沙鋼財務公司立足融資管理、資金管理和保險管理等創新司庫管理，服務於集團，統籌協調集團資金的配置，為集團及成員企業提供全方位的服務和金融產品，推動集團產業發展。沙鋼財務公司與交通銀行的合作，進一步發揮財務公司的資金集中管理、結算、資金融通等重要功能，提升了沙鋼集團財資管理效率，助力集團降本節支。
作者 | 董興榮 李菲
財資一家（TreasuryChina）原創首發
聚沙成“鋼”，做精做強。
江蘇沙鋼集團（簡稱“沙鋼集團”）是中國最大的民營鋼鐵企業。沙鋼集團堅持“以鋼為基、結構調整、優化投資、多元發展”總基調，圍繞“做精做強鋼鐵主業、做大做優現代物流、做好做實非鋼產業”三大發展戰略，實施創新驅動，加快轉型升級。2019年是沙鋼集團高質量發展提升年、安全環保攻堅年、基礎管理鞏固年、改革創新突破年，沙鋼集團以安全生產、環保技改為基礎，以降本節支、創新挖潛增效為抓手，強化品牌建設，加快技術進步，推進智能製造，實施多元發展，推動企業更加穩健高效發展，為打造“百年老廠”奠定堅實基礎。
在集團業務發展迅速和不斷創新轉型下，相應地，財資管理也需要進行變革。資金集中管理、財務管理機制創新、科技賦能、與交通銀行合作，從集團資金統籌到司庫管理實踐，沙鋼財務有限公司（簡稱“沙鋼財務公司”）不斷創新發展，提升財資效能，助力集團降本節支。沙鋼財務有限公司總經理倪雲山接受了《財資中國》的專訪，解析集團財務公司的管理模式和創新司庫管理、提升財資效能的路徑。
▲ 沙鋼財務有限公司總經理倪雲山
踐行司庫管理，提升財資管理效能
沙鋼財務有限公司於2010年3月成立，是經中國銀監會批准，在國家工商行政管理總局註冊的一家非銀行金融機構，註冊資本金為10億元。據介紹，沙鋼財務公司是江蘇冶金行業唯一一家企業財務公司。
沙鋼財務公司從成立以來，堅持創新驅動，積極發揮金融平臺作用，目前開展的主要業務包括：吸收成員單位存款、對成員單位貸款、辦理票據貼現、轉貼現及再貼現業務、代理成員單位保險、同業拆借、電子商業匯票承兌、買方信貸等。倪雲山表示：“沙鋼財務公司在集團資金集中管理、資金融通、保險以及金融產品和服務方面發揮‘沙鋼集團財資管理平臺’的獨特作用，以司庫管理為主，為集團公司降低財務成本、提高資金使用效率、增強集團核心競爭力產生積極的集聚和輻射效應。”
在沙鋼集團不斷創新財務管理體制和運行機制下，沙鋼財務公司不僅履行集團資金管理職能，還承擔集團資金計劃管理、融資管理等職能。目前，沙鋼財務公司主要有以下三大財資管理模式：
一、在融資管理上，一方面是有統一的融資計劃。各成員企業在每月（年）末將下期的融資計劃報送至集團財務公司（集團由財務公司負責初審），平衡、協調、優化組合。沙鋼財務公司統一管理集團外部融資，各成員企業對外融資需報財務公司，最終上報集團審批決定。另一方面是注重融資結構的優化組合。沙鋼財務公司與多家商業銀行結成互惠互利、共進雙贏的合作關係，有效地降低了融資成本。比如，與交通銀行在授信業務板塊合作，幫助集團各成員企業降低融資成本。
二、在資金管理上，一方面是沙鋼財務公司在資金使用上堅持全面預算管理，科學編制資金計劃，通過採取資金年預算、月計劃、周平衡、日控制的管控方式，統籌安排生產經營、投資及籌資資金，在確保資金安全的前提下，注重發揮資金的規模效應，從而降低資金使用成本。“我們每月初召開集團財務分管、主管領導、各業務部門財務負責人、各成員企業財務部門負責人共同參加的資金計劃會議，對上月資金計劃執行偏差進行分析，對本月資金收支計劃進行審議，綜合平衡月度資金計劃。”倪雲山說道。
另一方面集團資金由沙鋼財務公司“集中管理、統一調配”，實時歸集各成員企業賬戶資金，集團所有融資信貸統一紮口到沙鋼財務公司，由其充分利用資金的“時間差”和“空間差”，運用信貸、貼現、轉貼現等金融工具，加快資金融通和調度，提高結算速度和運用效率，實現資金的規模效應，使各成員企業的資金在產供銷過程中的循環流動更為高效，資源配置更為合理。
三、在保險的管理上，沙鋼財務公司原來的業務範圍是保險代理，後來延伸到集團保險管理，從保險招投標到出險、定損、賠付協調跟蹤等。財務公司根據上年的保險賠付情況，每年進行一次招投標；與多家公司共保，根據價格和服務的具體情況，進行統一招標，明確份額；沙鋼集團的招投標計劃由財務公司負責，各成員企業則先擬定計劃，後上報財務公司，再由財務公司彙總報集團確定。
談到流動性管理和風險管控時，倪雲山表示：“沙鋼財務公司在資金管理中計劃性較強，我們是集中管理的，年度、月度預算計劃，所有的扎口統一到財務公司。”當有計劃外的融資發生時，需要寫報告說明；當有臨時性的支出時，會執行計劃外資金審批程序，並會根據業務的需求做好安排。
交通銀行助力沙鋼財務公司創新發展
沙鋼集團在創新、創優的發展過程中，特別是在鋼鐵行業調整產業結構、加快轉型升級的新階段，堅定不移地實施“銀企合作，共進雙贏”的發展戰略。
在財資管理方面，沙鋼財務公司結合集團的業務發展需求、風險控制、經營環境等因素，經過多方考量，最終選擇了有深厚合作關係的交通銀行，第一時間就實現了結算系統直聯。同時還在現金池、票據池等方面展開進一步的合作。
對於鋼鐵行業而言，交易過程中票據使用較多，而集團企業在交易中，票據分散在各地，且面額不等、期限不同，在傳統模式下，處理這些票據繁瑣、缺乏靈活性。通過與交通銀行合作，沙鋼集團的各成員企業可以將收到的票據放入票據池中生成額度，由財務公司統一管理、調配，有利於實現票據的集中信息化管理、靈活分配使用，實現票據資源共享，提高企業營運資產的流動性，降低財務成本。倪雲山表示，交通銀行在產品和服務上給我們帶來了極佳體驗的同時，還對我們的業務創新發展起到了引領的作用。
近年來，交通銀行致力於打造具有行業競爭力的企業財資管理產品和服務體系，依託龐大的金融服務體系，藉助互聯網、新興科技等優勢，支持沙鋼集團業務不斷創新與發展，包括在境外融資、成員企業融資、票據等財務管理的全方位需求，主要體現在以下幾點：
一是深耕細作，滿足企業集團精細化資金管理需求。不斷加強在現金池、結算、投資理財等業務上的領先優勢，提高行業化應用實力和定製服務水平。二是產品創新，助力沙鋼集團降本節支。交通銀行是國內同業中最早推出全國性票據池產品的商業銀行，幫助沙鋼財務公司高效管理票據，提高資金流動性，降低財務成本。三是科技賦能，交通銀行通過藉助大數據、雲計算、移動互聯等前沿技術，探索創新互聯網金融和交易金融產品，建設現金管理、銀企直聯等系統平臺，為沙鋼集團提供全方位的、基於交易場景的收付結算服務，不斷增強與產業鏈金融和電子渠道的整合優勢。
隨著沙鋼集團業務遍佈全球多個國家，境內外人民幣資金的相互協調運作亟須解決。沙鋼財務公司通過與銀行合作開立了跨境人民幣資金池專戶，並通過限額管理的資金通道實現集團境內外人民幣資金的雙向互通，在境內外非金融成員企業之間開展跨境人民幣資金餘缺調劑和歸集業務，為境內外成員企業辦理經常項下集中收付及軋差淨額結算業務。倪雲山總結道：“這樣一來，打通了集團境內外人民幣的資金通道，有利於集團提高全球資金使用效率，降低融資成本，提升資本收益，同時還提高了企業資金管理的便利性和透明度。”
財務管理是企業管理的重要部分，而財務管理的核心在於資金管理，資金管理的核心是集中管理。沙鋼財務公司發揮集團財資管理平臺的作用，以司庫管理為主，不斷創新發展，在資金集中管理、資金融通、保險、流動性管理等方面，無一不滲透著其服務於集團、統籌協調的高明。其進一步增強集團核心競爭力，產生積極的“集聚”效應，為打造鋼鐵百年老廠奠定堅實基礎。
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