握紧血汗钱，远离非法集资

——致广大群众的一封信

广大居民朋友们：

您好！近年来，虽然国家对防范打击非法集资始终保持高压态势，但全国各地非法集资活动仍然频发，在利益的驱使下，仍有一些不法分子挖空心思,铤而走险，披着合法“外衣”开展非法集资违法犯罪活动。广州“盛融在线”、东莞“团贷网”、全国“E租宝”等非法集资案件频发，变化形式之多，影响范围之广，涉案金额之高，让人瞠目结舌，导致众多参与者经济损失惨重，血本无归。为切实维护广大群众利益，保护自身财产安全，牢固树立防骗意识，自觉抵制非法集资违法犯罪活动，现将非法集资有关知识作如下普及：

一、高利诱惑形式多，核心不离吸资金

所谓“非法集资”重点就在于“非法”二字，首先非法集资的单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，其次以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。尽管形形色色的非法集资披着“投资理财”、“P2P网络借贷”、“互联网金融互助平台”、“股权债权投资”等各式“马甲”，但万变不离其宗。无外乎画饼、造势、吸金，即承诺高额回报、虚构或夸大投资项目、虚假宣传造势等，让投资者多掏腰包，一步步落入陷阱。

二、擦亮双眼识陷阱，抵制引诱免上当

广大群众面对不断翻新、花样繁多的非法集资行为和利益诱惑，一定要端正心态，谨慎识别。今天你惦记人家的“高息”，明天人家惦记你的“本金”，切记“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”的所谓投资项目一定要擦亮眼睛，谨防上当受骗。对一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资，发现被骗后一定要及时举报。在日常生活中，如果有群众发现非法集资活动或者已经因非法集资活动造成损失，可以采取三种途径举报。一是向所在地处置非法集资办公室举报；二是向各行业监管部门举报；三是直接向公安机关报案 。

三、侥幸心理不能有，损失后果自己担

我国法律法规规定，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。被查处的非法集资案件，债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，上缴国家，剩余财务不足以清理清退的，应由参与者自行承担损失。这就是说一旦把钱通过非法集资借给他人，资金被集资人挥霍的，即使案件被查处也不能追回。广大群众挣钱不容易，尤其是农村百姓，辛苦攒下的存款都是一辈子节衣缩食节省下来的血汗钱，所以一定要慎重对待，存到安全可靠的银行机构，千万不要贪图小利，或碍于亲戚朋友的情面，或被从事非法金融业务的个人和各类组织的高息所迷惑，将辛苦钱存到非法从事金融业务的机构，成为非法集资的牺牲品，给家庭带来巨大的经济损失。

四、违法犯罪遭制裁，非法集资请远离

《中华人民共和国刑法》(2017年修正)明确规定，第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。在此，我们提醒广大群众绝不能从事或者参与非法集资行为，否则做人会丢掉诚信，行为会触犯法律，迟早会受到制裁。已经组织参与非法集资活动的要立即悬崖勒马，尽快脱离非法集资不法行为，到公安机关说明事实，做好存款清退，争取从宽处理。

五、有奖举报奖励

希望大家提高防范意识，抵制非法集资活动。如发现非法集资活动苗头，请及时劝告身边的亲属、朋友不要上当受骗，避免受到财产损失。如有发现相关线索，请第一时间向当地处非办举报，线索经查证属实后可获得相应奖励：

1.举报途径：市金融工作局（市处非办），联系电话：0762-330

2.举报奖励等级及金额可分为三个等级：

一级举报及奖励：提供非法集资活动的详细事实、线索及直接证据，协助查处工作，举报内容与违法事实相符，举报的非法集资行为被作出有罪判决的，按照法院生效判决确定的涉案金额的0.5‰给予举报人奖励，最高不超过10万元，最低不低于5000元。

二级举报及奖励：提供非法集资活动的事实、线索及部分证据，不直接协助查处工作，举报内容与违法事实基本相符，举报的非法集资行为被作出有罪判决的，按照法院生效判决确定的涉案金额的0.3‰给予举报人奖励，最高不超过5万元，最低不低于2000元。

三级举报及奖励：提供非法集资活动的事实或线索，不能提供相关证据或直接协助

河源市防范和处置非法集资

工作领导小组办公室

2019年10月29日

来源：河源市防范和处置非法集资工作领导小组办公室

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