魯網聊城8月28日訊 今年以來,茌平農商銀行強化責任擔當、提高政治站位,積極開展防範電信網絡詐騙工作,切實保障金融消費者合法權益。截至8月20日,截至8月20日,累計進農村入農戶200餘次,進社區入住戶活動9次,進商圈入商戶活動11次,印製宣傳摺頁2萬份、宣傳海報2000份,發放宣傳資料2萬份,累計投入人員200人次。
源頭管控,重點防範。一是落實賬戶實名制。加強客戶身份識別,嚴格審核賬戶開戶資料,留存本人實名制的聯繫方式;加強代理開卡業務管理,除父母、子女等法定監護人和單位批量開戶外,原則上不允許代理開戶業務;對單位批量代理開戶的,必須由本人辦理賬戶激活,並要求賬戶激活前必須修改和完善客戶資料。二是關注高風險客戶。對未成年人、老年人等高風險客戶開戶或存在異地開戶、集中開戶、陪同開戶、根據電話指示開戶等高風險行為進行重點審查;對高風險客戶要求開立網銀、手機銀行等服務的,充分提醒客戶防範詐騙風險,謹慎辦理。三是做好存量賬戶清理。嚴格執行監管部門對銀行賬戶數量控制的規定,對存量客戶賬戶進行排查清理。充分發揮大堂經理、客戶經理、協理員等人員的作用,深入農戶、商戶、田間地頭聯繫客戶,引導客戶到營業廳進行身份核實。
強化擔當,措施到位。一是強化主體責任。成立電信詐騙風險防範領導小組,緊密結合工作實際,研究制定具體方案,確保組織到位、措施到位、落實到位。截至8月20日,先後召開防範電信網絡詐騙專項工作會議2次,研判防範電信網絡詐騙工作形勢,交流經驗、發揮智慧,精準部署風險防範工作。二是建立獎懲機制。對工作突出,成功堵截、防範資金風險的員工進行表彰獎勵;對不按規定進行相關業務操作的員工進行通報批評,嚴肅責任。三是做好櫃面宣傳。各營業網點設立防範電信網絡新型違法犯罪文件宣傳臺,利用網點LED顯示屏等設備進行不間斷滾動宣傳;利用QQ、微信公眾平臺等自媒體,宣傳“四不原則”和“八個凡是”,提示公眾不掃描來歷不明的二維碼、不設置過於簡單的交易密碼等注意事項,培養客戶安全良好的支付習慣。
強化監測,信息共享。一是加強可疑交易識別。依託反洗錢系統及核心業務系統黑名單,對可疑交易進行識別、分析和上報;指定專人定期收集全國企業信用信息公示系統中“嚴重違法失信企業名單”和涉案客戶、賬戶信息,用於控制開戶和存量賬戶的風險排查,確保風險防範到位。二是實現風險信息共享。營業網點獲得異常開戶行為等信息後,及時總結可疑分子行為特徵,建立異常或可疑客戶信息臺賬,在全轄對賬戶進行排查分析。三是助力研判信息應用。對發現的存在風險的可疑賬戶進行中止交易處理,並逐級上報省聯社、人民銀行和反電信網絡詐騙中心,及時為有權機關案件偵破提供線索。(通訊員 李兵 吳桂平)
閱讀更多 魯網聊城新聞中心 的文章
