沉稳的爷们最帅气5
有负债的6千和没负债的6千区别是很大的，如果是没负债的情况下，而且工资数额不大，就简单的每个月存两千好了，也别想什么基金，证券黄金饰品那类的。因为就那点钱赚的时候赚不多，亏的时候可能要了你一个星期工资所以没必要做过多的复杂理财，只需仅仅每月存2千就好了。倘若有个两三年了，也有几万块了到时候也可以想想要不要搞个小生意夫妻店之类的，千万别想着一辈子打工。再稳定的工作即使有社保有公积金早9晚5的，人来到这个世界就应该闯一下，不然就白活了。
另外如果你是个有想法的人，你可以购买一份保单年交1万5左右那种，这个对你日后创业有帮助。因为保单贷款好像30-50万左右。
最后如果你是负债的话，就赶紧还清当下的欠款再考虑理财的事情吧！不然永无止境的刷流水，每个月都过的不好。
暴躁的菜菜
对个人和家庭来说，理财就是在解决生活温饱基础上，如何将剩余资金保值升值的规划。
第一：每人月收入6000元，两人月收入12000元情况：
在无负债且有五险一金等其他保障情况下，如果处于三四线城市，这样的家庭收入，生活还是挺好过的。
可以用一人的收入应付日常生活开支，另一人的收入为家庭成员购买保险，年保费支出占比不超过家庭总收入的10%为宜。
余下的资金可以购买理财产品、存余额宝等，收益比银行存款高，但要承担一定的投资风险。
理财产品，高收益意味着高风险，如果选择理财产品，就看自已的风险偏好啦。
第二：两个人月收入共12000元，有房贷或车贷等刚性支出情况：
首先测算一下日常生活开支十贷款月供，如果收入一支出还剩余一半，可参照第一点建议进行规划；如果所剩无几，最好存银行，作为家庭应急资金。
第三：两个人月收入共6000元情况：
如果有房贷或车贷，这点收入无论在几线城市，都仅能勉强维持基本生活，如果生活节俭，余下的钱最好存银行，虽然利息不高，也跑不赢CpI，但能随用随取，方便安全。
三姐学金融
一个月才挣6000块钱就想着理财，还不如花点心思想想怎么再多挣一千两千的，别浪费时间在理财上了
关注财经类信息的网友应该不大会这么想，而不关注财经的网友大部分会这么想，很显然在收入还只有6000块的时候，最大的收入增长点确实在提高收入上，两人再多挣1000块，一年就能提高15%左右，不是一般理财能做到的了。
是不是低收入就不该考虑理财了呢？
首先这里夸一下题主，收入低的时候正是最佳培养理财习惯的时机，这个时候正确认识到资本市场的残酷性，才能为自己一辈子的财富生涯打好基础 。有人说等有钱再学理财也不迟，我想说到那个时候你承受不起太多风险，一念之差就有可能一夜回到解放前。
年轻低收入的时候花小钱买大教训，身上只有2万，百分百亏了也不过就2万块，打工三四个月就积累起来了，要是到50岁有两百万，即便亏50%也是100万，对自己打击就特别大了。
扯远了，怎么理财呢?
这么点收入又有理财想法的，相信大概率是年轻人，那就从年轻人角度出发吧。
留下日常开销的钱，在给自己和妻子配上一份价格非常便宜，但对重大风险保障又比较充足的医疗险，有兴趣的朋友可以留言沟通，不多赘述。
剩下的钱就投入股市，去尝试风险投资，同时也不能放弃学习哦，股市可不是瞎猫碰死耗子，刚开始可以从A50里面找股息率高的公司，长期持有大概率能跑赢银行理财。
活期的钱可以选择智能存款放着，可提前支取的智能存款利率有3.8%左右，大概是银行活期的10倍，比货币基金收益率也高出50%以上。
写在最后，必须自己吃过亏才能理解理财有风险这句话，欢迎交流！
财来不会晚
说句说实话，一个月薪资1w以上的做理财的也很少的，并不是打击你，收益高的风险也高，如果你没有什么负担的话，你可以拿出2000元的零花，然后剩下4000元。可以存到支付宝的余额宝，也可以存到微信的理财通都可以，这样的话虽说收益不高，但是风险低，可以考虑一下……
财税小灵通
1、理财的目的是为了积累一定的财富，财富≠金钱，理财≠投资；
2、理财是为了让生活更美好。
这是初心，做什么事都要莫忘初心，时刻记住你原本想要的是什么，你才能不走偏。
明确这个目的后，大道理不再讲，因为绝大部分人自会在生活的岁月中慢慢感悟。我就讲几个实用的方式，并非一概而论，而是可以尝试和借鉴，也许对于实现目的有所帮助。
1、记账
记账的目的有几个：清楚自己收入多少，收入来源有几个，花销多少，主要花销在哪，每月结余多少，是否还有开源节流的地方。所以，理财先从记账开始，如果都不清楚这些，那就别说今天我想理财。记账软件有几个推荐可以尝试，比如挖财、随手记、鲨鱼记账等都挺好用的。
记账也是有技巧的，通常记几次账之后你就知道自己在哪方面开销比较大了，这个时候可以大概算一下，是否这些地方每个月可以有一个固定的预算，不要因为随意性导致花超了，因此可以设置固定开销的预算，提醒自己不要花超。
2、规划
规划就是把结余的钱和未来要赚到的钱分好份，每份都实现其最大价值。
那可以分几份呢？通常建议分为4份：固定储蓄、生活开支、保险支出和投资性支出。
固定储蓄：建议拿出1000-1500元。如果你的自我控制能力很强，可以投资短期的银行理财；如果自我控制能力较差，看见喜欢的就想掏钱那种，我建议采用零存整取的方式。固定储蓄的收益不宜追求过高，主要体现的是持续性和强制性。为的就是一年后，当别人卡上挂零时，你已经攒下了一小笔资金。
生活开支：这部分钱不做具体金额建议，因为每个人所处的生活环境是不同的，具体要花多少相差甚远。我只做一个建议，就是在自己挣钱能力还不足时，花钱一定要有节制。以“省”为大前提去合理规划每一项必要的支出，不必要的支出能不花就不花。一辈子很长，想成为有钱人，你必须先“有”钱。当然也不能因为要节省，就大大降低生活品质，做人吝啬等等，我们理财的目的是让生活变得更美好，苦什么别苦了内心就好。
保险支出：这是一项必要支出（我不与持反对意见的人争论，因为争论的前提是大家对这个问题的认知是一个水平）。之所以说必要，是因为保险的本质作用是提供保障，是防止你辛苦赚到的钱不被风险一下子吃掉。
保险是所有规划中处于防守的位置，配置的比例不宜太高，保险行业里总是传要用10%的钱去买保险，其实非常不科学也不严谨。我建议，当你的负债总额达到你年收入的10倍以上时，至少要拿出10%年收入来做足保障型保险；如果您的负债很低甚至工作早期没有负债，那您的保险配置能抵御基本灾难性风险即可。何为基本灾难性风险？意外高残风险和重大疾病风险是两个基本灾难性风险，一个是生不如死，人直接废了，无法继续工作，但还要继续生活；一个是不仅中断了工作还要有大笔治病花销。所以首先满足这两个点就好，如果您的月薪在6000元，那一年花销千元以内配置保险足矣。
人啊，不要总是抱有侥幸心理去试探风险，未雨绸缪，方能进退自如。
投资性支出：建议拿出年收入的30%左右进行投资。可以投资的方式有很多种，比如债券、基金、银行理财等。一定要相信收益与风险成正比，天上不会掉馅饼，即使掉也砸不到自己嘴里。由于月收入不高，建议以风险较低的开始入手。在投资的过程中重点学习各类金融产品的知识和特性，不断丰富自己的经验，提升能力，这一点远比赚到的那点钱要重要的多，别忘了这也是“财富”，所以我说财富≠金钱就在于此。
3、提升
不断提升各种能力。因为赚钱的能力是综合各种能力后的一种体现，所以，尽可能的提升自己各项能力在这个阶段比理财还要重要。
没有赚钱的能力谈理财，更多的还只是意淫，建议将更多的时间和精力花在学习、社交和锻炼身体上，让赚大把钱的时刻早一点到来。
开心集市大课堂
通常建议分为4份：固定储蓄、生活开支、保险支出和投资性支出。
固定储蓄：建议拿出1000-1500元。如果你的自我控制能力很强，可以投资短期的银行理财；如果自我控制能力较差，看见喜欢的就想掏钱那种，我建议采用零存整取的方式。固定储蓄的收益不宜追求过高，主要体现的是持续性和强制性。为的就是一年后，当别人卡上挂零时，你已经攒下了一小笔资金。
金资手
个人感觉，每个人赚6000元，如果没有房贷，车贷，可以一个人的6000元做生活费，另外一个人的6000元可以存起来，以备不时之需，也可以买点理财产品，利息更高一点，每月的6000元理财好了，比上班挣的还多，那需要一定的投资眼光和经验了，投需谨慎，利润高风险高，稳健投资也是很好的理财方式，毕竟比较安全。
