10月23日，安徽合肥警方組織40餘名警力，押解金融詐騙涉黑惡案件中龍某等5名主要犯罪嫌疑人到合肥北一環寫字樓等多處指認作案現場，每到一處，引發無數群眾圍觀，其中不乏白領。今年7月，安徽合肥警方一舉打掉10個涉嫌詐騙的“套路貸”團伙，引發關注，偵辦過程中抓獲涉案人員100餘人，龍某等5人在行動中悉數落網。
今年3月，合肥市包河區的陳女士接到一個電話，對方自稱是“重信”零用貸公司的客戶經理，問她是否有借款需求。剛好陳女士那段時間資金週轉困難，便按照對方要求準備了身份證等相關材料，依約來到合肥北一環某寫字樓借款，客戶經理稱只能借7000元。
客戶經理拿出一份空白合同，讓陳女士簽字，當陳女士拿到錢時，一清點才5700元。對方還提出，這7000元借款要求分30周還清，8周後才能一次性提前還清欠款，逾期每日加收總額5%的逾期費等附加條款。陳女士急需用錢，拿了5700元離開了。
兩週後，陳女士手頭資金更加緊張，還不上這家公司的周還款額。這時，公司業務員給她想了一個辦法，稱可以做陳女士的“介紹人”，“幫”她介紹給另一個貸款公司借一筆“過橋資金”進行墊還。很快，陳女士被帶到該寫字樓另一家零用貸公司，借了8000元，實際拿到6500元，分20周還清，8周後才能提前一次性還款。
之後，陳女士一次次的在公司業務員的介紹下，不停的從下一家公司借款償還上一家債務。到6月份，短短三個月時間，她已從50多家零用貸公司借款62筆“過橋資金”用於還款，一筆5000多元的借款，本金、利息已經達到了60多萬元。她從家中拿出了30萬用於還款，仍然欠貸款公司30餘萬元，而且還款額每天還在增加，她已經無力還款。
此後，貸款公司每天通過電話騷擾、恐嚇、堵鎖眼、刷油漆等各種方式對陳女士及其親友索債。6月8日，陳女士報警。合肥廬陽公安分局民警展開初步調查，發現這不是一起簡單的詐騙案件，有多個零用貸公司暗中互相串通，關係錯綜複雜，而且涉案人員眾多，是一起典型的“套路貸”案件。
警方隨即成立專案組，經過近半個月的縝密偵查，摸清了該“套路貸”的基本情況，共有10家涉案公司，分佈在寫字樓不同樓層，涉案人員達100餘人。7月10日，90餘名民警，分成多個抓捕小組，著便裝潛入該寫字樓。當場共抓獲10個零用貸公司133名涉案人員，扣押現金100餘萬元，涉案金額達2000多萬。
據辦案民警介紹，為了達到層層“介紹”借款的目的，獲取更多的非法利潤。涉案公司規模都不大，員工3到10人不等。為規避風險，他們每次借款金額一般控制在1-2萬之間。為了逃避公安機關的打擊，涉案公司辦公場所從不懸掛公司招牌，半年左右就會更換辦公地址。
據犯罪嫌疑人交代，他們一般會選擇有過民間借款或零用貸借款經歷的借款人放款，越沒有還款能力，他們越願意放款。放款時，他們要求借款人簽訂空白借款協議、租房協議、開鎖協議等各種霸王協議，然後扣除服務費、材料費、上門費等各種名目費用達 20%-25%，並告知可分 20 至 30 周還款，但必須要 6 至 8 周後才可一次性還清。
如借款人違約，違約金按每日 5% 累加。如果客戶資金出現緊張時，公司業務員會立即 " 幫助 " 聯繫下一家公司借款，待客戶的借款達到其本人或家庭的承受邊界點的時候，所有的公司全部不予借貸，之前的零用貸公司會同時催債。
大量證據顯示，這些零用貸公司有明確的組織、領導者、骨幹成員、一般成員，層級清晰，分工明確，有完整的管理規定和利益分配方式，是有組織的犯罪行為，社會危害性極大。
10月23日，合肥警方組織40餘名警力，押解套路貸涉黑惡案件中龍某等5名主要犯罪嫌疑人到合肥北一環財富廣場寫字樓指認作案現場，所到之處，引發群眾圍觀，寫字樓很多白領紛紛拍照，有人現場認出嫌犯：電梯裡見到過。目前該案還在進一步處理中。（張亞東 合公軒）原創作品，未經授權，嚴禁任何形式轉載，侵權必究！
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