這兩年大家的保險意識越來越強,
找營銷員,在互聯網,都買了不少保險。
比如買險狂人小柒,
一共買了三十多份保險。
有長期的、短期的,意外、重疾、分紅等等,每個月幾乎都在繳費。
更多小夥伴,保險買的稀裡糊塗。
大哥買過啥保險啊?
平安保險!
交多少錢?交多少年?保什麼?保多久?
容易出現幾種情況:
1、伍嘎購買了一款重疾險,結果住院了不能報銷,暴怒責備營銷員,怎麼住院就不能報呢?
——不知道自己買了啥
2、陸嘎在醫院確診了甲狀腺癌,想起了自己買過防癌險,結果發現去年沒交費,保單已經失效了。
——忘交保費導致保單失效
3、倒黴的捌嘎因為意外身故了,他購買過意外險,可是家人並不知道。
保險公司會主動理賠嗎?呵呵想太多。
——沒有告知家人自己買過保險
保單沒管理好、買的再多都白瞎。
保單管理,就是知道自己保了什麼?何時繳費?以及將信息傳遞給家人。
買保險很重要,管理好保單同樣重要。
保單管理靠誰?
保險行業營銷員流動性大,保險營銷漸互聯網化。小額保單保險公司催繳保費就是一條短信,連電話都不打。
所以,要學會自己做保單管理!
今天小柒就手把手教大家做保單管理:
STEP1: 整理存檔
線下購買的保險,都有紙質合同,
線上購買的長期險打電話給保險公司,可申請紙質合同,
線上的短期險,將郵箱裡的電子合同打印出來。
將所有的紙質保單整理成冊。
同時,拍下保單首頁(如圖),存電子檔。
實在忘了自己買過哪些保險的小夥伴,
可以關注保險行業協會的公眾號“中國保險萬事通”,
輸入身份證通過驗證,即可查詢自己購買過的保單。
注意的是,早期未電子化的保單、1天以內購買的保單、1000元保額以下的超小額保單是查不出來的。
STEP2: 製作保單一覽表
將保單首頁內容整理成保單管理一覽表
保單一覽表重點記錄以下內容:
保險公司、產品、保單號、投被保險人,保障類型、保險金額、保障期限、繳費日期、保費。
懶得整理保單的小夥伴,可以使用保單管理小程序,如:
將保單首頁拍照上傳,系統會自動記錄好,還會提醒繳費。
提示:運用任何線上保單管理工具,都有洩露個人隱私的風險。
STEP3:做好繳費提醒
保險公司每年都會提醒繳費,但也許只是一條短信,一忙就被我們忽略了。
向大家推薦一個拯救了柒嘎小迷糊的服務號。——助理來也
操作方法:
1、搜索微信公眾號“助理來也”,並將它置頂。
2、將下一次保單繳費時間發送給小助理
3、點擊修改還可以選擇電話提醒。
助理來也就會在繳費期之前做電話、微信雙重提醒啦。
理財到期、重要聚會、工作等,都可以交給助理來也。
STEP4:將保單一覽表共享給家人
通過郵箱和微信,將保單管理一覽表、保單首頁電子版共享給直系親屬。
今天和大家分享的內容是不是很實用啊?
也歡迎留言和大家分享保單管理的好辦法。
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