文 | 陈智
作为一个来自成熟资本市场的舶来品，“家族办公室”对中国人而言却仍显陌生。
4月16日，优脉财富汇于上海举行了B轮融资正式的新闻发布会，此轮投资方为意大利独立资产管理公司Azimut集团。
据悉，优脉于2014年成立，作为“买方定位”的家族财富管理专业服务机构，其主营业务是为中国家族办公室筛选全球投资机会、提供个性化资产管理解决方案、家族办公室创设及运营支持。目前在中国15个城市拥有50多个家族办公室联盟成员。
中国的家族办公室方兴未艾，仍属于一种新兴商业模式，却拥有万亿量级的可能性。
中国财富管理市场随着经济发展高速增长。高净值人群的可投资资产维持着高增速，根据智研咨询的报告，截至2017年，个人可投资金融资产142万亿元人民币，2007-2017年间增速达年均20%。而《2018胡润财富报告》显示，拥有千万可投资资产的“高净值家庭”数量达到82万；拥有亿元可投资资产的“超高净值家庭”数量达到6.5万。
“目前世界上最重要的三个资产管理和财富管理市场，即美国，欧洲和中国，只有中国提供了大幅扩张和增长的机会。” 投资方Azimut集团董事长Pietro Giuliani表示。
然而，国内资产管理和财富管理行业却发展缓慢，其供给却难以完全满足这部分高净值人群的需求，第三方市场鱼龙混杂，海外盛行的私人银行模式却囿于多方面因素落地困难，与此同时，国内投资者意识的成熟仍需要一定时间，在这样的情况下，以财产保值增值为目标，更加关注持续稳健增长的家族办公室的发展成为了一种必然。
需要注意的是，中国的多元家族办公室仍需要面对一系列难题——客户意识的缺乏，专业人士的能力与专业资源不足、合格可信赖的财产管理人士少、商业模式生存能力的挑战与行业初期尚未成熟的认识力等。与此同时，家族办公室的服务良莠不齐，缺乏客户的人际信赖和专业信赖。
对此，优脉财富汇创始人应松评价：“在海外，存在大量的财富办公室、家族办公室、独立理财师，是因为有很多专业服务机构在幕后支持他们的工作，有很多平台性的机构将大部分非客户端的专业工作高品质地承担了下来，这才使得小型办公室们能集中精力做好自身客户的个性化财富管理服务工作。”
而在中国，仅有十余年的财富管理行业发展历程，中国的家族办公室、财富办公室以及独立理财师都处于起步阶段，面临着诸多问题，“如何获得客户真正的认同、如何遴选真正优质的产品、如何不被诱惑和牵引、如何提高运营效率和品质……这些问题如果不能解决，将大大限制家族办公室在中国市场的发展速度。“应松表示。
因此，买方定位、开放透明的平台模式为中国家族办公室发展提供了新的可能。
应松介绍称，事实上，优脉扮演着“输出“的角色。在岗位赋能上，提供体系化的职能服务，包含金融产品风控、筛选尽调、资产管理、日常运营作业、IT系统、市场、培训等职能服务，减少其中后台和专业岗位成本。而针对效率赋能，优脉在股东结构、治理结构、人员招聘、运营SOP等方面提供专业意见、分享行业实践经验、对联盟成员进行经营诊断、提供经营咨询建议，专业培训等等。
需要注意的是，家族办公室在中国已有可成功实践的商业模式，而外资的注入亦将有助于该产业模式的完善与发展。“Azimut的全球化布局和几十年的家族办公室成功服务经验，将大大提升全球资产配置能力及家族事务规划、服务的能力，为联盟成员创造更多的价值，为行业贡献更大的力量。“应松表示。
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