追贓挽損23億!深圳62家網貸平臺被立案偵查,全國...

追贓挽損23億!深圳62家網貸平臺被立案偵查,全國...

1月10日,深圳經偵發佈消息稱,截至1月9日,全市公安機關共對62家網貸平臺立案偵查,完成相關案件追贓挽損折合人民幣23億餘元。此外,在打擊惡意逃廢債行動中,共處理15名涉嫌惡意逃廢債的嫌疑人,涉及11個網貸平臺,追回欠款4億餘元。

儘管對違規網貸平臺的立案、在逃嫌疑人緝捕和資金清退仍在持續進行中,但從數據統計情況來看,網貸平臺的全額兌付情況並不理想,2018年累計轉型及停業平臺541家,而全額完成兌付僅13家,佔比僅2.4%,全年宣佈清退停業平臺中還有97.6%的平臺未能實現全額兌付出借人本金。

2018年4月份以來,監管政策、流動性風險傳導、部分自建資金池及高返偽P2P問題平臺清出、投資人信心受挫等多因素作用下,網貸行業迎來加速“去泡沫”。彼時5月~7月份之間,數百家平臺先後良性退出、甚至跑路、失聯,經偵開始介入。

互聯網金融發展蓬勃的北京、上海、深圳、杭州等地區,也成為了網貸平臺“雷潮”重災區,平臺無法兌付,累及不少投資人。

深圳立案偵查62家網貸平臺,追贓挽損23億

深圳經偵稱,自去年5月以來,深圳市多家P2P網貸平臺出現無法兌付問題,造成投資群眾經濟受損。目前深圳警方共對62家網貸平臺立案偵查,對190人採取刑事強制措施,開展“獵狐”追逃,從境外抓獲9名涉網貸平臺犯罪嫌疑人。

“嚴厲打擊惡意逃廢債。”深圳經偵介紹,“在涉案網貸平臺風險爆發後,部分網貸平臺借款方藉機不履行還款協議,走向惡意逃廢債之路(指有履行能力而拒不履行還款義務),嚴重阻礙了追贓挽損工作進度,並加劇其他網貸平臺風險爆發。此類情節嚴重、經催收後仍不履行還款協議者,涉嫌構成非法集資共同犯罪。”

2018年11月,深圳警方赴外地將一名欠債高達800萬元的“老賴”押解回深圳,檢察機關已對該名“老賴”以非法吸收公眾存款罪批准逮捕。在打擊惡意逃廢債行動中,共處理15名涉嫌惡意逃廢債的嫌疑人,涉及11個網貸平臺,追回欠款4億餘元。

對於P2P網貸行業中存在的職業投資介紹人,“其積極參與和推動網貸平臺的非法吸收公眾存款業務,並收取平臺的高額返利,涉嫌構成非法集資共同犯罪,應當依法追究刑事責任。”

對涉案財物的處置,將依法查封、扣押、凍結的涉案財物,在訴訟終結後,返還集資參與人;涉案財物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。

據悉,網貸平臺借款人逾期欠款信息已被全量接入深圳市互聯網金融協會、百行徵信有限公司。深圳經偵提醒,廣大市民群眾理性投資,增強防範非法集資風險意識;受害投資者可通過關注官方微信公眾號“深圳經偵”報案登記;對已立案偵查的網貸平臺,可通過公眾號及時關注警方案情通報瞭解案件進展。

2018全年9成以上清盤平臺未全額兌付出借人本金

儘管對於投資人來說比較欣慰的是,對違規網貸平臺的立案、在逃嫌疑人緝捕和資金清退仍在持續進行中。但從數據統計情況來看,網貸平臺的全額兌付情況並不理想。

第三方機構“互金每日預警”不完全統計,截至2018年12月14日,網貸行業歷史累計完成全額兌付P2P平臺僅26家,其中出現在2018年的13家。而2018年累計轉型及停業平臺541家,也就是說,全額完成兌付佔比僅2.4%,在2018年宣佈清盤退出的平臺中,有97.6%的平臺未能實現全額兌付出借人本金。

2018年完成全額兌付的平臺是:分別是慧米財富、牛人街理財、銀承貓、貸信通、房眾金融、紫金聚寶、718金融、長投在線、金疙瘩、麥穗金服、奶牛計劃、螢火蟲、月月貸;

2016~2017年完成全額兌付的平臺是:54貸客、金海貸、中融金服、惠民金服、景騰金融、唯存信理財、易小貸、米鬥網、美利金融、易九金融、八戒理財、優微貸、大王理財。

值得期待的是,一些問題平臺多發的“重災區”,追贓挽損、打擊逃廢債均有進展。

1月9日,北京市互聯網金融行業協會組織北京市網貸機構、助貸機構、資產處置機構、律師事務所等專業人士發起成立互聯網金融資產管理聯盟,將引入大數據和人工智能催收系統,司法和非司法方式並舉推動平臺進行合規催收,聯合多方力量探索多種工具和形式打擊逃廢債。

2018年12月7日,浙江還曾“明碼標價”最高50萬元、總計319萬懸賞金緝捕24名網貸涉案人,此前因內部員工投資損失慘重公開舉報的多多理財、投融家實控人李振軍、元泰金服實控人汪麟均在榜。

券商中國記者據各地公開案情通報信息不完全統計,2018年11月份至今已有至少30多家平臺被凍結涉案資金財產、追回部分損失。具體來看:

網貸平臺新增回款情況中,2018年11月份以來,投之家專案保證金專戶共歸集約1.53億元;利民網共計追回11342.5萬元;零錢罐累計追回約2882萬元;中融投累計追回約800萬元;錢富寶累計追回211萬元;

通易貸(查封多套房產、股東被刑拘)、中潮金服(實控人被瑞安公安刑拘)、錢爸爸(凍結涉案金額1.2億元、查封房產11套扣押汽車2輛)、飯飯金服(新查封房產3處、凍結股票12個、凍結價值200萬元保單、凍結銀行資金賬戶49個)、人人愛家(實控人盧立建被刑拘)、禧龍來3名負責人被抓捕回國、貝米錢包(4名高管被批捕、初步追繳5億涉案資金)、合盤金服(實控人被從境外追回)、唐小僧法人及財務總監被移送檢察院;

深圳平臺 “合拍在線”被警方凍結資金總計600萬元;深圳平臺“壹佰金融”被凍結涉案資金1300萬元(實控人盧立建被刑拘);深圳平臺“五星財富”實控人涉案房產及部分賬戶被凍結;深圳平臺“眾車在線”被調查取證;深圳平臺“財富中國”涉案人累計查封房產76套、涉案賬戶內資金7960萬餘元;“小零錢”被定性為集資詐騙被調查;深圳平臺“合時代”及關聯公司股權被凍結以加快回款;浙江平臺“中潮金服”被凍結資金100萬元、浙江平臺P2P平臺祺天優貸6人被起訴,數十套房產被查封;

以及江蘇平臺“陽光易貸”實控人等8人被判處相應刑期,據瞭解,陽光易貸至案發,累計非法吸收公眾存款2.26億餘元,實際吸收存款本金1.55億餘元,償付本息7749萬餘元,造成投資人損失8344萬餘元。

網貸平臺收益率連續4個月下滑

融360網貸評級組重點監測數據顯示,2018年網貸行業全年累計成交量為12758.98億元,較2017年環比下降40.27%,較2016年減少了12.49%。

網貸行業經歷了2017年網貸行業經歷井噴式增長後,2018年迎來整改大波動,全年累計成交量甚至低於2016年。統計顯示,2018年前半年每月成交量均在1300億元以上,但7月份以來每月成交量持續下跌,最低時不到900億/月,直到今年12月底才有所回暖。

經歷了問題平臺大量湧現和合規嚴管,網貸數據下滑態勢緩解,用戶在選擇平臺上用腳投票,背景實力、風險識別、運營能力、合規整改等方面良好的平臺凸現出來,資金端“二八效應”加劇;投資人“用腳投票”,用戶投資總額排名前十的平臺運營數據已率先回暖。

不過,從行業整體情況來看,網貸行業嚴格執行“雙降”監管標準,網貸平臺加權收益率已自2018年9月份來連續4個月下滑。

追贓挽損23億!深圳62家網貸平臺被立案偵查,全國...

“平臺每月成交量下降後對出借人資金需求減少,無需高收益來吸引出借人,除此之外,四季度行業出現資產荒,平臺資產減少的同時對應資金的需求也減少。”融360網貸分析師呂佳琦認判斷,除非備案下來後,監管放鬆雙降的要求,網貸成交量將有回升的可能。

數家網貸平臺高管告訴記者,當前平臺主要專注於合規備案,部分標杆平臺搶灘數字財富管理,上線多種資產配置及推薦工具。

截至2018年12月底,全國共有955家網貸平臺上線銀行資金存管系統,在正常運營平臺佔比近9成。另一個現象是,2018年尤其是在下半年,微貸網、小贏科技、51人品、點牛金融、品鈦等至少多達5家網貸相關平臺集中赴美或赴港上市;此外還有泰然金融、你我貸兩家P2P平臺擬赴美上市。

附:深圳警方已立案偵查的P2P網貸平臺名單

追贓挽損23億!深圳62家網貸平臺被立案偵查,全國...

本文來源網絡,如有侵權問題,請聯繫刪除!


分享到:


相關文章: