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北京時間3.3號,美聯儲將基準利率下調50個基點,這一消息超出了大家的預期,這是自從2008年次貸危機以來第一次降息50個基點。
這表明美國政府對未來預期並不樂觀,所以才要降低利率來刺激經濟。因為疫情在全球擴散,導致全球經濟都出現驟然休克,所以急需降息這個起搏器。並非疫情多麼可怕,而是現在世界經濟太脆弱。 最近的美股罕見的大跌7%以上觸發熔斷機制,全球市場也開啟了大跌模式。全球多國也開啟了降息,來確保本國金融市場穩定,這就是大家對未來經濟的直接反應。對於我們中國有什麼影響呢?由於我們的疫情已經快要結束,大家都在逐漸恢復生產經營,這對於我們的宏觀經濟來說是好事。未來我們將會進一步降息刺激經濟。全球的資金可能會流向更安全的地方。
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美聯儲降息是美國經濟的宏觀調控:
降息是指銀行利用利率調整,來改變現金流動的金融方式。當銀行降息時,把資金存入銀行的收益減少,所以降息會導致資金從銀行流出,存款變為投資或消費,結果是資金流動性增加。
一般來說,降息會給股票市場帶來更多的資金,因此有利於股價上漲。降息會刺激房地產業發展。降息會推動企業貸款擴大再生產,鼓勵消費者貸款購買大件商品,使經濟逐漸變熱。
但是今年3月份的美聯儲降息50個基點和往年降息20-25個基點卻大不相同,主要原因還是新型冠狀病毒給全國經濟帶來的影響。說明美國經濟並不樂觀,所以才要降低利率來刺激經濟。
近期的金融市場也是一片哀嚎,美股暴跌出現了熔斷機制,原油閃崩創29年最大跌幅,黃金忽高忽低,一天波動可以達到80美金。
這些種種的跡象表明全球經濟不穩定,金融危機很可能再次爆發,這是挑戰也是新的機遇。
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1、美聯儲降息的話,儲戶利益減少,於是將存款作其他投資,以填補原本應得的利益。貸款者增多,數額增加。也就是通過這樣來拉動經濟增長,以及國內內需。
2、對黃金利好,黃金和美元掛鉤,美元降息美元價值降低利好黃金,黃金的避險價值會降低。
3、美聯儲降息後,使用美元的成本就降低了,美元作為國際通用儲備貨幣,投資者可以自由買賣兌換,因此就會有更多的美元會轉換成未減息其他貨幣或者大宗商品,拋售美元,導致美元有貶值的可能。
4、美聯儲降息導致的購買力下降,進口貨物的價格相對上漲,美國的進口能力下降,同樣以美元計價的美國商品相對他國貨幣價格下降,競爭力提高,從而利於出口。
存款利率降低,民眾會適當增加生活消費支出,對提振內需起到一定作用,且也會使民眾將更多的銀行存款用於消費和投資。
對於房地產行業來說,貨幣價格高和資金壓力大是兩個主要矛盾,降息會促進購房者購房,尤其對買房個人和家庭來說,房貸壓力變小了,市場有可能迎來新一輪購房潮,房地產企業資金面壓力有所緩解。
此外,降息可能會投放更多資金,在一定程度上會引起人民幣貶值預期,有利於外貿企業出口,特別是對於中高端產品企業來說更是重大利好。
同時,貨幣價格下降,使得企業運營成本降低,也使得股市融資成本降低,這都會刺激更多資金向股市流動,為持續的牛市做貢獻。