中国股市已经成长28年，真正全民共赢年份区区只有三四年时间，而三四年赚钱效益兑现后没有及时锁住利润，肯定加倍的吐出去，怎么涨上去就怎么跌回来，导致中国股市10年过去指数还倒跌没了3000指数，这样的市场股民没有怨气才怪，不骂都不正常。

中国股市主要还是散户市场，散户为主体角色，但往往主体角色却把主力机构当韭菜收割，而且是一批一批的收割，有时候就连都配合他们想要连根拔起（去散户化）；这样散户化怨气更加浓，骂声更加大，是不是可以理解呢？

就拿题主的问题来分析，为什么指数上涨，股票却在跌呢？这是描述了2017年蓝筹慢牛行情，个股严重分化，指数在“漂亮50”带动下上涨，个股却赚了指数亏了钱；“买的假股票”“买在2600套在3500”“牛头熊身”等等骂声一片；中国股市确实走出了这么的行情，指数连涨，个股连续阴跌破了2600的股价，甚至有些跌破了历史新低；中国股民骂股市我觉得非常正常，就连我都想要骂中国股市，但是骂有什么用，只能面对事实，我们改变不了市场，吃哑巴亏吧！

中国股市确实问题太多，美股十年牛市，中国十年还在熊市中没有走出来，指数倒跌一半；这些都是问题是主要原因，投机性太强，肉弱强食，把散户当韭菜收割，为何不能和平相处呢？退市企业没有几家，上市企业每周十家！上市圈钱后业绩360度转变，马上翻脸不认人，留下垃圾股份给散户们自己买卖，自由发挥等等的一个市场，试问又有几个股民能受的住这个怨气呢？只能用骂声一片来发泄散户们的情绪！中国股民们只能吃哑巴亏！

在中国，A股灭掉的中产阶级不会比抗日战争少！股市给那些缺乏经济基础的人带来了以小钱赚大钱的机会。对那些才高志大者来说，股市简直就是一块经济福地。然而这个“有经验的人获得很多金钱，有金钱的人获得很多经验”的地方杀机四伏，偶有斩获虽然不难，要频频得手并非易事，而以此为生则更是对自我和人性的挑战。

如果要我用一句话来解释何以一般股民败多胜少，那就是：人性使然！说的全面些，就是这些永远不变的人性：讨厌风险、急着发财、自以为是、赶潮跟风、因循守旧和耿于报复，使股民难于避开股市的陷阱。说得简单些，就是好贪小偏宜、吃不得小亏的心态使一般股民几乎必然地成了输家。

越是总炒股的人，越是高手越懂得炒股是对人性的挑战。你必须要克服或控制自己的情绪，必须反思自己的思想是否没有主观带入、必须要不断从纷乱的信息中筛选出最有价值的信息和做出最优策略才行。而这种辛苦显然不是一般人所能承受的。

在炒股的路上，充满荆棘，要克服心理，保持心态，结实的股市技术技巧。

每一个技术技巧，都不是无中生有，凭空想象而来的，而是像苦行僧一般，在每一次失败后，不断的站起来，在磨难中历练而来。

中国股市过度投机的表现

1.换手率指标

换手率为某一段时期内的成交量与发行总股数的比值。 “换手率”也称“周转率”，指在一定时间内市场中股票转手买卖的频率，反映我国股市活跃度情况，换手率越高反映股市越活跃。我国股票市场逐步快速发展，受到广大投资者积极参与。通过沪深交易所公布的换手率数据，这里经过简单的整理得出结论，自2000年1月2日至2014年6月30日，我国A股股票指数平均换手率变化幅度大，最低81%，最高261%，即使最低的平均换手率，相比西方发达资本国家我国股市平均换手率仍然很高，。近年来随着金融监管局的一系列措施以及加强投资者教育，我国股票市场平均换手率有所降低，但相对美国、日本等发达资本国家依然较高。

2.市盈率指标

市盈率是某种股票每股市价与每股盈利的比率，即股票的价格与该股上一年度每股税后利润之比（P/E），该指标为衡量股票投资价值的一种动态指标，反映股价是否处于正常的股价水平。市盈率过高，一般都被市场参与者高估了，股票价格变化快，过度投机现象明显。2000年1月2日至2014年6月30日，从我国A股股票大盘指数来看，平均市盈率变化快，平均市盈率大概在20倍到46倍之间，与国外西方发达国家相比，我国股票市场的指数平均市盈率远远高于西方发达资本国家。我国股票指数平均市盈率过高，说明我国股票市场中的股票的价格严重偏离公司价值，反映我国股票市场过度投机现象严重。

3.股票指数波动大

波动率是指标的资产投资回报率的变化程度的大小，它是以复利计的标的资产投资回报率的标准差，波动率越小反映股票指数的一个正常变化水平，而波动率越大，说明股票指数变化异常，过度投机。我国股票市场经过快速扩张，股票指数暴涨暴跌频繁发生。自1998以来股票指数一路暴涨暴跌相随，上证指数从1100多一路走向6000多点，之后急速震荡下跌到3000点左右，股票价格与公司价值没有多大的关联性，股票市场呈现非理性、投机等特征，很少有投资者真正以投资为目的进行价值投资。

4.各种概念、题材满天飞

股票价格不仅受公司经营的业绩决定，也会受其他一些因素影响，比如政府扶持的行业。投资者对这些信息尤为关注，经常对一些关乎股票价格的内幕消息而信以为真，经常对待一只股票的操作频繁进出，停留时间较短，一日游居多，导致股市过度活跃。一般情况下，股票价格围绕公司价值波动，我国股票市场往往各种概念、题材漫天飞，这些概念、题材持续的时间较短，股价经常暴涨暴跌，导致公司股票价格偏离其公司内在价值股票价格与公司业绩没有多大的关系，垃圾股票较绩优股的关注度高，甚至垃圾股的股价高于绩优股的。

股市应该这样赚钱

１．承受亏损的心理准备。没有人已经意识到要亏损还会入市的，没有人预期到市场已经到顶还会勇敢买入的。同样，也没有人意识到股价会再创新高还会抛空的。但这样的事情却频频发生。所以，每次入市前必须要有心理准备，必须要留有回旋的余地，如果你害怕亏损，就不要入场。

２．及时接受亏损或盈利。股市中有一句老话，“初尝苦果，终身受益。”此话说得很对，没有亏损，投资就不完整。要及时获利了结或止损出局，如果已经达到了你预定的目标，要及时出局。在大多数情况下，市场不会给你第二次机会的。

３．不要犹豫不决，该出手时就出手。等你研究好一切技术面、基本面消息时，你要紧紧盯住机会，果断进行操作，你可以以稍高一点的价格买入或者以稍低一点的价格卖出，以免错失良机。

４．资金管理要合理。在保证资金的安全前提下，适当控制仓位，不宜持仓过多，应保持一定的调节能力，假如你看好的或者持有的一支股票下跌，你可以适当建仓或加仓，以获得既定的收益。

５．不要迷信各种理论，各种专家的意见。那些理论讲得一套套的专家们要是真的那么灵的话，他们早就改行自己职业炒股了，谁不想挣大钱呢。不要一味的去研究市场的规律，因为你根本就研究不出来，市场没有亘古不变的规律，即便你快要研究出来了，市场的规律又会变更。

庄家的欺骗狡猾性—庄家是狐狸，散户是乌鸦

庄 家和散户都炒同一个股票，都想赚钱，那么庄家要想赚 的钱只能从散户的口袋里掏，但是，广大散户又不肯拱手相让，怎么办呢？庄家只能搞点花招，使用点花言巧语来搞欺骗活动，信不信由你，就看你的防骗素质水平 的高低了。首先庄家在股票K线图的底部做难看的图形，股价跌破中长期均线，发布利空消息不断，此时，除非住院的，出差出国的，看不懂K线图或长期不到股市 的人不卖该股票，余下炒该股的人，稍有一点股票知识的，见到此情况很少有不卖的，极少数人处于无奈和麻木可能是硬扛着。

股价在高位庄家要 出 货时，庄家就把图形做的漂漂亮亮，修复完美的指标，发布大利好题材，引诱散户上钩，往往这些利好题材都是带有欺骗性的行为，甚至有些是违法违纪的行为。但 是，现在的散户群体的经验和智慧也在不断的提高，庄家的一些小把戏却被大家识破，怎么办？他便会先利用一个真消息（有时不一定是真的），把股价拉一下给散 户一点实惠，一般有经验的老股民是不听不信不跟，但是有可能一些新股民又听又信又跟。然后再利用一个假消息（也可能他自己编造的谎言），把股价向下打一 下，但股价表现抗跌，就这样给散户误认为庄家持股坚定，有明显护盘行为。就这样利用真真假假，假假真真，真假难分的消息来麻痹散户，等到消息平静时，庄家 就偷偷地出货，等你醒过神来，晚了，最后上了大当的还是无知的一些散户，所以乌鸦嘴里的那块肉，最后还是被狐狸给骗走了。如本博前期操作的st黑化等个 股，一定要总结反思，为荷不能出现第二波行情，主力是如何利用涨停吸引投资者买入的。

庄家的相反多变性—扭曲正常人的心态及残酷折磨散户

庄 家的一切市场行为，都在股价的k线图中暴露无遗，这是庄家的狐狸尾巴，想不暴露是毫无办法，这是庄家的一块心病，在众目睽睽光天化日之下，其各种手法很难 骗取市场中的所有投资者。庄家施展正向招数发现不行时，就运用相反操作方法，股价要想上涨，就要股价先下跌，在底部进行极其恐慌性打压股价，对待极少数的 股民处于无奈和麻木可能是硬扛着的人，庄家那他就使用一种损招，就是使用长时间的“慢刀子割肉法”折磨你，一个月不行，可以半年，一年不行，可以数年。经 常有些大牛股在底部运作3到5年时间才爆发上涨行情。请看（000035）的中科健，从94年4月到98年2月在底部整运行47个月，一般股民谁能受得了 这么长时间的折磨吗？给人都折磨麻木了，折磨傻了，如果该股再涨起来，这帮傻子都不知道怎么样卖股票了。

庄家对股价的可控性—散户是乌合之众

庄家最大的特征就是能够控制股价，他进庄之前就已经做好详细的运作计划，什么点位进货，什么点位出货，什么时间洗盘，洗盘的幅度有多大，只要操盘手按章办事就可以了。

因为我国没有做空机制。庄家只能在底部骗取散户的筹码，然后把股价推向高位，再在高位引诱散户上当，使散户愿意花高价买庄家手中的筹码，这是庄家赚钱的正路。庄家不可能像散户那样，自由穿梭高抛低吸的打游击，图小利，结果控制不了股价的运行规律，混乱无序，必输无疑。

庄家只有集中资金和筹码，借助天时，地利，人和等各种条件，控制股价，这只股票好，有升值空间，只有他家有，别人很少有，散户想买，只能从他手中买，庄家操纵了市场，说多少钱就多少钱，少了不卖，这样庄家才能从中获取最大利润。

上 面谈的是庄家，下面谈谈他的对立面散户。散户致命的弱点就是一个“散”字。他们是乌合之众，心不齐，形成不了一股力量。庄家编造谎言拉升股价你不跟总有人 跟，即便是儿科的谎言你不信，咳！总有那么一大批人信。社会上总有些人就爱听消息，特别信小道消息来炒股，这群人给庄家帮了大忙。还有一些人靠股评人士， 咨询机构，报刊杂志，网上等推荐的股票来炒，其实，这些黑嘴是信口开河，煽风点火，胡说八道，制造谣言，欺骗股民，为庄家抬轿，从中获得好处费。

比 如，乱制造题材，业绩浪套了一批人刚过，说现在得炒科技浪了，科技浪还未退，说赶快得进重组浪，利用这些谎言，兴风作浪，引诱散户上当，而这些黑笔黑嘴 大部分都是“庄托“。他们指挥股民们说往东走，股民们就往东走，说，不好啦！赶快得往西跑！股民们后面的年轻力壮的踏着前面的老幼病残孕的身上往西奔，这 个群体永远是懦弱的，无知和无能。

庄家是鳄鱼，散户是小鱼小虾，弱肉强食。这是整个市游戏规则所致，股市是靠大量的散户来养活，散户输钱是正常的，无法改变，这是颠覆不破的真理。

但是，你改变不了庄家，可以改变改变自己呀！我国股民存在年令偏高，文化素质偏低，经常愿意大帮起哄，盲目随从。

庄家建仓时心态：

1、你必须在低价位区缓慢地买入股票，而且要买得越多越好；

2、你必须保密，否则跟风者在底部吃饱后，在高位全部归还给你，把你当成提款机；

3、你必须在吃饱大量筹码后伺机而动，等待合适的指数条件，等待个股基本面利好的公开前，等待拉高资金的到位等等；

4、你在此时已不能全身而退，想抛也抛不出去，拉高出货成了唯一的出路。这时候如果泄密的话人们会在这时纷纷买入，当庄家吃饱喝足的时候才是他最薄弱的时候。

庄家常用四大建仓方法：

1、波段建仓法

这是庄家为了达到充分收集筹码而经常采用的一种建仓手法，即利用股民“高抛低吸”、“见反弹减码”和“波段操作”的心理，积极买进筹码。

2、推高建仓法

拉高建仓是一种利用散户惯性思维逆向操作的一种典范。由于市场人士大多会认为主力为了降低成本会采取打压股价进行建仓或主力建仓往往在低位的习惯性思维而采取的逆反手段，把股价推升至相对高位建仓的一种方法。

3、拉升建仓法

在对大势看好的情况下，有些实力机构由于未能在第一时间内建仓，为了不错过行情，只有不计较指数快速建仓。这时，传统的打压建仓法明显不能使用，况且有的机构本身就空仓，要打压连筹码都没有。此时，他们只有采取拉升建仓的方式，进行抢筹码，我们形象地称之为拉升建仓法。

滚雪球法则就是要看好主要的赚钱机会一次次地操作，不要老是为了买芝麻而卖掉西瓜。为了买股票而卖出股票通常有很大的风险：第一是卖出价格是否合理，会不会卖出后马上大幅攀升；第二是新买进的股票是否会跑赢刚卖出的股票，短线机会是否具有爆发的可能。

如何有效的控制风险，要注意以下风险控制要点：

一、从心理上控制风险。股市处于不稳定时期，投资者的心理是引发操作失误的主要原因之一。越是行情不稳定，越是要保持稳定的心态，不能过于急躁。

二、从操作上控制风险。在某只股票获利抛出或者止损以后，手中资金要闲得住。

不要今天刚一抛出，明天就买入。这样的操作在行情向好时固然可以，但在不稳定的行情中将面临较大风险。

三、从仓位上控制风险。股市不稳定，仓位越重，冒的风险也越大。

一旦市场出现新的风险，大盘选择向下时，重仓者将面临严重损失。因此，投资者要适当减轻仓位，持有少量的股票进行灵活操作。

四、从持股上控制风险。一方面要持有那些具有抵抗大盘下跌动力的股票。

另一方面要减少持股的种类数，持有股票种类数多的话，在实际操作中往往会顾此失彼，特别是在行情突变时，难以及时应变。减少持股的种类数，可以提高针对风险的快速应变能力。

五、从策略上控制风险。控制风险的最有效策略是止赢和止损，一旦投资者发现股指出现明显破位、技术指标构筑顶部或者自己的持股利润在大幅减少，甚至已经出现亏损时，就需要采取必要的保护性策略。通过及时止赢来保住赢利成果，通过及时止损来防止损失的进一步扩大。

六、从思路上控制风险。投资者之所以容易出现失误，往往是因为对行情的演化缺乏清晰的认识

特别是在行情不稳定时期，由于大盘本身就存在大量的不确定性因素，如果投资者在对后市行情发展方向缺乏必要认识的前提下贸然介入个股中，往往会招致较大的风险。

滚雪球法则：

第一，就是不能追高。买已经涨幅很多倍，庄家正处于出货阶段的股票。

第二，就是不要为了买股票而卖出股票。通常匆忙地卖出股票的结果都是会后悔的。如果没有仔细分析股价的趋势，为了买进某只股票而卖出，是经常会两边挨巴掌的。投资者自身的心理素质很重要。只有保持平稳的操作心得，按照最有利的方式操盘，顺势调整自己的仓位，才是回避风险最重要的手段。学会调整仓位都会赚钱。

滚雪球的目标是一次机会要捕捉50%收益的股票。平时要多看翻倍的股票的动作方式和具体的成交量变化和你常用技术指标细微的不同，并进行深入的分析。研究得越是深入，理解得越是深，你捕住黑马的几率就越高。

1、先判断大盘走势，是否符合个股的抄底。

2、观察个股的走势，是否有翻倍的机会和资金动能。

3、观察盘面的变化，判断主力庄家是否有足够的资金推动股价的推升。

4、风险是否大于收益，如果风险不大，就可以开始考虑介入。

5、严重超跌反弹和主升浪是发财的主要机会。

防被套三大实战技巧

其一，追涨要及时、果断

许多大牛股在启动后，都会有一波相当凌厉的涨势。所以，追涨应该及时、果断。因为在这个时候追入，收益不但非常大，而且时间成本也较低。比如，烽火通信（26.21，-0.36，-1.35%）在2009年12月3日刚开盘不久，就一下子突破了5个月来的平台位置，而且是放量突破，这就意味着此股的起涨开始了。如果及时果断追涨，不仅能够享受当天的涨停收益，后面短短几个交易日里至少还有25%的收益。

其二，追在股价低位。

追涨的最佳境界是个股在低位启动时。尽管在拉高一波后可能会有一定的震荡，但都不会再比你所追入的价位低。当然，对于“低位”如何把握是个问题。一般来说，当个股在一个相对较低的价位时，有较多的投资者愿意在这个价位买入，成交量放大，这个时候就是机会。尤其是一轮大熊市的后期，当个股回到了原来的起涨点时，至少应该是低位了。如在2007年的大牛市中，有色金属股疯狂上涨。而在2008年的熊市中，这些有色股几乎都被打回原形，跌到了当时的起涨点。所以这个时候，就应该是股价的低位，就算偶尔再有新低出现，那也跌不了多少。所以，低价追入这些有色股，在2009年里基本上是可以跑赢大盘的。

其三，追在回落整理阶段

当一只股票已经发动行情，而且连涨几天了，那么就不应再追入，而应该等到该股冲高回落一段后再追入。观察牛股走势，都会有一波波脉冲式的上涨，所以回落后再追入就能够减小风险。通常情况下，一只牛股绝对不会是几天的行情，它会不断上涨，往往是涨一波后回落一段，然后继续上攻。如果是一只大牛股的话，甚至会出现数倍的涨幅。把握牛股运行的特征后，就可以抓住牛股的回落整理阶段追入。