建立自己的交易系統：資金管理
資金管理，就是如何分配、調度、利用好自己的資金，使資金在相對安全的前提下，提高資金有效使用率。這是最基礎的資金管理，也是交易系統中非常重要的一個環節。股市裡最大的風險就是不確定性，化解不確定性風險最好的方式是資金管理，根據盤面變化和可能性的大小，來合理分配資金使用量，是戰勝市場最好的方式。在股市交易中，一般根據風險程度來確定資金比重。或者根據市場變化方向的“概率”來確定多少。如果上漲的概率大，就多投入一點；如果下跌概率大，就少投入一點。
根據風險來確定使用資金，如果能把風險控制在一個可以承受的範圍內，那麼可以使用較多的資金，否則應該減少資金使用，這是在股市中資金使用的基本原則。大資金在實際交易中，應該有不同的投資組合，以分散風險。當大盤處於良好的上升通道時，可以增加資金。
一、資金管理原則
資金管理主要講究規避風險和安全獲利。留得青山在，不怕沒柴燒。留住明天還能生存的實力，比今天獲利還重要。資金管理包括各股票使用資金的組合、每筆交易資金使用的大小、追加資金數量的方法等，這些要素，都最終影響投資者整個交易成績。世界上所有的賭場都限制賭徒下注的最高限額，一來是控制賭徒的損失，減少負面影響，二來也是控制賭場經營的風險。一個好的專業投資者同樣也應該限制自己每次的交易金融，大多數投資者的觀念都是一直在尋找一個高準確率的交易方法、交易體系，然而，假定有相同的交易機會因素，體系中最關鍵的因素是盈利或虧損時投資額的大小。一般的投資者都不太理解這個概念，沒有注意到資金管理的重要性。在交易中盈利的次數很多，但是最後看賬單，結果是虧損，這就是資金管理缺失的原因。
華爾街有句名言：讓利潤奔跑，當方向正確時加大倉位，儘量去贏。投資大師理查·丹尼斯說：“95%的利潤來源於5%的交易。”這說明了把握交易資金量的重要性。
在虧損後及時止損，減少資金的虧損。在盈利時增加資金，以使盈利達到最大化。在股市進行買賣交易屬於零和遊戲，註定大多數人是輸家。反過來說：一個成功的投資者獲利的機會，是建立在別人失敗的基礎上的。提高資金運用的技巧，對資金的運用要有全面的計劃，在具體的資金管理過程中要遵循四大原則。
1.順勢而為：在牛市的上升趨勢中，每一次回調都是加倉的機會，放手去贏。
2.永遠不超額使用資金，為出現萬一情況，留有餘地。一次性投入的最大交易資金為70%，30%作為預備。在加倉過程中，注意運用等份分配法或金字塔分配法擴大持倉量。保本最重要。不管是投資還是投機，重要的條件是保住資本。
3.學會尊重趨勢，下跌趨勢學會空倉，上漲趨勢逐步加倉。
4.不要在股票處於盤整時去建倉。不見兔子不撒鷹，一定要等到趨勢明朗再建倉，而且是分批建倉，除非對基本面有深入的研究，並有十足的把握，可以在盤整時建倉，但一旦出現反方向運動，要記住第一時間止損。
總而言之，在資金管理中不可以盲目地一次以100%的資金買入投資者看好的股票，哪怕100%地認為會贏，也要留出一部分作為後備資金，以防萬一。可以先用一部分資金嘗試方向，摸清情況後，在確定方向後再加大資金投入，並注意設立合理的止損位。
二、資金分配
如果說股市如戰場，那資金就是我們手下的軍隊，而我們就是這支軍隊的最高指揮官。能否打勝仗，在於指揮官的戰略和戰術能否在這個硝煙瀰漫的戰場上找到生存之道，並在這個基礎上抓獲儘可能的俘虜，以壯大自己的實力。
既然是打仗，就要像愛護士兵的生命一樣愛護自己的資金，在股市裡，首先要保證自己的資金安全。安全是通過有序的資金策略來完成的，因而我們需要把資金分為如同打仗時的先鋒軍、主力軍、後備軍。先派“先鋒部隊”去開路，用一部分資金去做試探性的進攻，買入我們相中的股票。摸清敵情，探出敵人的虛實，如得到的反饋與自己預測的一致，再把主力資金投入，給敵人致命的一擊，擴大戰鬥成果。一旦發現中計被困，不小心買到了相對的高點，後備軍來救援，剩下的資金做高拋低吸，降低成本。最後殺出重圍，等待下次東山再起。
基於人性的貪婪，做好資金管理是非常困難的，因而炒股其實就是不斷跟自己的貪婪和恐懼鬥爭的過程，如果你能戰勝自己，控制好自己的貪婪，勇於留資金，不怕少賺，這樣主動權就能永遠掌握在自己手裡。
在股市裡永遠要記住：保證資金安全才是最主要的，其次才是賺錢，能做到這點，賺錢已經是水到渠成的事情了，想不賺都難。
三、資金管理需要考慮的因素
1.首先確定自己是哪種性格。如果是激進的人，可以跟蹤市場熱點，以短線為主，這對資金管理要求不高，注意止損、止盈就行了。穩健的人可選擇基本面較好的股票，以中長線為主，這就需要深諳資金管理之道。
2.對行情要有全面判斷，有明確的思路和計劃，再選擇正確的時機和價位，選擇合適自己的資金管理方式，有根據行情變化來安排你的資金的全面操作策略。
3.根據自己操作風格來分配和利用資金。切忌盲目照搬別人模式，超出自己的承受範圍，給自己造成不必要的風險和恐懼。
4.在方向看不清時，多看少動。切忌一根陽線就看多，一根陰線就看空，完全由市場情緒所控制。
5.放膽去贏，當市場與自己研判方向一致，獲利時不必急於離場平倉，可以依照計劃，以跟隨股價變動而調整止損盤，保障既得利益，儘量提升利潤。
6.學會在下跌趨勢中休息。休息也是一種操作策略，看似“無為”實“有為”，在下跌趨勢中，不虧實際上也是某種意義上的賺。
7.要嚴守紀律，按照既定的策略進行，不得隨意更改，特別是止損位。
四、資金管理總結
1.根據自己承受風險能力大小，決定資金運用量。資金承受力弱，可以減少資金使用量，把握自己能夠把握的行情，提高資金的利用率，利用大幅價差和大波段來達到高回報的目的。
2.根據行情的大小來決定資金運用量。行情把握大的時候可以多投入，把握小而思想分歧又較大時，可以少投入。這個大小主要靠對行情大方向的判斷和經驗的把握，並根據概率來決定投入資金的多少。
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