响你的信誉。
那为什么这么严重呢？这个原因需要我们剖析一下：
第一，不符合银行账户的正常活动
个人银行卡一旦有资金进入，不可能立刻转出的，进入每一笔资金有进入的原因，无论你是什么样的资本，在正常的工作，生活，做事业，做生意的过程中，都是进来之后会停放一阵子，最短也会停放上半天、几个小时或者是一个晚上。大多数都会停放在几天几个月的时间。只有少数的资金流动量比较大的，才会有一个频繁的转出。但是你立即转出，这就很不符合个人行为。而且任何人在银行卡中大额进出。快速进快速出，这种行为是非常少见的，所以一旦发现之后，银行就会警惕起来。
第二，增加银行系统负担
大家都知道，银行是靠挣取资金时间差的。那么所有的资金时间差就是过夜，所有的资金只有过夜了之后才会有价值，而你频繁的大额转出，转进。只能增加银行系统的负担，而且对银行体系没有任何一点点好处，只会让银行的账目越来越多，越来越混乱。而且个人的信誉和积分也没有任何好处，因为所有的信用积分都是取决于你的资金在本账户流通多长时间。
第三，不符合监管法规
无论是企业账户还是个人账户，一旦有频繁的大额转出转进的现象发生，就很容易被银行定性为过桥资金，也就是你这个转进转出的账户，定位为过桥，很容易用你这个账户来迷惑，监管的追踪。那如果把你的账户定位过桥，账户就会被冻结和监管起来。
第四，涉嫌洗钱
那大额资金转出转进，或者是分散在归集，归集在分散，所有的钱通过各种的方法和途径，在网上迅速的拆开，散开，最后甚至归结到外地，甚至取出现金，在汇集在一起，再存入银行，这个过程就是洗钱。你这样的大额转账转出的账户及容易被定位为洗钱账户，一旦你设定洗钱的账户，那么你涉及的风险都非常大，就算你的资金是真正的正常的，虽然概率很低，但是也会被定性为洗钱账户。
总结一下:无论任何人的账户，大额的转出，转进都非正常的。所以你不要解释我的钱是正当来的，这都是不合常理的，避免自己的银行账户成为其他人的过桥账户或者是洗钱的唯一途径就是保护好自己的银行卡，不让自己的账户轻易为他人所用。
我是伯乐集团董事长李合伟，白手起家创业20载。主营餐饮，投资，教育(演讲学院)。我为《李合伟演讲学院》代言:全年龄段(成人，青少儿)的演讲学院，学习，合伙人，加盟找李合伟。关注我为您分享更多的人生感悟……
合伟说
央行为了防止犯罪人员洗钱，会对银行卡的交易做出监管。
按照目前的银行卡管理来说，每日单笔或者累计转账超过5万元的交易，金融机构都是要上报央行系统的，如果说你的银行卡经常大额转入，然后又立刻转出余额长期为零的话，这样肯定是会被监管系统进行监管的。
那些情况会被监管呢？
- 1、长期大额交易
- 根据《金融机构大额交易和交易报告管理方法》中规定，2017年7月1日实施，日单笔超过5万元人民币（或者等值1万美元）的交易，金融机构是需要报送的。
- 2、频繁交易
- 一旦账户交易次数（金额）累计超过一定的限制，肯定会触犯银行预警系统的，被监控是必然的。
- 3、账户长期为0
- 账户长期为0显得会很异常的，除非是长期闲置卡，否则频繁交易中，怎么可能会长期为0呢？是非正常现象。
虽然说有问题，不过有正当理由，就不必担心
我们都知道银行有反洗钱预警识别系统，如果说，你的账户被系统识别后，银行网点的工作人员，他就会第一时间给你联系。要求您去解释这些资金的用途和流向，首先你肯定要有正当合理的原因，如果说你没有正当的理由，那么银行肯定是会对你的卡进行一个冻结处理。让你提供有效的证明来解释这件事情，否则的话你的卡是无法使用的。
所以我们在平时生活中使用卡的时候，一定不要做违法行为。
我是郑州信贷员，传播有正能量的金融知识！关注我，带你了解信贷圈最新知识。
郑州信贷员
银行卡经常大额进出，会不会有问题，关键看你资金量的大小，和银行卡使用的频率有关系的，主要有下面几个数据你要注意。
1：单日进出超五十万的，银行会触发监控。
2：个人账户十日内进出超过100万的会触发银行监控。
3：闲置已久的账户突然大额进出频繁，也会触发银行监控。
4：经常单笔超过五万的操作也会触发监控。
不过只要是你进出都是正规来源，能提供相关证据，都是没有问题。银行最多来询问你一下，其他的都是没有事的。
小麦店主
您好，作为一名在职的银行工作人员，我来回答您的问题。
首先，如果是银行卡长期大额转入，立马又转出，余额长期为零这种情况的话，您的资金安全和自由肯定是不受影响的，唯一可能需要担心的是，如果您单日转账金额大且频繁，您的操作会上银行的反洗钱系统，而这个系统只是检测，不会有强制措施的。
- 其次，如果您有这种操作情况的话，最好提前联系您的开户网点，说明相关的情况，这样负责反洗钱的工作人员就会帮您人工排除了，避免造成不必要的麻烦。
- 最后，如果您不是单日操作很频繁的话（大于5笔），您是不用担心的。如果需要很频繁转账的，建议直接到银行网点去办理转账业务，不要使用网银或者手机银行操作，因为这两者在反洗钱系统里形成的风险等级是不一样的。在柜面办理的业务一般是要提供身份证件和转账用途的，系统会默认把风险降低。
希望我的回答可以帮到您，同时也可以帮到更多看到的人，使更多的人了解银行。
慧眼瞰天下
银行卡长期大额转入，而且立马又转出不停留，余额长期为零，这样的神操作必然会受到监管部分的关注，不管你是否合法资金还是不合法资金都会引起相关部分的监控的。
首先来了解关于法律对于银行交易金额的规定，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定:
（1）银行卡日交易金额达到5万以上会被列为可疑交易;
（2）个人单笔转账50万以上，非个人单笔转账200万以上等被列为可疑交易;
（3）关于个人向境外账户单笔转账金额达到20万以上会别列为可疑交易。
根据相关规定，你这种情况长期大额转入，到账之后立马转出，而且长期为零，这种交易一定会见到监管，至于监管之后会不会出问题，有什么问题要因情况而定了，下面进行分析。
（1）你的账户肯定会被银行重点关注了，银行会关注你这个账户的一举一动，一旦发现你交易可疑会上报监管部分。
（2）你的大额交易同时也会启动反洗钱监控系统，监控你这个账户频繁大额交易的具体情况，成为系统的重点关注账户。
（3）假如被系统监控到你账户存在可疑交易，这样一般都会被锁定，锁定之后将由人工审核，人工审核你这些交易。
（4）人工确认可疑交易，你账户会被冻结，冻结之后会要求你进行配合调查。
（5）需要你提供这些合法收入证明，如果证明你资金合法进行解冻，如果审核不合法，进行付出法律责任，根据相关法律进行处理，待事情完毕才能解冻。
所以你这样操作频繁长期转账肯定会启动反洗钱监控系统，到时候会出现工作人员进行让你配合调查的问题。当然除了启动监控系统之外，你这样同样还给银行造成一定的麻烦。
虽然银行卡没有明显规定说不能长期大额转入，也没有规定不能立马转出，更没有说账户不能为零，但你这样操作，一定会给银行系统增加一定的压力，同时也是违背了银行卡的正常使用，所以银行一定会针对你这种情况可能会限制一些功能，不能让你任性下去。
毕竟银行商业化的，赚钱为目的，而你这样直接把银行当做活雷锋，你这些钱无法为银行创造一定的利益，自然会惹来一些问题出现。
综合以上分析，针对你这样长期大额转入，资金不停留，让监管部分，让银行必然会重点关注的，至于会出现什么问题不能一概而论，轻者警告处理，重者付出法律责任，或者刑事责任等问题。所以希望你不要给自己引来更多问题，合理合规的情况之下使用银行卡。
老金财经
首先需要定义几个关键词：
1、长期是多长时间？频率怎样？
2、大额是多大额度？5万，20万还是更高？
3、转入转出账户之间是否有关联？是固定账户之间转还是随机账户转账？
为了防止欺诈和洗钱，央行对大额转账是有监控的，频繁大额转账肯定会受到监控，短期内更是如此，比如每天转账都在20万元以上，而且账户之间没有关联关系，这样的交易就非常可疑。
但是，如果你能够长期大额转入转出，账户之间具经常有资金往来关系，而且具有较强的规律性，说明资金往来没有问题，虽然会受到监控，但是不应该有什么问题。
再一个问题，长期通过银行卡大额转账，转入后立即转出，银行卡余额长期为零，这种流水对银行增信没有好处，银行会认为你的资金需求量大，不利于贷款审批。
总之，像你说的这种情况，一般很难让人理解，如果是私人账户，长期通过银行大额转账做什么呢？收入来源需要明确，资金去向也需要明确，这些都很容易成为监控的重点，但是只要转入转出资金合法，对方交易账户合规，就不应该有问题。
百变梦渡
首先需要定义几个关键词：1、长期是多长时间？频率怎样？2、大额是多大额度？5万,20万还是更高？3、转入转出账户之间是否有关联？是固定账户之间转还是随机账户转账？
为了防止欺诈和洗钱，央行对大额转账是有监控的，频繁大额转账肯定会受到监控，短期内更是如此，比如每天转账都在20万元以上，而且账户之间没有关联关系，这样的交易就非常可疑。
但是，如果你能够长期大额转入转出，账户之间具经常有资金往来关系，而且具有较强的规律性，说明资金往来没有问题，虽然会受到监控，但是不应该有什么问题。
再一个问题，长期通过银行卡大额转账，转入后立即转出，银行卡余额长期为零，这种流水对银行增信没有好处，银行会认为你的资金需求量大，不利于贷款审批。
总之，像你说的这种情况，一般很难让人理解，如果是私人账户，长期通过银行大额转账做什么呢？收入来源需要明确，资金去向也需要明确，这些都很容易成为监控的重点，但是只要转入转出资金合法，对方交易账户合规，就不应该有问题。
互金直通车
只要你的收入来源是合法合理，不管你怎么转账都没有问题，就算你在转账的过程当中被银行监控到了，但只要你能够提供合法的收入来源证明，银行也不会拿你怎么样。
根据监管部门的要求，银行交易金额达到5万以上就有可能被列为可疑交易进行上报。
银行卡账户频繁的大转账或者取现，有可能被监管部门列为关于交易报告，而根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
根据这个监管政策要求，如果个人账户单笔转账交易达到50万以上，或者与境外其他银行账户交易金额达到20万以上，那就会被银行列入可疑交易进行监控，银行会通过监控系统追查这笔钱的来源，如果系统发现这笔交易有可疑的地方，就会转由人工进行核实，如果人工核实确实存在可疑的，那就会上报到监管部门。
一旦交易被认定为可疑交易，那银行账户就有可能被冻结，这时候想要解冻就必须提供相关的资料证明这笔钱有合法的收入来源，不然就有可能被判为洗钱而受到刑事处罚。
当然如果单笔转账金额小于50万，但是频繁的转进转出也是有可能引起银行的注意，如果大家的银行账户频繁整额快进快出，而且都是常见的几个账户之间相互转账，那银行也有可能把账户列入可疑对象。
只要你的收入来源合法合理，就算被银行监控了也不会受到任何影响。
目前类似你题目所描述的银行账户长期是大额转账然后马上转出是很正常的一种现象，比如做生意的人，特别对于那些做工程的项目的人，一旦工程款收到之后，马上会把这笔钱转给供货商，这只不过是正常的生意来往而已。
所以即便是个人账户之间频繁的大额转进转出也不会有太大的影响，比如目前有些人为了把银行流水做的漂亮一些，就会找专门的第三方机构做假流水，这些第三方机构一般都是存一笔大钱进去，当天就马上刷出来。
目前很多人的银行账户月流水很大，而且单笔交易金额也很大，银行卡账户余额长期都是0。这种交易是非常普遍的，只要大家的收入来源合法合理，大家怎么转账，转账金额是多少是大家自己的自由，银行也管不了。
贷款教授
银行卡相信很多人都有，比如我们最常见的是工资卡了，每个月公司单位都会准时打入报酬到我们的银行卡里。
除了日常的工资卡，也有些人办理一张个人储蓄用或者生活用，也有些人会持有多张银行卡。
说到银行卡，我们需了解银行卡的一个问题，央行为了防止犯罪人洗钱，会对银行卡作为限制，都会有规定日单笔或者累计额超过5万元（或等值的1万美元）交易，金融机构都是要上报的。
那么如果银行卡经常大额转入后又立刻转出，余额长期为零，这样有没问题呢？
首先，这样做是有问题的，频繁的资金转入转出，而且还是大额度的，肯定会被银行反洗钱预警系统识别的，并且会重点监控，如果被发现资金用于非法交易，后果可是非常严重的。
1长期大额交易
根据《金融机构大额交易和交易报告管理方法》中规定，2017年7月1日实施，日单笔超过5万元人民币（或者等值1万美元）的交易，金融机构是需要报送的。
正常对于普通的用户来说是不会受到什么影响，倘若长期大额出入交易转账，是会被列为重点“关注”对象的。
2频繁交易
一旦账户交易次数（金额）累计超过一定的限制，肯定会触犯银行预警系统的，被监控是必然的。
3账户长期为0
账户长期为0显得会很异常的，除非是长期闲置卡，否则频繁交易中，怎么可能会长期为0呢？是非正常现象。
虽然说有问题，不过有正当理由，就不必担心
当银行反洗钱系统预警识别后，银行网点的工作人员会第一时间跟持卡人联系，要求解释资金的用途和流向，如果正常理由（举例：发放工资，工程款，购物等）一般不会有什么影响的。
总之如果银行卡长期大额，频繁交易肯定会受到系统监控的，此时最应该做的就是准备好相关证明（交易凭证，合同等）等待银行核查即可。
如果你转出的钱说不清缘由，那么银行可能将此账户设置为高风险的监管账户，也有权利要求你提交相关材料证明，且会对你的账户进行审查，防止“洗钱”行为的。
