一、信託融資項目受理
接受融資方提供的項目資料，一般包括：項目概括性介紹。項目投資計劃的構成及基本的財務分析。融資計劃及本次融資說明。項目方的各種資質：法人營業執照、特許行業准入資格許可證、上年度財務報告等可以提供的相關證明覆印件。關於此次融資的股東會決議。
二、業務人員初審
根據項目方提供的資料，進行判斷，是否可操作。並提出資金來源渠道，單一大客戶還是向社會公眾發行集合資金信託產品。
三、立項
如果初審認為可操作，又屬於未涉足過的業務類型，需要辦理立項，業務人員向公司提供的立項資料。
四、盡職調查
如公司通過立項審查，進入盡職調查階段，即到項目現場去進行相關調查，以證明項目方提供的各種分析和證明資料是準確的。盡職調查一般由2人進行，以保證調查結果客觀公正。項目大時，可多人參加。如涉及某些業務人員不瞭解的專業領域，可聘請律師、會計師等專業人員一起進行調查。盡職調查完成後要寫出盡職調查報告。
五、對盡職調查進行總體分析，做出判斷，融資項目上風控會進行風控審查，審查融資方和相關擔保方情況， 審查抵押物情況，審查財務報告，審查還款能力，等
六、初步尋找資金來源，一般有單一資金或者是集合類資金。
七、談判，與融資方擔保方談判，初步落實好融資條款，擔保條款，還款條款，相關成本費用，以及抵押條款。
八、實施報批。向公司提交書面報告，申請實施，資料要比立項更為詳細。
九、簽訂合同和落實風險控制措施 合同一般強調面籤，必要時要進行公證，尤其是擔保合同，最好是強制執行公證。
十，融資項目方案通過後開始製作正式合同，開始進行募資
十一，募資款項到位後放款，擔保措施抵押措施完全落實後，可放款。
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