本报讯（何高林）今年以来，工行湖北省三峡分行把防范外部欺诈（外欺）作为建设最安全银行重要内容，以“四抓”推动辖内机构活动开展，收到好的效果。截至5月31日，该行运用反欺诈系统平台堵截“外欺”事件19起，为客户挽回直接经济损失30多万元，处理客户通过“95588”报告的外欺事件7起，得到当地监管机构充分肯定和客户赞誉。
抓安全责任落实。随着分行领导班子成员分工调整，工行三峡分行调整了外部欺诈风险管理工作领导小组，明确工作职责，层层签订责任状，要求主管领导对单位外部欺诈风险防范负总责，分管领导、职能部门具体负责。严格按照外部欺诈风险管理工作要求，坚持做到“四到位”，即宣传教育到位、应急处置到位、欺诈系统运用到位、防范措施落实到位，确保本单位不发生外部欺诈事件，实现安全经营。
抓防范宣传教育。今年以来，三峡分行组织进社区、街道及在营业场所门前，开展外部欺诈风险防范宣传350人次，营业场所摆放反欺诈宣传折（页）1200余份，运用营业大厅外电子显示屏幕长期滚动播发防欺诈提示信息1000条次，接待客户、市民咨询800人次，广泛宣传工行防范外部欺诈措施办法、注意事项，受到社会各界好评。
抓反欺诈系统培训与演练。为使工总行反欺诈信息系统在全辖广泛熟练运用，保卫部门先后利用安全检查契机，在20多个网点进行了外部欺诈风险管理信息系统应用演练，110多名一线临柜人员参加，大大提升了一线人员应用外欺系统的能力。同时，月9日，三峡分行组织召开由办公室、个人金融业务部、运行管理部、银行卡业务部等8个部门参加的反欺诈专项工作协调会，明确相关部门职责，理顺管理机制，推进反欺诈工作落实落地。
抓反欺诈系统应用与管理。工总行外部欺诈风险管理信息系统《二期》投产使用，已成为营业网点防范外部欺诈风险有效手段，三峡分行从三个方面着手狠抓应用与管理。一是要求柜面人员凡涉及碰撞账号有问题的，耐心向客户咨询清楚款项汇给谁，汇款对象是否熟悉，用途是什么，谁让汇款等，发现疑点，帮客户提高警惕，保护资金安全。二是坚持落实反欺诈系统应用管理的按季报送和季度通报制度，充分利用系统报告、审批、查询和分析等各项功能，做好全辖外部欺诈风险事件的监测预警、研究分析等工作。三是积极争取市公安、银监、市反欺诈中心的支持，及时反馈涉及工行客户的外欺信息，实现资源共享，不断丰富工行反“外欺”的手段和能力。
城市金融报 陈国伟
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