現在財經（caijing.io）導讀： 像其他貨幣和商品一樣，比特幣通常在交易所或者場外交易。場外交易常見於在某些場內交易無法交易的時候，或者一些超過五萬美金的交易(即“大宗交易”) 。而在交易的過程中，騙局無處不在。本文將為你揭秘幾個場外交易的經典騙局。希望投資者們可以從這些案例中吸取教訓。
成為一個場外交易者的門檻是非常低的，唯一的要求就是資金。
根據交易規模，場外交易者通常選用網絡平臺，比如Coincola或者Localbitcoin，實體商店，或者簡單的電報還有email 來執行商業交易。
交易方式也多種多樣，一些平臺同時接受現金和電匯，而有些可能只接受其中一種，還有一些會接受其他形式的付款，諸如西聯匯款。
1、法律風險
場外交易者要承擔廣泛的風險。
首當其衝的是法律風險，比如不知情的交易者被捲入洗錢活動中。
即使比特幣交易在包括香港在內的很多地方不受監管，現有的交易機構還是強制要求交易雙方要與對方進行盡職調查。
“警惕洗錢/恐怖主義融資風險!提高防範意識，對於不尋常和可疑的交易，積極評定是否是洗錢/恐怖主義融資行為”一份香港海關總署貼出的告示如是寫道。
2、騙局和陷阱
但是即使交易場所一絲不苟的遵守KYC(知曉你的客戶)原則和反洗錢流程，也並不能保護交易者免於無時無刻叮上來的騙局和陷阱。
常見的，網絡釣魚郵件能獲取交易者的電子郵箱和雲存儲憑證。
使用從被盜者收件箱裡發現的信息，攻擊者能夠代替被盜者聯繫之前合作過的企業和個人，並將資金騙到自己的錢包裡。
比如作為一個授信買家發佈交易信息，要求先轉比特幣再付錢。
如果攻擊者能夠長時間的監聽郵件，他們便可以介入被騙人的交易當中，並在合適的時機代替受害者與客戶溝通，然後通過改變賬戶信息，引導客戶將資金打到攻擊者的賬戶中。
去年，香港發生了這樣一類案件：場外交易者將騙來的收入轉移為比特幣，因為比特幣轉賬交易更快捷，而且不會被抓捕到。
3、場外交易者變成不知情的共犯
在這個案件中，詐騙分子往往售賣無形的商品，比如郵輪船票，或者景點門票。
詐騙犯要求一個毫無戒備的買家提供個人信息，包括姓名和護照副本。
總之，這一切看上去像是一場正規的旅遊產品購買過程。
詐騙分子然後用受害人的名義聯繫場外交易者進行交易，要求購買上述門票費用等額的比特幣。
詐騙分子會提交受害人的個人信息，並且要求交易者也提供個人信息，包括銀行賬戶和護照掃描件(這是常見的盡職調查程序)。
詐騙分子用這些文件去取信受害人，受害人往往毫無知覺，匯款給交易者。
因為他們以為得到了賣家的個人信息，也確認過匯款賬戶和姓名一致。
他覺得萬一交易出現問題，自己可以憑這些信息，從警察那兒得到幫助。
當受害者匯款給交易者，交易者收到錢，把比特幣轉給詐騙分子，然後詐騙分子就帶著比特幣跑了。
而交易者和受害者因為從沒有直接交流，他們會花不少時間才意識到被騙了。
警察往往從交易者和受害者口中，調查不出什麼有用的線索。
受害者能不能追回他們失去的金錢，要取決於他們是如何匯款的。
至於交易者，基本上沒什麼可能把他們的比特幣拿回來了。
4、價值100,000比特幣的詐騙交易
最近在數字加密社區發生了一場特別奇葩的騙局。
主要手段是通過一些不太熟悉數字加密貨幣規則和流程的人。
他們在LinkedIn和Facebook這些社交網絡上收到陌生人的來信，宣傳自己在尋找比特幣交易者，幫助收購/出售從礦工或者機構投資者手中的數字貨幣，並給介紹人一筆佣金。
對那些沒有數字貨幣交易概念的人對100，000比特幣這個金額毫無概念。
這有點類似於著名的尼日利亞郵件事件，詐騙郵件經過特別的設計，確保剔除聰明和懂行的人。
發送出成百上千的詐騙郵件沒什麼成本，但是要引誘那些上當的人，需要大量的人力和時間。
通過剔除掉精明不上當的對象，詐騙犯可以更高效的實施騙術。
為了小小的佣金，接收者用他們的聲譽和能量來尋找身邊的數字貨幣交易者。
詐騙者認為：
從老朋友口中推薦來的生意，以及想要促成這筆大交易完成的心願會讓場外交易者放下心理防備。
不由自主的交易者會自己跨過所有的障礙，然後這些詐騙者會說需要收到10萬美金的小匯款來確任交易者的購買力，然後等到交易者完成轉賬，就沒有然後了。
Dave Chapman，場外交易公司Octagon Strategy的主席說他們公司從沒被騙過 “這世道，愚蠢的投機者多的讓騙子都忙不過來。”
同時他也表示，“我們基本每天都要碰到10個以上這樣的騙子請求。”
5、如何保護你自己：別輕信，多質疑
核實資金來源的真實性在比特幣交易中是沒有意義的。
其實，區塊鏈系統的公開和透明性允許每個人去查看對方的信息。
你能很簡單的就知道，對方賬戶裡是否有100，000以上的比特幣數量(每個人最多隻有3個收款地址存在)。
如果你碰到有人說有比特幣要出售，那就讓他提供存放比特幣的賬戶地址。
對賣家最好的確認方式，就是查看簽名的腳本數據。
如果地址是以1開頭，那麼流程就很直接了當了，可惜目前還沒有很好的手段針對多重簽名地址和segwit地址。
另外一個可選方案，是要求從那個地址中取一小筆錢，比如1美金。截圖，銀行或律師的信件，以及類似的東西都是毫無價值的，應該被看作是某種騙局的跡象。
一個可靠的託管程序在技術上要比比特幣的多重簽名技術便宜，但是它很難找到一個同時受買家和賣家信任的第三方中介。
6、場外交易的業餘愛好者不會聚集太久
交易比特幣，提供託管服務，或者成為區塊鏈貿易服務商，需要你密切關注所在的法律環境，洞悉人類行為，以及聚焦於比特幣之上的先進信息保密技術。
詐騙者不會消失，他們始終試圖通過智商上的優勢，用各種騙術，騙取你的辛苦所得。
比特幣的交易量會持續變大，並且帶來巨大利潤，但是同時要求你具備關鍵的技能和密切的關注。
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