昨日，網友曹某在微博發文，實名舉報美團外賣設計師孫某利用上班時間，進行數字資產網絡傳銷詐騙，期間還大肆利用美團背書。
據悉，曹某與孫某均為設計工作者，並且在同一個設計群裡，今年7月28日，孫某開始在群裡向曹某等人宣傳“反正賺錢”、“十萬變二十萬”項目，邀請群友向她“投資”，並宣傳“三個月內絕對穩”。
該項目名為KCI，同時KCI是該區塊鏈公司名稱。公司創建了兩個系統，一個是KCI區塊鏈系統，一個是智能合約系統。
其中，智能合約主要是吸引會員量，到達一定會員量會在區塊鏈系統進行消化泡沫；區塊鏈系統中的k幣日後可用於購物、變現、c2c交易，k幣就跟比特幣一樣，用於上交易所，屬於真正的虛擬數字貨幣，可漲可跌。
據曹某介紹，KCI項目具有典型的拉下線性質，孫某發展一個下線能獲得7%的佣金，是典型的傳銷詐騙項目，只不過拿著區塊鏈進行了包裝。
具體玩法為：上家發KCI幣——上家承諾半個月後以高價回收KCI幣——下線買KCI幣——上線抽取佣金——上家跑路——KCI幣成廢紙。
曹某認為，此玩法實為借區塊鏈的名義，宣傳KCI幣為可上交易所的合法幣，誘騙下家買幣，上家騙到錢後跑路，為典型的傳銷詐騙，KCI只不過是騙子取信受害者的工具。
文章稱，孫某還利用熟人之間信任，以私聊方式威逼利誘，並且說“美團同事都投了”，利用美團做背書，上班時間推廣傳銷並洗腦。
曹某還爆料稱，孫某不僅詐騙群裡的群友，更是將下線發展到了美團公司內部。在KCI騙局之前，孫某已經實施了數個類似項目的詐騙，例如ADC、ICA等，美團外賣設計組大約有17人牽扯到ADC騙局中，是否還有更多人涉及暫且不詳。
記者隨即添加曹某好友，就此事對其進行了採訪。
據曹某回憶，孫某及其朋友“小希”將曹某等17人拉入一個項目群，“自己也不知道小希是做什麼的，但主要是這兩個人在拉人”。
曹某說，自己被拉進群的時候，孫某二人承諾“七天排單，然後打款，再等七天就能取錢”，然而到了8月，排單越來越快，變成24小時，錢取不出來了，但孫某與小希卻說這是正常現象，令曹某等人繼續購買。
而到了比約定日期晚了四五天的8月10號，錢依然取不出，曹某等人詢問孫某二人，得到的答覆是需要曹某等人自行“人肉”討款——曹某甚至還與孫某一起前往紹興去“抓人”。
據曹某回憶，孫某與小希說她們知道“上家”在哪裡了。並讓群裡的人都去人肉，去線下堵“操盤手”，並明確表示“去的有機會拿到錢，不去的沒戲”。
“結果提供的都是假地址。”曹某說。
曹某還表示，孫某承諾該項目“風險小”“穩賺”，還跟其中一個和她很熟絡的人說“虧的我來賠，絕不可能賠的”。
而事發後，孫某與小希則向曹某等人貼出了自己與“上線”的對話，並表示自己也是受害者。
曹某表示，孫某目前已經完全不承認曾經對項目進行的鼓吹，稱是“你們自己要投的錢”，並已經將自己拉黑。
隨後，記者嘗試添加孫某好友，孫某未通過記者的好友請求，但是她通過添加好友頁面的對話框對記者表示，“我是受害者，我賠了很多錢，我只和律師和公司溝通。”
記者就此事詢問美團方面，得到回應稱：我們正在調查，目前正在積極跟舉報人和被舉報人聯繫。
1 孫小雅傳銷詐騙的KCI項目背景
1.1 孫小雅詐騙時對KCI項目的介紹
孫小雅介紹 KCI是一家區塊鏈公司。有兩個系統，一個就是KCI區塊鏈的系統，一個就是智能合約系統，也就是互助模式。智能合約主要是吸引會員量，到達一定會員量會在區塊鏈系統進行消化泡沫。區塊鏈系統中的k通日後可用於購物、變現、c2c交易，k幣就跟比特幣一樣，用於上交易所，屬於真正的虛擬數字貨幣，可漲可跌。
1.2 KCI項目的性質為傳銷詐騙
KCI項目具有典型的拉下線性質，孫小雅發展一個下線能獲得7%的佣金，是典型的傳銷詐騙項目，只不過拿著區塊鏈進行了包裝。
具體玩法為：上家發KCI幣——上家承諾半個月後以高價回收KCI幣——下線買KCI幣——上線抽取佣金——上家跑路——KCI幣成廢紙。
綜上所述，此玩法實為借區塊鏈的名義，宣傳KCI幣為可上交易所的合法幣，誘騙下家買幣，上家騙到錢後跑路，為典型的傳銷詐騙，KCI只不過是騙子取信受害者的工具。
騰訊安全中心的守護者計劃小程序顯示，KCI文化鏈已被839人標記，並且1.1.1所示的微信證據，可以明顯看出來該項目具備入門費、拉人頭、團隊計酬三大特徵，為典型的傳銷詐騙。
2 孫小雅傳銷詐騙事件經過
2.1 孫小雅傳銷詐騙事件起因
2.1.1 曹豔妮和孫小雅的關係
曹豔妮和孫小雅均為設計師，設計師平時會有一些聚會，因此組織了一個微信群，群名為《UX朋友圈》《OX-FRIDAY》，曹豔妮因此和孫小雅結識，並在群內一直聊天。群裡還有受害者設計師何某、張某、黃某，也因此結識孫小雅。
2.1.2 孫小雅在群裡開始宣傳KCI傳銷詐騙項目
2018年4月28日，孫小雅開始在群裡宣傳“反正賺錢”、“十萬變二十萬”項目，邀請群友向她“投資”，並宣傳“三個月內絕對穩”。
2.1.3 孫小雅知道KCI的性質為傳銷詐騙
在孫小雅在群內宣傳該項目時，有數名群友提出此項目為傳銷，但孫小雅視而不見，並回復“那又怎樣”、“反正賺錢”，可見孫小雅已經知道此項目性質，仍然一意孤行。
圖為群內朋友提供，頭像帶有照片的馬了
2.1.4 孫小雅在上班期間實施傳銷詐騙
孫小雅在實施詐騙時，多次利用上班時間進行詐騙相關活動，嚴重影響美團公司形象。試想，如果此事持續發酵，大眾得知美團員工居然利用上班時間實施違法犯罪行為，會對美團公司產生什麼看法？
微信所示2018年7月9日為星期一，是工作日上班時間，並且孫小雅說“上班做圖”，可見孫小雅在上班期間製作傳銷詐騙相關圖片。
2018年7月11日為星期三，孫小雅上班期間實施誘導詐騙行為。
2018年7月13日為星期五，孫小雅上班期間實施誘導詐騙行為。
2.2 孫小雅傳銷詐騙經過
2.2.1 孫小雅利用美團做背書誘人入局，隱瞞傳銷事實
孫小雅在群裡公開宣傳無果的情況下，利用熟人之間信任，以私聊方式，威逼利誘，並且說美團同事都投了，利用美團做背書，上班時間推廣傳銷並洗腦。
在詐騙黃某時，三天兩頭私聊，不停地鼓動黃某入局，並埋怨黃某“執行力”不夠。拉了同事入局，並以此為背書繼續詐騙。
2.2.2 孫小雅詐騙人群深入美團內部，涉及數名員工
孫小雅不僅詐騙群裡的群友，更是將下線發展到了美團公司內部。在KCI騙局之前，孫小雅已經實施了數個類似項目的詐騙，例如ADC、ICA等，美團外賣設計組大約有17人牽扯到ADC騙局中，是否還有更多人涉及暫且不詳。
2.2.3四名受害人被詐騙金額高達35萬，公司同事牽涉金額巨大
四名受害人分別為曹豔妮、何某、張某、黃某。受害金額如下：
曹豔妮：10萬元。
何某：17.5萬元。
張某：6萬元。
黃某：1.5萬元。
總計：35萬元。
美團大約17個受害人被騙金額不詳，但牽涉到的金額巨大。
曹豔妮被詐騙10萬元的流水圖
2.3 孫小雅詐騙事件結果
2.3.1 孫小雅詐騙事件出事經過
2018年8月10日，KCI平臺跑路，孫小雅明知KCI為傳銷詐騙事實，為了安撫受害者，2018年8月11日來到紹興，“抓”KCI平臺“負責人”，實際為假地址，然後返回北京，不管不問。
2.3.2 孫小雅百般推諉、推卸責任
出事後，孫小雅瘋狂撇清責任，說“風險自負”，否認承諾過“穩賺”，並且要求大家不要報警，謊稱“報警會留下案底”。在受害者逐漸明白是傳銷詐騙後，將受害者微信拉黑。
2.3.2 孫小雅狡辯十問以及我方反問
事情在群裡曝光後，面對壓力，孫小雅百般狡辯，發出十問如下：
我方認為此為強詞奪理，發出反問，孫小雅未回應：
2.3.3 孫小雅上個“盤”詐騙獲利十幾萬元
孫小雅此次KCI項目並非她第一次詐騙，在KCI之前還有數次詐騙，不停地變換詐騙方式反覆詐騙，上個“盤”獲利十幾萬元。
3.1 孫小雅的詐騙手段
3.1.1 誘導用借唄
為了誘騙更多的資金入局，拉更多的人頭費，孫小雅誘導受害者通過借唄套現入局，為了利益不顧風險，利慾薰心，令人髮指。
3.1.2 誘導開小號
由於KCI項目為典型的傳銷詐騙，具有拉人頭特徵，為了獲得最大化利益，孫小雅誘導受害者註冊不同手機號，通過開小號的方式吸收大量資金，瘋狂獲利。
3.1.3 隱瞞傳銷事實，承諾必賺
孫小雅為了誘導受害者入局，故意隱瞞傳銷事實，承諾必賺，利用朋友之間的信任，瘋狂詐騙資金。
3.1.4 出事前還在誘騙加錢
事後加入維權群后，發現早在8月6日就已經很多人知道出事，而孫小雅鼓勵我們多排單，讓我們繼續打款，買入KCI幣，出事時還在實施詐騙行為，毫無底線，導致4人損失更慘重。更加證實了她的詐騙本性，她口口聲聲的受害者姿態不過是做樣子而已。
本人曹豔妮鄭重承諾，本舉報信為本人所寫，舉報信裡皆為事實，本人願意配合美團調查。
下載註冊趨勢財經APP，收徒100%得ETH
閱讀更多 雷叔說幣 的文章
