一群高学历的“90后”，打造了一个虚假炒外汇、贵金属投资平台。他们租着高档写字楼，打扮成商务精英的样子，却干着诈骗的勾当。
今年3月，一条不起眼的线索引起了山东省烟台市公安局经济技术开发区分局的注意，该分局多部门协同作战，上百名警力跨多个省份缜密侦查，终将这个犯罪团伙一网打尽。
女友“失踪”背后的巨大阴谋
今年3月，王某在民生警务平台投诉，称其“女朋友”介绍他在一个网络交易平台上炒期货、外汇，先后投入3万余元，现已全部亏损。
王某今年48岁，常年在非洲务工，通过某交友网站认识了22岁的女友小芳（化名），相识后，两人经常视频聊天。小芳告诉他，现在通过网上投资平台炒外汇和期货，保赚不赔，自己不用动脑子，就可以赚大钱。
王某听得很动心，试着投了3万元。没想到，钱一进了平台便一直在亏损，短短几天时间便损失1万多元，直至血本无归。之后，小芳从微信上突然消失......王某怀疑自己被骗，专程从非洲赶回国内，通过民生警务平台投诉。
接到警务信息后，该分局民警立即找到了小芳，她表示只要民警不处理自己，愿意将王某的损失如数归还。然而民警根据多年的办案经验，认为事情远不止这么简单。
经过办案民警连夜审讯，小芳如实交代了这个诈骗团伙的成员人数、窝点等关键信息。第二天，办案民警将位于某商业大厦的犯罪窝点成功捣毁，现场抓获犯罪嫌疑人16名。
该窝点负责人孙某，1980年生人，烟台市福山区人。2017年6月，孙某及合伙人取得了某网络外汇交易平台的经营资格。该平台对外称是一家正规的外汇、贵金属投资平台，实际上是一个可以随意操控后台、以达到吸干投资人每一分钱为目的的假平台。
孙某获得经营资格后，便组织其下属业务员编造虚假身份，通过微信交友、拉拢感情等手段诱使受害人到该网络外汇交易平台投资。
孙某按经营合同进行返利。以受害人王某为例，其投资的3万元血本无归，其中50%归平台所有人，50%归孙某，再由孙某分给像小芳这样的业务员、分析师等。
孙某的窝点经营不到两个月，涉案金额近百万元。
撕开虚假网络外汇交易平台的面具
虽然捣毁了一个犯罪窝点，但办案民警不敢有丝毫放松。
上级公司在哪？犯罪团伙有多少人？民警一无所知，案件一时陷入了僵局。
在对犯罪嫌疑人孙某等人多次梳理核查，并对大量数据进行分析得知，该网络外汇交易平台组织架构大体分为三层，顶层是这个平台的开发者，总公司位于郑州，相当于生产商；第二层是他发展的下级代理公司，主要业务是推广平台，一般不直接发展受害人，相当于代理商。本案中位于杭州的公司，便是代理商；第三层是落地公司，一般由公司业务员直接发展受害人，就是孙某这样的小公司。
落地公司会通过小芳这样的业务员哄骗投资者，以赚大钱为诱饵，引导其到该网络外汇交易平台炒外汇或贵金属。
不懂行情？没关系，加入微信群或QQ群，群里有专门的分析师“喊单”。在群里，投资者会发现，分析师有大批“粉丝”，都在说跟着老师赚了大钱。实际上，一个群里大多数是“托儿”，最夸张的情况是，上百人的群，只有投资者自己是真实的，其余都是落地公司雇来的“客服”扮演的“托儿”。“喊单”的分析师可能小学都没有毕业，而且有的为了更多地赚取投资者的钱——怎么赔钱怎么喊。
钱一旦进入平台，便会被重重盘剥。强制的高额手续费、强制汇率差等，即便是不交易，也会让钱瞬间缩水十几个百分点。如果投资人觉察受骗想要出局，那退钱还要等3个工作日。这3天时间里，平台会派专人忽悠投资人继续下单，直到所有的钱都赔光。
赔光的钱，其实都进了平台开发者以及下级代理的口袋里。该网络外汇交易平台就是一个彻头彻尾的电信网络诈骗平台。
专案组成功打开了僵局，发现了位于浙江杭州和河南郑州的两个诈骗窝点。
玩转亿元平台的高智商90后
在初步锁定犯罪嫌疑人之后，办案民警便开始对该案的主要犯罪嫌疑人进行重点摸排。民警发现，主要犯罪嫌疑人大多都是“90后”，多数拥有本科学历。郑州总公司的注册地址，也位于当地的CBD商务区中心。
从表面上看，该网络外汇交易平台就是一个由年轻人经营的外汇及贵金属投资公司，是典型的“金融新贵”。然而，经过调查却发现他们登记的居住地址都是假的。
4月27日，跨省异地抓捕在杭州、郑州同时开展，当场共抓获犯罪嫌疑人29名。
据了解，该平台于2017年3月左右开启，到被民警查获，短短一年多时间里，已发展二级代理公司132个，个人代理1300多家，被害人达到6800余人，涉案金额1.2亿元。
如此庞大的诈骗平台，背后推手居然是一个出生于1993年的年轻男子。
本案主要犯罪嫌疑人张某，今年25岁，郑州市人。一次偶然机会，张某得知，开设网络外汇交易平台可以赚大钱，他租下写字楼，重金聘请技术人员开发平台，一年时间内，公司的规模呈几何数字膨胀起来。
张某坦言，最初的想法，也想像正规平台一样，只赚取手续费。但人的欲望一旦膨胀，就再也难被满足......
通过对郑州、杭州犯罪团伙的进一步审查，这一特大电信网络诈骗案的诈骗犯罪事实也随即浮出水面……涉案金额达1.2亿元，打掉诈骗窝点5个，抓获涉案人员50人（其中采取强制措施30人）。
图为抓捕现场。
警方提醒：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
民警提醒广大群众，要增强识骗、防骗意识，不要相信所谓高回报投资。面对可疑并承诺巨额回报的投资理财项目，要高度警惕，向相关部门核实了解情况，一旦发现被骗要立即报警。
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