奇葩财经说
如果我的银行卡账户里面突然多了一个亿，这是很值得开心的事情。但是，一切都要建立在合情合理合法的基础之上，只要我的存款来源正当，不管是银行也好公安机关也罢，我一点也不用担心，因为我根本就不怕他们查我！
我来给大家讲讲银行的反洗钱工作，只要你的银行账户短时间有大额资金入账或者短时间内频繁发生动账业务，就会自动被银行的反洗钱监测系统筛选出来。这时候就需要银行的反洗钱工作人员对其进行人工排查，比如说我的银行卡账户平日里只有工资入账以及几十几百的日常消费，突然之间进账一亿元，这肯定是很可疑的，银行反洗钱工作人员肯定要追踪一下这笔钱是从哪里转进来的、我又要把这笔钱转到哪里去，我与交易对手之间又是什么关系，如果银行觉得没有问题那自然皆大欢喜。
但是，如果我对这笔大额资金的来源与去向没有一个合情合理的解释，银行很可能会以有洗钱嫌疑为由上报中国人民银行反洗钱监测中心，到时候就有可能会被公安机关立案侦查，那就非常危险了。
当然，这是建立在你的大额资金属于非法来源的基础之上，如果确实合法的话谁也不用害怕，因为我们根本不怕查，而且还得感谢银行帮助我们保障资金流动的安全性！
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