國外生活的留學生，想必微信上的什麼“美食群”，“買買買群”，“租房群”，“分類信息互助群”……這些早已經是司空見慣了。
但是如果你目前微信裡面還有所謂的“換匯群”，或者你還在從事或者進行微信換匯，現在小編要劃重點提醒你，請務必謹慎對待或者停下這類行為！！！因為你有可能正涉及洗黑錢！！！
據報道，近日，一名在英國的中國留學生，名叫小莉（文中均為化名）因為幫了朋友一個忙，被英國警方逮捕入獄。因為這個忙直接涉及到私人換匯！
在獄中，小莉發現還有好幾個中國留學生也因為類似的事情被捕，無一例外他們全部都是被人利用，而不懂英國法律法規是觸犯法律的主要原因。因而，她希望將自身經歷說出來，告訴大家，讓大家不要遭到奸人利用。
違法換匯，幫忙而已
小莉在英國一所大學就讀研究生，去年9月左右，她加入了一個私人換匯微信群，群裡的人大多都是為了將人民幣換成英鎊。
因為匯率比銀行利率低，且沒有手續費，當天到賬，大家交易起來快捷方便。小莉也試過幾次，都挺順利的。
突然有一天，小莉的一個業餘從事“私人換匯”的同學希望小莉可以幫個小忙：他希望小莉在換匯和接頭人拿到英鎊現金之後，用自己的英國銀行賬戶把錢分別匯入其他幾個換匯人的英鎊賬戶裡。
小莉當時覺得也不是什麼大事，就答應了。
就這樣，不同地址、不同換匯人、不同金額小到幾百大到幾萬英鎊，小莉與接頭人拿好現金後，便給不同的換匯人卡上打錢。
這位同學為了答謝小莉會偶爾請她吃過飯。除此之外，就沒有任何回報。
結果，有一次小莉在去拿現金的時候，警察叔叔從天而降，二話不說便將她和接頭人銬上手銬了！而且全程錄像。小莉嚇傻了...
高牆內的“同伴”
英國警方為小莉提供了法律援助，讓小莉在有律師陪同的情況下接受了審訊。經過兩晚的審訊後，小莉因洗黑錢被起訴關押入獄。
小莉說：
監獄裡的環境還好，和大學宿舍差不多。就是每天挺害怕的，她怕辜負了父母的期望，不知道自己以後的簽證會怎麼樣、學業還能不能繼續下去，會不會留下不好的記錄。
她還在獄中結識了其他幾個中國留學生，大家都是因為類似的原因被關了進來。
大家都缺乏法律意識，
並不瞭解私人換匯可能涉嫌違法，
後果將有多麼嚴重！
律師說：
如果按“無罪”來打官司，就是不知者無罪。小莉不知情，且不瞭解“私人換匯是犯法”，也是可打下這個官司來，但時間可能會拖很久。如果想要儘快解決此案，最好“認罪”。
最終，小莉與家人商量，還是決定“認罪”。
在監獄裡“住了”兩個月後，她收到了法院的判決——涉嫌洗黑錢罪名緩刑，被罰做義工。
幸運的是小莉的學生籤和學校這邊都沒受到什麼影響，只要她能按時完成學業及考試，還是可以按時畢業。而且她也和之前做私人換匯的同學已經徹底斷交，不再聯繫了。
大溫一家匯款換匯公司被指控洗錢
《溫哥華太陽報》記者Sam Cooper報道說，BC省檢控方本週對列治文市“銀通海外”公司和兩名華人提出正式指控。33歲的秦才軒（譯音）和42歲的朱建軍（譯音）及該公司被指控洗錢和擁有犯罪所得財物等五項罪名。
加拿大皇家騎警的調查顯示，銀通海外公司的洗錢生意每天處理的款項最多可達150萬加元。該公司和許多涉嫌捲入販毒活動的團伙有聯繫。毒販把裝滿現金的箱子送來，幾分鐘之後，這筆錢就打進了一個遠在中國的銀行的賬戶，公司收取百分之五的手續費。
賭場豪客或者想從中國把錢轉到國外的人可以通過銀通從一個列治文“私人貸款網”借到大筆現金。有專人用冰球運動員背的那種大包把20加元面值的現金從銀通錢庫送到附近的River Rock賭場，供那些來自中國的VIP客人買籌碼。稍後他們贏的錢會被換成更容易用於在BC省投資的百元現鈔。他們借的錢則通過在中國的地下錢莊償還。
沃德說，銀通用來自中國的偽造轉賬單據做掩護，幫毒販把錢匯到墨西哥和秘魯，方便他們在國外購買毒品或轉移資金。由銀通控制或匯款的中國境內賬戶有六百多個。中國警方認為這是一個大型地下錢莊系統，正在進行調查並逮捕嫌疑人。
加拿大皇家騎警在2015年10月曾經對銀通進行過一次突擊搜查，沒收了兩百多萬加元的現金，其中絕大部分是20元面值的鈔票，還有大量分類賬簿和轉賬記錄。警方從這些賬簿中發現，銀通在一年之內洗錢2億2千萬加元，並把3億加元匯到國外。
在這裡所有留學生提個醒，無論是英國還是加拿大或者其他國家，大額現金如不能提供合理來源解釋，都存在“洗黑錢”風險：
注意事項：
1.對於出國隨身攜帶大量現金，但對這些現金的來源沒有合理解釋，就有犯罪嫌疑；
2.許多留學生因為有銀行賬戶，親朋好友便轉賬過來，想借此買房，同樣無法證明現金來源的，賬戶持有人也可能要承擔風險；
3.偷稅、逃稅也是洗錢的一種方式。公司老闆工資不走帳，而是給員工現金，員工收取了現金去消費，就是幫公司洗錢的行為；
4.代購。因為代購買手通常需要很多現金流，經常會在華人網站上找到換匯人“黃牛”來換取大量外幣，很多時候，由於不瞭解錢的來源，經常會牽連到洗錢嫌疑；
5.很多華人也看到商機，做起換匯生意，經常在微信裡做換匯廣告，其實這本身已經違法，從事類似金融服務行業的人員，一定要拿相關牌照。
對於這種所謂的現金交易一定要警惕，不能隨便幫忙。但如果真的被牽扯進去了，一定要諮詢專業人士，瞭解自己到底有沒有觸犯法律，如果自己沒錯，根據法律程序保護自己的最大利益，儘量不要留下案底。
總之，還是不要因為匯率、手續費的問題鋌而走險。做人最重要是清白啊！
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