如果你从事服装出口业务，目前准备与国外客商签订一笔价值100万美元的订单，TT收汇，账期3个月。你该如何应对汇率波动的风险？
选择一：以不变应万变，任由汇率波动。
选择二：锁定一笔3个月期限的远期结汇100万美元。
假设执行汇率6.95，若到期时，市场的即期汇率为6.90，企业盈利500PIPS（即5万元人民币）；反之，若到期时，市场的即期汇率为7.0，则企业亏损500PIPS（5万元人民币）。
我们都知道，第一种做法极为被动，等于将企业利润波动完全交由未来的市场走势来决定。如果未来市场走势不佳，企业甚至可能出现订单亏损的局面。而第二种方式远期结汇，虽然在某种意义上锁定了订单成本，但本质上仍然是交由市场走势决定，主动权不在企业自身，因为远期结汇是必须强制执行的交易，收益可能无限，亏损也可能无限。
那么，有没有第三种更有利的方式来规避汇率波动带来的风险。
答案是有的。
比如建行的期权产品。
期权是指一种合约，由买卖双方协商签订期权合同，期权买方支付给卖方一定金额的期权费，获得按照期权合同约定的金额、价格和日期向期权卖方买入或卖出标的资产的权利，期权卖方须按照期权合同的内容履行其义务。期权分为看涨期权（Call Option）与看跌期权（Put Option）。在国际贸易中，美元是最主要的结算货币，人民币对美元的汇率是国际市场最为常见、同时是企业最关心的汇率。
以上述案例为例，我们买入3个月期限的美元看跌期权100万美元。假设期权费500PIPS（5万元人民币），执行汇率为6.95，这个期权就可以理解为企业花了5万元成本，享受在3个月到期时以6.95的汇率结汇100万美元的权利，这笔交易的盈亏平衡点为6.90。在到期日时，若汇率为6.90，企业执行期权，赚取5万元人民币，但由于买入期权同样花了5万元，本笔交易不赚不亏；若汇率为6.85，企业执行期权，赚取1000PIPS（10万元人民币），扣除买入期权的5万元费用，企业实际盈利5万元。汇率越低，收益越高；若汇率为6.90（不含）以上，企业可以选择不执行期权（相比之下，远期结汇必须强制执行），完美避免了亏损无限的可能。
经过对比，我们发现，在企业的进出口业务中，买入期权是最佳的汇率规避方案，虽然花费了一定的成本，但享受了结售汇业务的主动权，以有限的成本锁定了订单的最低利润，最大程度控制了汇率风险，同时也可以享受到额外的超值收益，实现了真正的“保值增值”。
今年以来，中美贸易摩擦不断，人民币汇率双向波动频繁。业内人士预计，人民币汇率双向波动将是长期的主题，如何规避汇率风险，对于外贸企业来说将是一个不小的考验。石狮服装城市场采购贸易方式试点启动以后，将会有越来越多的主体参与到外贸活动中来，如果对期权业务不熟悉，建议去银行询问专业人士，尝试利用新的途径和思路，让自己的外贸业务做得更好更大。
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