散户为什么老是亏钱?

1、从众心理

不少股民买卖股票很大程度上会受周围人的影响，看到别人买什么股票自己就跟着买，没有自己的主见。总跟别人买不但容易赔钱，还学不到实践经验。而且，股票投资具有很强的专业性，真正的专家非常少，投资者没有对股票进行理性的分析判断，育目从众，结果肯定是亏损不断。

2、死守

遇到了亏损，选择死守也是一部分散户常见的做法，要知道，有的时候死守就是等死。投资股票应该是该买时买，该卖时卖，该解套时就解套出局。当发现自己的买入是错误的，尤其是买在了前期暴涨的牛股顶峰时，要及时斩仓割肉，才能不被深套。而且，如果处于跌势中，持有品质比较差的股票时间越长，风险也就越大。

3、赌博心态

赌博心态分为两种，一种是个性好赌，其他分析手段欠缺;另一种是亏损累累，所剩无几，拼死一搏的心态在作怪。无论是哪一种心态，在投资市场采取赌博的心态其实就是过度投机心态，这种心态会导致投资者无论对胜利和失败都会产生畸形的反应。

4、经不起诱惑

股票市场每天都充满着诱惑，当你看好的别的股票都在大涨的时候，而你手中的股票虽然也赚了点，但一直走的不温不火，你就会想换掉它，去追哪些涨得快的股票，于是，当你卖掉之后，慢慢的之前的这些股票后面也涨起来了，而且越涨越快，于是你就这样错过了牛股。

5、不喜欢空仓

很多散户都不喜欢空仓，不管股市行情如何，只要账户上有钱，就总想买点股票。实际上，在股市中真正能够赚钱的投资者都是非常重视轻仓或空仓的，在股市中能够学会休息，就等于成功了一半。当大盘趋势向下时，大部分个股都是下跌的，投资成功的把握不大。如果此时投资者能够适时地轻仓或者是空仓，才能在出现好的买入机会时及时跟进，不至于丧失机会。接下来咱们就讲讲庄家是如何洗盘的，以及一些手法。

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正确的事情重复做，概率取胜

散户到底拿几只股合适？

一直以来，许多股评、投顾都有个观点：散户资金体量小、研究股票时间和精力有限，所以建议持股在1-2只，当然也提到了要精选标的股票。

然而，这个说法真的合适吗？交易者说认为不可取，原因有四：

1碰上了黑天鹅怎么办？

这个原因应当是一票否决的，不要说碰不上，每年年底都少不了来个“十大黑天鹅”盘点，之前的双汇、獐子岛、方正证券、超日之类，还有至今还沸沸扬扬的*ST博元，尽管遭遇比例很低，概率很小，但哪怕是万分之一的几率，一旦碰上，对个人造成的伤害却是100%，所以坚决不能孤注一掷，这是原则、是底线！

2有想过突发停牌怎么办？

这个其实跟原因1大同小异，只是停牌可能利好，也可能利空，但无论如何给自身造成资产流动性问题是现实了。毕竟如果全仓一只股，不管大盘是涨是跌，心理都不会太淡定，要是很不巧，正好需要这笔资金急用，那就真是回款无门了，所以配上多只股票的操作，这方面风险可以基本规避掉。

3个股精选靠谱吗？

那用财务、经营等信息选好股票、并且时刻关注不就可以防止1、2方面风险了嘛？我只能表示呵呵，且不论普通散户有没有足够的专业能力筛选出优质的股票，因为即使砖家貌似选出的股票也未必多靠谱，何况国内投机的市场大背景，大家懂得，题材概念远大于基本面，政策利好远大于公司经营，优质个股在短期很多时候与价格反而是倒挂的，选优质个股投机靠不住。

4客观助长了散户浮躁和豪赌心理。

集中持股客观上会

助长了散户浮躁心态，加重投资者的的投机赌性心理，更容易乱交易。很显然，如果你手里只有一两只股票，涨跌起来都不会那么淡定，跌了急，涨了更急要不要卖；自己的股票盘整不动，看着别的股票涨就想着追涨；还有的朋友本身炒股就指望着押宝一夜暴富，赌性极重，股市从来就不是靠赌博能挣钱的地方。如果能够分散持股，大幅度的涨跌都会在个股间被相互熨平，会使投资者的心态更平和，操作也会更理性，毕竟少犯错比起乱交易想着多赚钱重要多了。

其实第一个理由已经足够让我选择等权分仓操作了，加上后面几点，只是让理由更充分，逻辑更严谨。当然，也不是没有例外，如果你真能做到闲看股市涨跌、使用的又是长期闲置资金、有足够耐性足够信心，对个股现状和前景了如指掌的情况下，可以孤注一掷，否则还是不要自个挖坑了！

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强势股选股的原则

1、当大盘还在延续着下跌趋势时，投资者应该开始积极选股，为将来大盘企稳时能及时参与炒作打下基础，这时要重点选择股价曾经大幅下跌，而现在又能领先于大盘止跌企稳的个股。

2、当大盘止跌企稳时，要对初选个股进行筛选，选择能够在形态上成功构筑小型底部形态的个股。个股的企稳时间要明显长于大盘的企稳时间，而且在探底成功后，个股的走势要有一定的独立性。

3、对复选后的股票再进一步选择其中那些底部的成交量能温和放大的个股。

4、确认。等待大盘已经确认止跌企稳并有转强迹象时，对于经过多重严格筛选的股票中，如果有个股能够出现放量的强势拉升行情，可以确认为短线买入信号，要及时跟进买入。

几种强势股形态

1、潜龙出水

我们把小幅低开巨大量比的股票，冲过昨日收盘价的形态称为潜龙出水。目标个股股价运行于相对的中低部区域，且多条均线呈现向上发散形态，为短期趋势良好。

如图，单天的涨幅已经完全吞没掉前期的下跌幅度。而且股价在前期经过长期的调整之后，成交量已经缩小成为历史地量。本周五，价格突破短期内新高的时候，成交量也出现近几个月以来的首次放量，是主力资金介入的迹象，可以作为进场的信号。

2、“涨停板+缺口”

加速向上脱离底部成本是构筑尖底常用的手法。缺口代表没有价格交易的区间，那么向上的缺口就会直接向上实现底部成本的脱离，所以“涨停板+缺口”的组合形态说明主力资金拉升态度非常坚决，此形态会加固反弹的延续性，而且短线最好不要回补缺口，一鼓作气展开反弹!

要点：

1、底部第一个涨停板为反弹留下足够的反弹空间;

2、涨停板前出现向上的缺口，加速向上脱离底部成本，拉升意图明显;

3、缺口后涨停既体现了做多动能的强势，又体现了做多动能的坚决，日线运行波段拉升。

3、深水炸弹

在实战中，我们将股价大幅低开，且放巨量的情况称之为深水炸弹，也就是早盘主力刻意利用大单打低价格，达到让底部筹码产生松动卖出的目的，从而可以更多，更快的收集散户因恐慌情绪抛售的廉价筹码。

一般股票经过较长时间的下跌，股价严重超跌50%以上，股价有筑底迹象时，主力一般不会大举的直接接入，因为散户资金会跟进，促使股价上涨，而增加主力资金的吸筹成本。与此同时，有部分已经持股的投资者不愿意卖出筹码，也会降低主力收集筹码的速度。那么，主力就会使用深水炸弹，做出即将暴跌的假象，诱导散户出逃。

我们先来看一下盘面的走势情况，价格经过长时间的下跌，整体跌幅超过50%以上，有明显的超跌现象，那么此时价格就有进行技术面修复的需求。与此同时，成交量在下跌过程中，逐渐萎缩到历史地量之后，一旦出现成交量异常变化，常常是个股介入的绝佳时机。

三、强势股实盘操作介入方法

1、早上开盘后，发现分时走势稳步向上、技术形态也处向上趋势而且成交量迅速放大的个股，我们就应做好随时介入的准备。但到了操作的后期，你再去参与这个板块的操作，就有风险。

2、每天冲在涨幅榜前面的个股，如果前一交易日比较强势，今天的表现也非常抢眼，那么就可以作为强势股的候选对象，做好介入准备。如300391康跃科技，9月28日涨停，9月29日又涨了近7个点，最高接近涨停，在9月30日又再度涨停。

3、前一日涨幅较大，次日却低开不少，在低开后又持续走高，而且伴随股价的上升，是一批大手笔的单子迅速成交，这种股票就是典型的强势股，应该在回调的时候积极介入。

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下面详细和大家讲讲“一脚踢出大黑马形态”相关技巧：

“一脚踢出大黑马”形成机理：

主力往往在下跌后期有一个加速赶底的动作，快速跌到底部后就形成了脚跟，因为快速下跌后有反弹，反弹到中长期均线处必然是会遇阻回落的，之后股价在中长期均线的压制下逐步的走低，此时的中长均线就像脚背，股价的回落能够不创新低。

最后股价的活动空间是越来越小，如果曾有主力在足部区间建仓的话，此时往往会放量突破各种均线而走出一段上扬行情。这里说明一点，此形态中的中长期均线一般是指60日均线。如下图所示。

图形特征：

1. 足跟，形成于下跌末期的加速赶底，扎的要狠要深，是股价深跌至此，探底回升的标志。

2. 足背，就是缓慢下移的60日均线，股价踩出足跟后，进入反弹与回调交替的筑底阶段，但是反弹高度很讲究，一般高度不能有效超越60日均线。

3. 足掌，就是筑底阶段回调的几个低点，股价窄幅波动，如高跟鞋的前脚掌，形成优美的看涨形态。

4. 足尖，就是底部构筑完毕寻求突破的位置，当60日均线从下行到走平，股价突然连续放量突破60日均线时，就标志着“一脚踢出大黑马”形态的完成。

5.“一脚踢出黑马”形态的筑底过程中，成交量要满足上涨放量，下跌缩量的规律，透露有人在吸纳筹码的迹象，而最后突破足尖必须要连续放量。

6.“一脚踢出大黑马”形态属于中期底部形态，所以一般构筑完成时间需要在1个月以上。

7.实质上就是大型的W底的形态，左尖右圆(平)。

技术要点：

1、 一脚踢出大黑马形态，是一种底部形态，在相对调整的低位出现，使用才能有效，如果是在高位的话，不确定性比较大。

2、 在震荡形成脚的过程中，回撤低点不能低位前期低点。

3、 脚底下需要放量，阴线有量才能确认有庄，没有量的话容易出现形态的失败。

4、 突破脚尖需要一蹴而就的长阳线，如果长时间在这个位置徘徊，脚尖很“肿”，那就踢伤了，不能跟进。

实战案例解析：

如上图所示，近期走势比较强的建科院，走出了非常标准的一脚踢出大黑马这一形态。在突破脚尖后，逆市涨幅超过20%。

总结：

脚下一定要放量，而且最好是底部抬高，这样才是健康的脚，底部都不抬高，那就不是赤脚底了，可能演变为圆底等其它形态了。还有一个关键点就是股价盘整到脚趾头那个位置时必须各种中短期均线几乎收敛在一起，那才是最有力的脚趾头，只要有量的配合就容易飙升。

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怎样才能使自己有信心在合理的估值区域拿住优质成长股筹码呢？

1、逢低潜伏，低成本是拿住牛股的有利条件。不要在短期上涨过快和严重透支时追高买入，事实证明较低的成本是能够长期拿住一只牛股的有利条件。因为当你成本较低，遇到较大调整或是回撤时，你可能被套不会太深，甚至可能还有利润，这样心理上人性弱点的恐惧压力就会小很多，从而有利于自己能够长期拿的住优质成长股。

2、基本面优秀，业绩持续增长，估值合理，好的个股使你拥有持股的底气。当你手中持有的是业绩持续下滑、公司管理不善、产品没有核心竞争力、股价因为不能产生实际业绩的概念股，因此持有这种公司是没有底气的。而当自己持有的是业绩持续增长、公司管理优秀、产品具有核心竞争力、短期内没有大幅炒作导致估值过高、行业前景广阔的优质成长股，那么你将拥有面临股价调整而不乱，山崩于前而不惊的镇定，成功的持股直到收获。

3、像了解你的孩子一样，去了解你手中持有的公司。短线炒股，也许花上几分钟看看K线图和当天热点就可以做投资决定了。而长线投资，你必须深入的去了解这家公司。了解公司的战略布局方向、了解公司的财务报表稳健性状况和业绩增长情况、了解公司的产品是否具有核心竞争力和巨大成长空间、了解公司当下遇到的困难、了解和预判未来几个季度公司业绩可能的变化情况，做到了如指掌、心中有数，则遇事不乱。

4、心态要好，大道无为，不急而速，不在乎一时的得失。

投资股票一定要心态好，其实很多东西我们都学了，但为什么还是做不好呢？因为虽然学了很多，但还是心态不好，做不到知行合一，也很难赚钱。所以炒股炒到最后，炒的是心。在成长股投资中，我们一定要有耐心，同时也需要信心，这份耐心是出自于你对公司未来的期待和投资中长期的磨砺，这份信心是来自于你对公司各方面情况的详细了解。不要因为别的股涨了，而自己手中持有的优质股一时没有上涨就慌着卖掉。不要因为自己持有的优质股一时的调整就怀疑公司的价值，而是我们应该冷静、理智的认真再分析一次公司基本面有没有发生重大的恶化，如果基本面仍然是继续向好，且估值没有严重透支，那么我们就应该继续耐心持有，不再乎一时的得失。

5、长期实战后的投资经验，并形成一种正确的强化观念。对于实战经验不丰富的投资者，你可能在初次投资成长股时表现的信心不足，不知道这种投资模式是否可行？一旦稍微遇见一点回调，那么你可能很快会过早的下车，而错失赚钱的良机。当我们多经历几次失败和成功之后，随着投资成长股的经验逐渐丰富，形成了正确的投资观念，那么就能从容面对中途遇到的情况。

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在股市里，股票玩的并不是股票本身，如果是这样就是只见树木不见森林了，玩股票最重要是心态和策略，什么样的心态决定什么样的行为，什么样的策略决定了什么样的结果，那么做股票都需要些什么样的心态和策略呢?

第一点：耐心，等待是投资的王道

玩股票，最难的不是选到黑马股，也不是买到涨停板，最难的是你现在还拿不准，那怎么办，耐心的去等，等到你看得准看得明白的时候再去买。耐心等，等的就是机会，等他跌了很多，大家都伤痕累累谈股色变的时候，好了，你的机会就来了，而吃进股票后，怎么办，还是耐心等，等它涨，不涨就不卖，是不是，你之前耐心等来了机会，等的过程就是一个蓄聚信心的过程，你有了信心，自然就不怕等了，买进股票最怕的就是猴急猴急的，猴子为什么扳不到包谷，因为它没有耐心嘛。有了耐心，好了，相信你在股市里面已经成功了一半。

第二点：风险控制，里面包含两个概念，一个是仓位控制，一个是停损

资金管理。仓位控制很简单，大家都知道一个道理，鸡蛋不要放在一个篮子里，原因很简单，一摔就全部摔坏了，所以鸡蛋要分开放，摔坏了一个还有另外一个，这个在玩股票的过程中很重要，资金管理又包括两个方面内容，一个是你不能把所有资金一次性全部杀进去，另外一个是你不能只买某一只股票，押一个宝。玩股票不能有赌徒心态，大家都知道一个成语，叫做十赌九输，十个人去赌钱九个人都是输的，所以赌博要不得，风险很大，那么怎样才可以在玩股票的过程中做到风险尽量减小呢，就是做到稳健的资金管理，比如现在这个位置，你认为股票价格已经合理了，那么你可以选择几个股票买上30%，等价格再便宜点，就再买点，这样分批买进直到完成建仓，而当你买一个股票把握不是很大的时候就买一点点试试水，这样有的人可能会说如果买进去就涨了呢，那也可以加仓，一样的道理，做股票切忌不可贪，千万不要去追求短期利益的最大化，这样想的人是不适合玩股票的，真正能在股市里活下来并赚到钱的人一定是有一个长期稳定的获利，积小胜为大胜，想想巴菲特，世界股神，他30几年来平均每年也只赚不到30%，所以，在玩股票的过程中玩好你手中的钱也同样重要。你在资本市场愿意赔多少钱?

停损概念，停损顾名思义，就是停住损失，汽车为什么要装安全带，很简单嘛，因为当你遇到危险的时候，安全带可以保护的你安全，让你避免更大的损伤，在买股票的时候，你总有买错的时候，比如当股票价格跌破某一重要支撑位置的时候，或者你手闲不住了，耐心不够好，买了一只股价半山腰或者山头上的股票，正好碰上了回调，心里没有底会下多深，这个时候你就一定要学会停损，凡是玩股票的人，都或多或少有赌徒的扳本心态，亏了一点就幻想扳回来，这样想是不对的，在股市里，要有少亏就是赚的心态，如果你判断股票还会下跌，就先停止损失，离场休息，等股票跌到更便宜的时候在吃进，这样岂不是等于赚了一段跌幅，根据长期的统计调查，发现普通股民只要套了10%的就很有可能变成该股票的股东，就是短套变长套，你钱都套住了，那你还玩甚么股票，钱都没有了，以后有好的机会你就只有干瞪眼了。

第三点：做股票要懂得休息，是最重要的一点，也是最难的一点

股票的最高境界就是知道甚么时候该做甚么时候该休息。 股票不要天天去看，天天去分析，要认准大趋势，大趋势把握住了，心里才有底，买进去自然也就拿得住，卖了自然就有耐心等，天天盯着股价看，今天上明天下，看着看着心态就坏掉了，肯定是手忙脚乱的，这样是肯定不行的，股票之道，大道至简，简单的思考，简单的操作。

第四点：大赚小赔，抱到冬瓜而不是捡到芝麻

一个股票打天下。 做股票，很忌讳去猜明天会怎么样，在思路一中我已经说过，不管你是分析还是丢硬币猜都是博取一定的概率，因为明天没有走出来之前谁也不敢说一定怎么样，未来就是不确定的。树立大赚小赔的理念是很重要的，炒股最怕捡到芝麻而丢冬瓜，喜欢在逆势中抢反弹的人大多都会产生这样的后果。所以在这里我有一个观念要送给大家，判断没有足够的获利空间就不要轻易买股票。

第五点：顺势而为，别做趋势的敌人

轻大盘，重个股。顺势而为应该结合大赚小赔来阐述，这样更容易理解。做股票，千万要认清形势，你要和大势作对，那么股票也会和你做对。一个真正明智的人在考虑入场时机的时候，首先不会想到的是自己要赚多少，而是控制风险，做股票的大势观就是一次交易机会和风险的概率比，顺势而为的本质就是一种风险最小化的确定。

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