身陷囹圄的“女強人”。公安供圖
10月29日，一起涉嫌集資詐騙罪和抽逃註冊資金案，在樂清市人民法院公開開庭審理。站在被告席上的是一名女子，垂頭喪氣，憔悴不已。人們很難想到，她曾是眾人眼中意氣風發的“女強人”，涉足多個產業，表面上極為風光。而私底下，這幾年她一直在吸收社會大量資金，“拆東牆補西牆”，吸收的資金達5億餘元，資金缺口達1億餘元，一直到資金鍊斷裂才主動自首。
如今，“女強人”站在被告席上，不敢望向旁聽席，等待她的將是法律的嚴懲。
吸收資金辦“小銀行”
在外人眼裡，小珍（化名）是個典型的女強人，做事幹練，待人熱情，社交關係廣，在當地小有名氣。朋友對她的評價是：這是一個兼具高情商和高財商的女強人。
小珍家境不錯，家族經營著一家知名服裝企業，她本人在杭州和樂清經營多家培訓機構，收入頗豐，子女也很有出息。
然而，這個幸福又成功的家庭，都在小珍人生的一次抉擇中，發生了改變。
事情回溯到2014年初，小珍一直很想涉足金融行業，可多次申請卻無法獲得金融執照。無奈之下，小珍和他人合夥出資3000萬元，成立了樂清市某典當公司，準備以此為基礎，發展金融領域業務。
可在經營期間，典當行生意慘淡，很難達到盈利的目的。小珍就做起了另類的“資金生意”，以製造生意紅火的假象。
期間，小珍利用典當公司老闆的身份，以資金週轉、投資等為由，以每月1%-4.5%的高息，向其親友和社會人員侯某等人借款以吸收社會資金。每收入一筆社會資金，小珍還專門發放印製的“儲蓄存單”作為憑證，典當公司搖身一變，成為一家“小型銀行”。
由於利息高，一時間，很多人通過各種渠道把錢放心地“存到”小珍的典當公司裡，甚至有人從別人那裡借錢過來借給小珍以賺取利息差。根據報案統計，借款人數已超過70人，其中一人的借款就達到3000萬元。
拉親人下水借款
借了那麼多錢，又是這麼高的利息，按理說，小珍應當是找到了一門高盈利的生意。
可誰都沒想到，小珍在4年多時間裡一直是在“拆東牆補西牆”，用借過來的本金去償還高額的利息和本金，還幻想經濟好轉後繼續實現她“金融平臺夢”。親戚和好友那借不到錢後，小珍又從社會高利貸人員中借得鉅款，以填補相應虧空。
2016年下半年，小珍憑自己的信用，已經很難借到款項。此時，巨大的資金虧空已壓得她喘不過氣，可這個“要強”的女強人並沒有罷手，還將小叔子小強（化名）拉下水，讓他幫忙借款。
小強經不住小珍高額利息差的誘惑，不但把自己和家人的錢借給小珍賺利息，還一次次地向身邊的人借款。2016年-2018年，他非法吸收公眾存款達5000餘萬元。最後小強不但搭上了自己和家人的所有資產，還讓自己遭受牢獄之災。
截至2018年7月，小珍吸收的資金達到了5億餘元，資金缺口達1億餘元，已無法再維持下去。隨後，樂清市公安局金融犯罪偵查大隊對此立案偵查，小珍也到公安局投案自首。
此時，她的典當公司賬戶上的餘額不足1000元。
賬單一米多高
從昔日裡的女強人，到如今的階下囚，小珍的變化很大。“看起來十分憔悴，連一句話也很難說清了。”民警說。
“無論從受害人員數量還是非法吸存的金額來說，都是樂清近10年來最大的個人非法集資案件。”主辦民警說，為了讓這個案件辦理過程中更加公正，更快地為受害人挽回損失，樂清警方首次聘請了第三方，對小珍等人資金往來進行審計。
“這個案件涉及資金大，涉案人數多。這一年多來，我們跑遍了全國，單單杭州前後就去了六次，一個地區一個地區查過來，就為了調查她的資產情況。”
為了把涉案資金調查清楚，樂清警方調取了與案件相關的300餘個賬戶，對其中80餘萬條資金交易明細，逐一進行核對分析，這些賬單打印出來有1米多高。案情明朗後，主辦民警又跑遍全國進行追贓，其中單查封凍結小珍的保險賬戶，就跑遍了溫州26家的保險公司。
據主辦民警介紹，本案之所以有那麼多受害人願意把錢借給小珍，一方面是因為貪圖高利息，另一方面是認為小珍是典當公司老闆，資金有保障。殊不知，典當公司不具備吸收公眾存款的資格，更無法保證資金的安全。
目前，該案經過樂清市法院開庭審理後，還在進一步調查審理中。
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