2019-04-27 18:07 | 浙江新聞客戶端 | 見習記者 王乃召
借款1000元，實際到手700元，借條上卻打2000元……近日，紹興越城警方披露了一起“網絡套路貸”案件的偵破情況。這個“套路貸”團伙累計放款6萬餘人次，放款金額高達3億多，認定詐騙金額1.4億，敲詐勒索金額800多萬，侵犯公民個人信息174萬條。
去年1月，一起市民不斷遭遇“呼死你”、威脅恐嚇等軟暴力催債的報警，引起了紹興市公安局越城分局的高度重視，警方立刻組織警力展開偵查研判。警方調查發現，這個報警市民的大部分債務是通過一家名為“感恩財富”的公司進行借貸，並通過“米房”平臺簽下網絡借條；而借貸公司和網貸平臺的實際控制人是同一個人——陳某展。警方繼續循線追蹤，終於挖出了一個有組織的“網絡套路貸”團伙。
2016年，從事過房產生意、有些家底的陳某展，與剛跟“師傅”學了些“網貸技術”卻苦於沒有資金的陳某豐一拍即合，成立了借貸公司，開始開展“業務”。他們的公司主要通過“借貸寶”“米房”等平臺與客戶簽訂虛高債務合同，並通過微信、支付寶等第三方支付平臺發放貸款，從中賺取高額利息。
“這個公司組織非常嚴密，而且分工明確。”民警傅庭暉介紹，公司設有審核部、財務部和催收部。審核部負責對收集的客戶信息作出信用評估，確定放款額度，然後推送給財務部，由財務跟客戶對接放款；客戶一旦還款逾期，就會被推送給催收部，由催收部利用電話、短信、微信等方式，對被害人及其家屬、朋友實施威脅、恐嚇、騷擾等，逼迫其償還虛高債務。
隨著調查的深入，警方發現，陳某展的網絡借貸公司的客戶信息大多來源於上海顯佳網絡科技有限公司。“顯佳”旗下有“掌上花”“借來花”等APP，通過在各大網絡論壇、貼吧等鋪天蓋地打信用貸款廣告，誘導用戶提供手機號碼、身份證信息、個人手持身份證的照片、QQ同步助手密碼等，再把這些信息轉賣給網貸公司。
“借貸公司根據這些信息，能夠準確分析出被害人日常聯繫緊密的人群，從而把一些侮辱性的圖片文字發送給被害人的親友，對被害人進行軟暴力催討。”傅庭暉說。
環環相扣“滾雪球”
曾被陳某展公司坑害過的勞某，直到現在心情仍然難以平復。近日，看到掃黑除惡的相關宣傳後，勞某回想起自己的經歷，撥通了舉報電話，併到越城區分局刑偵大隊說明情況。
根據勞某提供的信息，民警從陳某展公司後臺信息庫中拉出了勞某的借款詳單。詳單顯示，從2016年4月底到11月初，勞某分多次從這家公司借款54萬餘元，還款總金額高達近80萬元。
“他們通常只以1周為期限提供短期借貸，利息很高。“勞某說，以借款1000元為例，借一押一，要打2000元的欠條，實際到手700元，300元作為利息被先行扣除。算下來，周利率高達30%。而且，逾期1天，要扣押金的10％，逾期3天全部扣完。借款到期前，借貸公司的財務會主動提醒客戶可以通過支付“展期費”再續借1周。只要展期3次，利息就超過所借本金了。如果實在還不上，財務還會推薦客戶去其他財務那裡借款，或是提高借款額度，讓客戶拿新借的錢去還到期的借款。
“原先覺得短週期信用貸很方便，靠自己工資也還得出，誰知越積越多。怕逾期被暴力催債，只能借新錢還舊債，債務像滾雪球似的越來越多。”勞某說，“後來在家人的幫助下還清了錢，就再也不敢碰了。現在想想真的全都是坑！”
去年，經過縝密偵查後，越城警方組織了兩次收網，先後在溫州瑞安、江蘇無錫搗毀陳某展、陳某豐名下的非法借貸公司，後又經過陸續抓捕，共計捕獲嫌疑人62名。日前，此案已提起公訴，近日正在開庭審理中。
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