歲末將至正是籌謀來年投資大計之時。儘管近期A股震盪引發一批白馬股回調，多數機構仍堅定看好銀行、保險等大金融板塊的配置價值，並認為調整不失為“上車”的好時機。在此背景下，一些長期業績優良、重倉金融板塊的行業主題基金成為機構重點關注的對象，其中的佼佼者如工銀瑞信金融地產混合基金，作為金融主題基金中唯一的晨星五星級基金，成立四年來已累計實現逾222%的回報，不僅超越同期滬深300金融指數達125%，亦超越其業績基準逾141%，並以31.66%的年化收益高居同類榜首。
Wind數據顯示，截至11月24日上證綜指今年以來上漲8.06%，同期滬深300金融指數漲幅達23.42%，工銀金融地產混合基金更實現30.79%的回報，賺錢效應凸顯。儘管11月最後一週白馬股出現暫時回調，11月27日至30日4天時間內滬深300金融指數下跌了2.5%，但各券商研究機構嶄新出爐的2018年投資策略報告依然顯示，對於金融板塊的未來投資價值，包括中金公司、申萬宏源、招商證券、中信證券、方正證券等在內的不少機構仍充滿期待。中金公司表示，未來3-6個月比較看好包括金融(保險、券商)等在內的部分低估值、基本面可能好轉的週期；申萬宏源更認為明年金融板塊值得底倉配置，尤其歲末年初金融和房地產板塊可能貢獻明顯的相對收益，值得超配。全球最大投資管理公司貝萊德也對2018年亞洲市場持正面態度，維持增持中國股票，尤其看好金融業等傳統經濟板塊。
儘管今年以來A股主流指數多實現上漲，然而板塊、個股分化明顯，股民虧損概率達八成左右。統計數據顯示，剔除新股，今年僅701只股票上漲，佔比23.14%，而主動管理型基金中淨值實現上漲的比例高達83.91%，其中標準股票型基金的平均回報超過16%。由於公募基金實現正收益的概率要遠超散戶，越來越多的投資者把眼光投向基金，尤其是那些佈局在熱點板塊、具較好超額收益能力的行業主題基金，如金融板塊的基金。三季報顯示，工銀金融地產混合基金2017年以來實現了大規模淨申購，基金份額較年初增長了近4億份、增幅達54%,基金規模從年初的14.93億元增長到25.47億元。
作為工銀瑞信率先佈局的業內首隻主投金融板塊的主動權益類產品，工銀金融地產混合成立一年即憑藉逾100%的回報獲得2014年度主動權益類冠軍，過去一年、兩年、三年的時間裡，工銀金融地產混合業績始終居銀河證券行業偏股基金前五位，且期限越長超越同期平均水平的幅度越大，不愧為基金中的“馬拉松”健將。截至11月24日，自2013年8月26日成立以來，工銀金融地產混合已經累計為投資者獲取了222.66%的回報，大幅超越業績基準達141.38%，更以31.66%的年化收益率高居銀河證券同類榜首。同時，憑藉最近三年偏低的波動幅度、低的風險係數和高的夏普比率，工銀金融地產混合基金亦獲得晨星三年期五星級基金評價。
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