2019年10月9日至12日，溫某某等23人套路貸案件在法院開庭審理。至此，福鼎市檢察院起訴的以溫某某、羅某某、鄭某某等人為首的3個犯罪集團均已開庭審理。
羅某某案庭審現場
鄭某某案庭審現場
溫某某案庭審現場
批准逮捕
2018年9月26、30日，福鼎市檢察院依法分別以敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪對該案24名犯罪嫌疑人批准逮捕。
審查起訴
2018年12月20日至26日，公安機關以涉嫌敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪先後將溫某龍等3個犯罪集團向福鼎市檢察機關移送審查起訴。經審查，專案組認為，該案最大的困難在於，涉及的被害人眾多，遍佈全國各地、涉案金額上億元，取證困難。
承辦檢察官從電子證據入手，引導公安機關及時提取本案被告人和被害人之間的微信、QQ聊天記錄等容易滅失的電子數據。此外，建議偵查機關尋找第三方鑑定機構對提取的四家放貸公司系統數據進行司法鑑定。
最終，司法鑑定所提供了長達300餘頁的鑑定意見。其中，利用“橫縱表格法”，梳理了該案近60卷案件材料、數百份銀行流水賬、數十張電子光盤、數百份供述，按照人員、行為、金額等項目逐一列明，共製作表格50餘張，全面理清被告人和被害人的關係。
開庭審理
至此，這起“套路貸”案件錯綜複雜的關係及行為、數額的認定得到清晰展示。2019年10月9日至12日，福鼎市檢察院起訴的溫某某等人套路貸案件在法院開庭審理。
基本案情：
2016年下半年始，以溫某某為首的被告人先後成立福鼎市財神投資諮詢有限公司和仟本投資諮詢有限公司、萬象投資諮詢有限公司、昇信投資諮詢有限公司等4個公司，招聘朱某某、郭某某等多人為工作人員。該4個公司犯罪模式相同，均以章某某設計的“小額貸款系統”為網絡平臺，採取“借一押一或押二”，虛高數額以押金的名目進行網絡放貸業務。每個公司內部按放貸流程主要分為客服組、風控組、財務組、催收組四個部門。
先由客服組工作人員通過QQ群等向網絡借款中介獲取被害人資料，然後聯繫被害人，達成借款意向後，要求被害人提供身份證信息、手機服務密碼，並通過視頻確定是否本人，之後通過“易誠數據”、“QQ同步助手”等非法獲取借款人手機通訊錄及通話記錄，交給風控組；隨後風控組登陸被害人的“今借到”等網絡借款平臺的賬戶，對被害人的還款能力進行審核，實行風險防控，最終確定借款數額、利息及還款週期，一般週期為1-3天，借款利息為45%-49%。客服組將上述借款條件告知被害人，被害人同意後，財務組就要求被害人在“有憑證”、“今借到”、“借貸寶”等網絡平臺上填寫“年利息24%、週期為7天”且“借一押一”借條，最後通過支付寶、微信等進行放款，被害人實際到手的借款均預扣除利息。
如被害人逾期不還款，催收組便使用“呼死你”、“雲呼”軟件“轟炸”或群髮帶有侮辱或裸照P圖內容的短信至本人及經常聯繫人手機，給被害人及親友造成強大心理壓力，以達到被害人還款的目的。同時，部分還存在介紹被害人到該犯罪集團控制的其他3個公司以上述借款方式來償還原先債務，致使被害人的債務被惡意累高。
■ 寧德市第五批校外培訓機構“白名單”公佈，13家機構分別是……
■ 我市啟動高速公路入口治超設施改造，超限超載貨車入口將勸返~
■ 新修道路卻變“停車場” 市民呼籲還路於民！
■ @寧德人，《寧德市民文明公約》正式發佈啦，來看看~
[ 這裡是閩東日報，感謝您的閱讀 ]
閩東日報移動端矩陣
“你說我辦”新聞報料熱線：2876799
閱讀更多 閩東日報 的文章
