Ccihui_Mr
银行也会关注，但是真一眼闭一眼吧，为啥？
1、银行的考核点不在这个上面，比如信用卡，具体的kpi很多，比如发卡量、开卡数据、刷卡次数金额、还款、逾期等等，说半天，其实银行就关注，用户是不是多了，收入是不是多了，逾期坏账是不是少了，能贡献多少利润。
2、毫无疑问，银行肯定是痛恨非法套现中介存在的，原因就两个，1）非法套现会增加信用卡业务的风险，套现的人一般风险比较高，坏账率会增加；2）银行对于信用卡的资金和现金的价格定义是不一样的，现金价格比如你去贷款，怎么着也得6%以上的成本了，但是信用卡是针对消费的短期业务，套现的话，让银行的资金价格出现了错位。
3、但是银行对此也是无能为力的，1）干这种业务的多如牛毛、管不胜管。常见的套现手段是利用三方支付的pos机，但这个对于银行来说是很难识别的；2）如果完全打击，信用卡业务会大幅收缩，在牛市期间做信用卡套现的比比皆是，现在各类买房的贷款越来越难，很多人凑首付就是通过信用卡套现，银行清楚这些但无力解决或者没有动力解决，全铲除了银行利润咋办？
所以，只要不逾期产生坏账，银行基本没空搭理你。
大猫财经
现在有不少人办理信用卡，都是为了用POS机套现的方法来解决资金周转问题，可以肯定的说，如果你只是偶尔套现一次或者伪装的极其好，那是没事的；但一旦被银行发现，最常采取处理方式就是降额、封卡，最严重的有做坐牢的危险。
根据《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第7条规定：“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚”。
PS：套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”，这可是要坐大牢的。
银行方是怎么甄别你是否套现？
信用卡套现的甄别方法采用系统数据甄别+人工审核，因为那么多信用卡客户，银行是没有办法一一甄别的。系统数据监测会列出疑似套现人员的名单，然后再由人工决定。
正常来说信用卡消费是小额多次的，一个月内来看，分散在多台POS机上。但是信用卡套现呢，基本上都是大额、次数很少的刷卡，而且大额刷卡总是会出现在账单日的后几天，甚至是固定几台机子上。这样的特征，系统就会自动提取。多次发现这种异常刷卡，银行人员会给你打电话，询问这笔消费是否是你自己进行的。因为尽管数据识别能够自动进行，但是如果你恰好就是实际消费呢？同样的原因，如果就是小额套现——银行压根就当做正常消费处理了，不会去详查，不然要累死。另外通过代理中介套现，被抓到的机会更大（就那么几台POS天天刷大额，不被抓才怪）。
套现的危害
银行发现你用信用卡套现，除了降额、封卡，后续你的个人信用也会受到影响，恶意套现可能会影响你的房贷、车贷等。另外现实中，很多人因为套现导致个人信被盗用，而因套现导致信用卡被盗刷，银行是不负责任的，所以，最好还是离套现远一点。
鲤行者
写的都过左或者过右
我和你讲讲体会
每个银行有自己一套风控系统和风控级别，根据你的个人和用卡情况会把你归入不同的区域进行不同待遇管控，这就是为什么，两个人的信用卡同样刷法，提额和风控的待遇完全不同的原因。因为你们不是一个风控等级。认定你是不是套现，需要银行风控程序对你的消费方式进行数据分析，触发了降额封卡戴人工处理后，最终确认你生死，在机器眼里没有套现着说，只有风险程度。只要做到你合理规避风险程序监控即可
例如，平时3月一次临时，突然临时没了，某些商户无积分了，分期权利被取消，短信电话警告等等反常情况，说明已经触发比较严重风控，自治一点，更改节奏，以免降额
所以说“只要程序找不到你，你就可以在数据海洋里尽情TX，但是一旦玩过了，出发风控级别，人工介入查你的账单，你必死无疑
一旦发现大额套现，也就是银行认为有风险的套现，会养着你，等你过了账单日还款后，空降一条短信，降额封卡通知，如果不服可致电@客服。或者直接给你打电话，要你提供增 增值税发票。MMP现在增值税税点可不低啊
都是我猜测的
不好,容易被疑套现,很快会被冻结的.
以下几种做法很容易使信用卡被银行冻结;
1、涉嫌套现;
2、多次逾期还款;
3、二清POS机套码、跳码：目前市场上二清机泛滥，由于部分使用大商户模式，导致信用卡的消费记录呈现混乱的状态!
另外，套现行为主要还是在于数额，只要套现额度500万以下就不算违法，只要套现资金及时还了，就不算违法犯罪，所以信用卡、信用卡，有信用就是卡，没信用就卡主了!
