02.27 如何保障公司資金安全？問答頭條網

02.27 如何保障公司資金安全？

2020-02-27 22:31:46 佚名

桔桔桔

如何保障公司資金安全？這個問題我能回答，因為本人從事財務工作十餘年，期間曾經擔任過出納和資金籌劃這兩個崗位，這兩個崗位要求有非常強的資金安全常識。

保障公司資金安全，必須要做到以下幾點：

要建立資金預算管理機制。公司年度內各項的支出都要嚴格控制在年度財務預算範圍內，超出預算項目需要經過相關報批程序，未經過審批程序追加的項目及費用財務不得辦理支付。
要建立健全的資金審批管理制度。貨幣資金的支付都必須填制或者取得合法合理的原始憑證，並經過各級審批覆核後方可辦理支付，對不合法不合理的原始憑證，或者審批覆核手續不完整的支付項目均不得辦理支付。
崗位職能要分離。將某些不相容的職務分別由兩個以上的部門或者工作人員擔任，以避免或者減少發生差錯和弊端。如：出納和會計兩個崗位要由兩個以上工作人員擔任，採購和財務要由兩個以上部門負責，且以上崗位要避免存在親戚關係等。
對備用金實行限額管理。存放在保險櫃過夜的現金原則上不超過公司規定的限額，出納每天下班及時清點庫存現金，做到賬實相符，財務負責人定期抽查庫存現金餘額，發現長短款應及時查明原因並作出相應處理。
加強網上銀行和財務系統軟件安全管理。使用網上銀行辦理業務支付必須設定經辦人和複核人兩個崗位以上，並授予不同權限。每臺計算機需要安裝病毒防火牆，定期殺毒，定期使用大容量移動硬盤拷貝數據歸檔儲存。
重要印章要分開專人保管。財務章、公章、法人章等不能由同一個人保管，更不能與支票、匯票等放在一起保管。還沒有支付的支票、匯票、本票等不要預先簽章。
嚴格把控好貨幣資金的流入。對各項收入要及時入賬，任何個人或部門不得以任何理由截留、佔用、轉移和隱匿資金。
重視財務人員的培訓。重視財務人員的專業知識培訓，崗位職責教育和職業道德教育，不斷提高財務人員素質是保障資金安全最有效的方法。

以上方法希望能幫到你。

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小芳的職場日記

首先，我之前是創立過小企業主，企業最後就是因為資金現金流不夠支撐而倒閉！所以對於公司的資金安全有著深刻的體會，我大概說幾點自己的看法吧。

第一，自己的公司必須要有嚴格的財務評估機制！也就是說你需要建立一套屬於自己的企業預算管理制度，嚴格且及時的瞭解到公司的各項財務狀況。只有嚴格的預算制度才能讓你知道自己該怎麼花每一分，哪些錢可以省下來，哪些支出可以砍掉，從而保證公司的財務健康狀況，所以說想做好公司，必須設立自己的資金預算上限，對於資金的使用有著嚴格的審批機制，雖然員工會覺得很繁瑣，但是這是企業做大做長久必須要有的機制！對於未審批的其他各種費用直接不予報銷！

第二，我覺得必須設立風控部門，實時對財務情況進行評估。可能小公司無法有專門的資金風控部門，但是這個職位可以是財務部門去做，或者老闆自己去親力親為，更容易讓你切實瞭解公司財務狀況和運轉。必須建章建制，制定各種費用支出、報銷的審批審核制度，設立明確的層級審核制，能夠看到所花的每一筆錢經過誰的審批，怎麼花出去的，這樣如果一旦出現因為資金安全問題導致公司出現經營危機，可以通過法律手段進行追責處理。更好的保證公司的切實利益！

第三，要求公司部門負責任以及中層領導以上，必須進行部門的資金預算核算，每季度進行資金的使用情況會議，企業負責人參會討論並瞭解每個部門的資金使用情況。要求部門負責人出具資金使用報告，詳細的每筆費用的使用情況。這就相當於你能夠了解公司每個部門、每個環節的資金使用情況，哪個環節花錢最多，為什麼！一目瞭然。

最後，其實公司老闆自己心裡有賬才是最大的資金安全！希望我的回答能幫到你，謝謝