2019年以來，順德公安共刑拘涉黑惡犯罪嫌疑人780餘人，打掉8個“套路貸”犯罪團伙
珠江商報訊 記者謝意 通訊員梁曉茵 朱勝強報道：“得知順德區正開展掃黑除惡專項鬥爭，向警方舉報後，短短三四個月就已破案抓人，非常感謝順德警察！”對於事主吳女士（化名）而言，纏繞其7年的“套路貸”噩夢終於暫告一段落，在昨日順德公安舉行的群眾舉報涉黑涉惡線索獎勵金髮放儀式上，她激動地向民警連聲致謝。
區掃黑辦、順德區公安局相關領導向舉報涉黑涉惡線索的市民發放獎勵金。
區掃黑辦、順德區公安局相關領導向舉報涉黑涉惡線索的市民發放獎勵金。
儀式上，順德公安向12名提供有效舉報線索的群眾頒發獎勵金22萬元，並通報了2019年開展掃黑除惡專項鬥爭的成效及一宗近期破獲的“套路貸”詐騙案例。據悉，2019年以來，順德公安共刑拘涉黑惡犯罪嫌疑人780餘人，查封、凍結、扣押涉案資產5.6億元。
打掉一個“套路貸”詐騙涉惡犯罪團伙涉案物品展示。
涉案房產證件、銀行卡、記賬簿……在儀式現場，民警向媒體展示了近期打擊“套路貸”案件中繳獲的部分涉案物品。順德區公安局副局長郭金波介紹，2019年，在開展掃黑除惡專項鬥爭中，順德公安緊盯轄區重點行業和重點領域,聚焦突出問題，重點打擊“套路貸”等新型黑惡勢力，成立了打擊“套路貸”工作專班，綜合利用大數據加強對“套路貸”違法犯罪線索的摸排和研判分析，排查出一批違法犯罪線索，成功打掉以民間借貸為掩護的“套路貸”犯罪團伙8個，刑拘60多人，繳獲了大量涉案資金。其次，通過開展掃黑除惡宣傳活動，鼓勵群眾積極舉報線索，同時發佈懸賞公告，通過外部壓力讓涉黑惡在逃人員主動投案自首，今年先後有30餘名涉黑惡違法犯罪分子主動到公安機關投案自首。
“2年時間，50萬元的借款被對方以製作虛假銀行流水、簽訂虛假合同等手段‘滾’成了200多萬元，不按時還，對方就實施恐嚇、騷擾。”事主吳女士於2012年底因生意需要資金週轉，經朋友介紹向他人實際借款50萬元，不料竟落入“套路貸”的詐騙圈套，貸款如滾雪球般增至200餘萬元，房產也被抵押。還不起貸款，一家人都遭到貸款人的恐嚇、騷擾。2019年3月，吳女士向警方舉報，7月份便得知對其實施“套路貸”詐騙的犯罪團伙已落網。“不用再遭受恐嚇，現在安心多了。”吳女士十分感慨。
打掉一特大“套路貸”涉惡團伙
涉案500多萬破案30宗
2019年5月9日，佛山市順德區公安局成功打掉一個涉案“套路貸”涉惡詐騙犯罪團伙，抓獲涉案嫌疑人7名，偵破系列“套路貸”涉惡案件30宗，起獲銀行卡8張、借款合同51份以及賬簿、房產證等涉案物品一批，查封一房產，凍結涉案款項564餘萬元。
順德區公安局於2018年底和2019年初先後接到順德區人民法院移交的線索和多名事主懷疑被“套路貸”詐騙的線索舉報。對此，順德區公安局領導高度重視，迅速成立專案組對舉報線索全力偵辦。專案組經過縝密偵查：發現多起案件均指向一個以犯罪嫌疑人杜某某（男，45歲，順德人）為首專門實施“套路貸”詐騙的犯罪團伙，該犯罪團伙利用事主張某、馮某等28名受害人急需用錢的心理，誘騙事主向其借錢，再以居間服務費、手續費、高額利息等手段抬高貸款本金，並製作虛假銀行流水實施詐騙犯罪，若事主無償還能力，則使用滋擾、威脅、恐嚇等軟暴力方式追債，繼續誘騙、逼迫事主不斷的向該犯罪團伙借錢平賬，進一步壘高債務，同時簽訂房屋抵押合同。當債務壘高到一定程度後，犯罪團伙就會通過威逼誘騙事主變賣房屋抵債或虛假民事訴訟的手段追債，侵佔事主鉅額財產。
經偵查發現，2016年以來，犯罪嫌疑人杜某某等人共向28名受害人放款857萬元，而28名被害人實際到手就只有744萬元，杜某某等人從中詐騙了共113萬元。簽訂借貸合同後，如果還不起高額的利息，則會被迫按照該犯罪團伙的套路繼續借錢平賬，直至變賣房屋抵債。其中事主張某向該犯罪團伙借貸80萬，被誘騙簽下100萬元的借條，但實際拿到67萬，一年多的時間，最終欠下120萬元債務，最後被迫將名下價值150萬的房屋僅以120萬抵債交易給該犯罪團伙成員。
辦案民警介紹，這類“套路貸”涉惡詐騙犯罪的特點，一是利用事主急需用錢的心理，誘騙事主向其借貸；二是以服務費、手續費、“過橋費”、高額利息等名義抬高貸款本金，並製作虛假銀行流水；三是牽著事主的鼻子不斷在其團伙成員間轉單平賬，肆意壘高債務，並迫使事主簽訂房屋抵押合同；四是作案手段隱蔽，採用誘騙、軟暴力和合法形式掩蓋的手段躲避企圖法律的制裁。本案中，杜某某等人與事主簽訂抵押的房屋的返租合同來掩蓋高額非法利息，並威逼利誘事主變賣房屋抵債，另外多名事主均被起訴至法院。目前，該團伙中4人被依法逮捕。
警方提醒廣大市民，借款一定要去正規合法的金融機構，若發現自己陷入“套路貸”一定要及時報警，與此同時，也要樹立正確的消費意識，多一點理性，少一點盲目。
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