用户88970687996
五万在济南怎么买房子？还是先租房吧。至少提前一年在理想的小学辖区里租房，办好居住证，我们这边租房的是入学积分时需要自己去地税局开证明，还需要社保和劳动合同，没有这两样的要开灵活就业的证明。
韩家的菡菡
怎么就这么巧，前几天老公的外甥手里估计5000都没有，买了个100万的房子，想知道怎么买的吗？
亲戚借了个遍，凑了31万，剩下的全部贷款，30年还清，一月好像4000多，另外补充一下，这外甥工资一月就4000多点，厉害不，胆肥不，服气不！
请叫我大王虎
不知道你是哪里的，我是山东三线城市的，5月份有你这想法，然后8月份买了，孩子明年上小学，买了个名校的老破小，准备再卖了老家的房子，买个附近非学区的大房子，彻底搬济南，家人都大力支持，小地方的确不行，虽然济南目前也一般，但以后很有潜力，根据自身情况，为了孩子，错不了！
卧龙2025719
你算是问对人了，我存款5000，15年买的房，房款61万，月供1462，基本和租房差不多！！首先父母给了10万，姐姐给了10万（本来给20万的，姐夫炒股赔了）媳妇娘家给了10万，本来首付20万就行硬是首付了30万！！！
多客品团小莜
[捂脸]5万买房没敢想过，我孩子也是明年上一年级，我们买了套二手房，人家炒房，买了没住也没装修交房后就一直空着，房子156.5万元，105个平方，给了他72.5万元首付，税钱，差不多10万，贷款20年84万，月供6000，有5万的时候啥也不敢想。
10点一刻
用我的观点回答你的问题可以实现购房，就是不知道你月收入情况怎么样，还款压力大不大，其实购房可以‘’零首付购房‘’的，那么该如何操作呢？
我只说两种买二手房‘零首付’的操作方式；
第一种‘零首付购房’方式就是我们常见的高评高贷，通过银行评估公司高评把首付款在银行贷出来，假如房子价值100万首付款30%就是30万的首付，通过银行评估130万，首付款也就贷出来了，具体操作需要房东和银行评估公司配合。
第二种‘零首付购房’的方式是，通过现有的信用卡资金和信用卡背后的备用金，备用金金额最高可达30万，还款期限1-5年，不知道你信用卡使用情况是什么样，不建议使用信用卡的资金，因为资金不充足的情况下，面对的是双重还款压力还是比较大的。
以上两种操作方式只供参考，小编建议自己做下购房预算，如果房贷还款压力比较大，收入和支出不成正比，可能连贷款都办不下来，所以不建议购房，房地产水太深，希望能帮到你！
西贝瑞辉11
这里主要说三点：
第一，这个积蓄是不可能在济南买房的，哪里都不可能，除非你能借到更多的钱凑够首付。
第二，不要迷信大城市的教育一定都好于小地方，山东很多好初中好高中都来自于中小城市甚至县城。济南名校是多，但那需要斥资百万首付买重点学区，而且买的还是老破小，比如甸柳那边。而大多数学校还是比较普通，如果你不能买到重点学区，那就只能上普通学校，这未必比你家附近的学校好。
第三，如果随便济南哪个学校都可以，那你没必要非去买房，只要在济南有社保、有租房合同，一样可以上济南的小学，只不过对口学区报满的话，你得服从调剂，被调剂的学校什么水平就没准了。
我看有人说可以买公寓，这纯属胡扯，公寓虽便宜，但首付比例至少四成，就算总价40万的公寓，首付也得十七八万，而且还不能落户，既然不能落户买他作甚？
济南倒是有那种面积二三十平的老房，但这种房子单价往往高于同区域大中户型单价，主城区一套二三十平的老房也得五六十万，而且你得运气好能遇得到，就算遇到，这种首付也得三成，至少15万以上，而且贷款时间通常超不过十五年，月供要达到三千多，你得确定在还贷的同时能还清首付才能买，否则未来的压力你难以想象。
城市发展报告
5万存款的话拿出4万买平安福，给你留1万生活费。坚持半年，去平安普惠贷4×15～4×30之间万，交首付自由发挥，应该还能剩点。明年，划重点，明年平安福退保，应该能退个1000多块钱，普惠贷款也不要还了。坏账就行
都看透dkt
存款只有五万，不知你是不是本科学历，如果是可以在济南直接落户买房。这是解决了买房资格的问题。现在政策进一步放宽，专科也可以直接落户了，没有社保和个税的时间要求。
说完资格，再说首付。你算是遇到好时候了，现在一些楼盘推出了分期首付的活动，如果你买个小的，总价在五六十万左右，首付三成，15万左右，可以分三期完成。其他两期需要你自己借款或者尽力凑集到十万块钱。
在这里，不建议刷信用卡凑首付或者借高利贷，这两种方法成本太高，风险太大。向亲戚朋友借钱比较合算。
此外，济南莱芜区划调整后，莱芜也属于济南了，那边房价更低一些，可以考虑。压力更小。
济南楼市官
为了结婚买房，为了孩子买房，为了稳定买房，为了赚钱买房。所有的买房实际上都有一个前提条件，就是买得起。
过去，人们从来都是这么一个观念：买得起就是买得起，买不起就不能买。但是，随着金融业的不断发展，人们发现了房贷这一途径。首付30%的情况下，我只需1/3的钱可以锁定一套住房。2015年，我们的二套房首付比例都低达20%。这样就大大降低了买房的门槛儿。
随着房价连续20多年的上涨，人们笃定房价会不断的上涨，过去买房的人都赚翻了。因此人们在买房方面，无所不用其极。杠杆率，是反映人们利用少部分资金撬动大部分资金的一个数值。如果首付比例是30%，杠杆率就是3.33；如果首付比例是20%，杠杆率就是5。可是如果是0首付呢？那就是无限大。于是，很多人就会想方设法，推动零元买房。所有钱都是借的。
现实生活中，孩子们出生上学期间是没有挣钱的能力，刚刚毕业踏入社会以后财产几乎是0的。理论上他们没有能力买房。可是，没有钱父母给、亲戚朋友借，以后慢慢还，这是现实中大家熟悉的0元买房策略。还有的人则是通过首付分期方式，找开发商协商、找信用消费分期，甚至找高利贷贷款。从我们过往的经验来讲，房价5年翻一倍，没有太大问题吧？
按照3.33倍的杠杆率，购买一套100万的房子只需要33万元，再加上5年偿还分期20万元左右，总共需要成本53万元。假设所有成本都是借的，5年的所有借贷成本47万元，总共成本100万元。
5年后房子卖掉，卖掉200万元，扣除成本100万，净赚100万。即使房价涨不了一倍，涨个50%，也能赚50万。空手套白狼。为什么人们不愿意干？
由于现实情况要受到个人信用能力、借贷能力的限制，所以有的人能够这样做，有的人没有这么做。
为什么说有钱人挣钱那么容易？可能对于普通人，五年筹措100万已经是极限了。如果当时他手中有100万购买三套房子，再通过各种成本融资150万支持5年。有三套房子呢？所以借款人也不用担心。5年后，他的100万可以变成450万。
虽然你挣了100万，但是人家挣了350万，这就是差距。
说这么多，其实就题目所说的情况，要想买房也很简单。第一，筹措首付。发动父母、亲友借钱买房，实在不行就通过信用消费套取资金或者各种方式贷款。
第二步，根据是家庭的收入能力，确定买房的标准。比如家庭每月的收入是5000元，不过考虑到去父母家蹭吃蹭喝，未来收入也能增长，那么就可以将这5000元全部拿来还贷，贷款八九十万元。再加上借来的钱可以买个120来万的房子。好房子买不起，可以买个小一点的，可以买个阁楼，买个顶楼。反正为了孩子上学资格，多好的房子也没有意义。
但是这样买房风险很大，如果房价下跌很有可能产生资不抵债的情况。另外，就是家庭万一由于意外产生变故，很有可能产生信用违约。主要指的是家庭主要劳动力失业、亲属孩子得大病等等。可是，有几个人能够去考虑这样的意外呢？
