股市如人生，炒股即做人，貪婪、恐懼、多疑、浮躁，人性的弱點都在股市中暴露無遺，可以說炒股的過程就是鍛鍊人性的過程，當你的性格變的勇敢、冷靜、專注、不悔時，你就達到了成功的頂峰。
對於個人投資者來說，股市中沒有專家，只有贏家和輸家，但股市中卻有高手，尤其是民間，高手眾多。如果針對目前所有股民的比例來說，高手所佔的比例卻很少。
散戶虧錢的原因有以下幾點：
一、聽消息買賣股票。
有太多的股民是在靠打聽消息或者是在網上找信息，你看到這條消息的同時別的散戶也看到了，大家都衝進去買的結果就是羊群效應導致股價上漲，這時候機構投資者正好拉高股價出貨賣給大家，所以往往買完就吃套，尚不去追究消息本身是誰放出來的。這就是傳說中的利好兌現是利空！
二、選股時猶如盲人摸象
散戶投資多數都是追漲殺跌、跟風熱點，而基本沒有自己的見解。最基本的觀點就是選股看基本面，操作時間看技術面。當你單純的沉迷於“技術分析”或“基本面分析”的時候，一定問自己兩個問題：我所看到的，是不是別人也都看到了？是不是還有很多是我沒有看到的？ 在依據有限的數據或信息判斷而得出的結果，一定是不全面的。
這種狀態也是無明的狀態，就是不明白，沒有看到全貌，就想管中窺豹，只看到片面、零星的東西，卻不瞭解全盤的情況。只懂“技術分析”和只懂“基本面分析”的，都屬於無明狀態。無明是一切痛苦的根源，他將導致執著、貪婪和恐懼。
三、重倉追強勢股。
強勢股好比是市場上的明星，它的一舉一動牢牢吸引著投資者的注意，關係到股市的風起雲湧。強勢股走勢強勁，往往一連數月一口氣上漲，抓住它的人興奮，錯過它的人懊惱。當某一行業或是類型的股票大漲時，當我們的眼前、耳邊充斥著強勢股的種種訊息時，很多人都難以擋住誘惑。為了賺更多，一些人甚至不惜把所有的資金都押寶到強勢股上。不過，強勢股漲得快（因為大家都在追），跌得也同樣快（公司的盈利不能支撐太高的股價）。未能及時抽身而出的話，損失就非常驚人了。
四、交易頻率居高不下。
儘管絕大多數人厭惡風險，但A股的散戶們卻在不知不覺間將自己置於巨大的風險暴露之中—受訪投資者當中，平局交易頻率很高，去年平均一個月交易頻率高達6.3次。眾所周知，在全球股市當中，A股的換手率是出於前幾位的。操作越多，犯錯的可能性就越大,這是股票投資的基本規律，但A股的散戶們卻陷入其中無法自拔。在受訪投資者中，虧損投資者2015年的交易頻率平均一個月為6次，遠高於盈利投資者的1.6次/月。
作為投資者，買入股票前，你要問自己幾個問題。
1.這家公司如何賺錢？
2.與競爭對手相比，公司經營得怎麼樣？
3.經濟大環境對公司有什麼影響？
4.公司是否量力而為?
5.這家公司的業績依賴性是否過強？
6.公司真正的價值是多少？
當你搞清楚這幾個問題後，再去買進股票，那麼無論市場是沉是浮，你都會堅定地持有自己的股票。你也會知道自己是為長遠經濟利益進行投資，而不是賭博，這會讓你倍感欣慰。這才是投資，而不是投機，贏家，將在投資者中選出。而充滿投資者的市場，才是健康的市場。健康的市場由大家共同構建。
如何應對“股市潛規則”？
1、看好不買一直漲，追漲買後變熊樣！
看好如是底部則買，高位不追漲。不是我的我不要；
2、氣憤不過賣掉；賣後立即漲！
買的時候不是靠衝動，賣的時候同樣。多研究技術面，資金面，量能變化，研究買點買點量能供應臨界點。練好了精準狠，他賣的，你買了。
3、兩選一必然選錯，買的下跌，沒買的大漲！
分倉做組合是個好選擇。漲到位，拋，補另一個，同一招破解3、4.
4、選錯後改正錯誤，換股，又換錯！
換股前考慮賣的理由與買的理由有沒有變化，還是基本面有什麼變化。或者技術面是否到了拐點。技術面有一個好處，就是避免你的情緒控制決定，它能告訴你中期短期的底頂！
5、下決心不搞短線，長期持股，則長期不漲！
技術面沒突破，或者沒臨屆突破點的，你買它做甚麼！主力是很調皮的，你藏好了貓貓，他回家了！這算好的。問題是，根本沒人和你藏貓貓。你躲著躲著，你以為有人會找你，其實根本沒人陪你玩，沒人找你。這是自詡價值流派氣宗常玩的遊戲。
6、拋了長線，第二天漲停！
你不是氣宗價值流，你其實是個偽軍。這很正常。解放前，也就是1948年，犧牲的人是最多的，有幾百萬。怎麼判斷。劍宗神鵰俠告訴你，看量，看BOLL線，看籌碼的離合。
7、又去搞短線，立即被套！
你到底是長線還是短線？搞不懂自己，怎能搞懂市場？如果你又喜歡長線，又手癢，神鵰俠告訴你：種一半棟樑之材，不動。種一半做柴的樹，常動。或你自己調配一下倉位組合。
如何才能更好地保護散戶
建立保護散戶利益的市場機制。要設立散戶投資者保護基金，完善金融市場訴訟制度，使投資者損失能夠得到及時補償。監管層和各級證券金融機構應該高度重視散戶的訴求，充分做好散戶投資者教育和服務工作，創造適宜散戶投資的市場環境。
揭露和限制市場中存在的欺騙散戶、危害散戶的言行、邏輯、理論。金融行業應大力宣揚風清氣正的理論研究和金融服務，防止歪理邪說妖言惑眾，將散戶引向歧途。
懲治侵害散戶利益的無良莊家和不良機構。對於強勢群體操縱市場、利益輸送、虛假宣傳等侵害散戶利益的行為，監管層應大力打擊，嚴厲懲治。
散戶應該加強自我教育和自我保護意識。投資者應該拋棄一夜暴富的幻想，堅持專業知識的學習，樹立理性投資、價值投資、餘錢投資的理念。只有全面完善和提升自身的投資意識和投資能力，才能真正地保護自己的利益，成為證券市場最後的勝利者。
散戶投資者涉及到5000萬以上的人口，數千萬的家庭，保護好散戶的利益，是金融從業者的共同責任。只有讓散戶賺，讓散戶分享中國股票市場長期發展的成果，才是中國股市長遠健康發展的唯一出路。
適合炒股的人，具備三個特點：
第一，不急於發財，家境優越（至少小康），經濟寬鬆，有充裕的資金和從容的心態，不需要通過股市的成功，才能擺脫屌絲的命運。而只是把股票當做資產配置的一部分。
第二，知識結構完善，人格比較淡定，有深厚的公司和行業研究的功底，熟悉上市公司的各種運作和貓膩兒，
對 資本市場各種 流派、機構的玩法非常熟悉，知道別人是怎麼看待公司 以及怎麼給股票估值的，能看懂年報和公告，在投資付出資金之前，願意花時間沉下心來研究基本面。且能夠研究明白。至少需要本科學歷，邏輯思維嚴謹，文科生 不適合，不要聽巴菲特瞎說，高中生豈能看懂年報？？沒學過會計和財務，能看懂年報？沒有一顆認真求學的心，能沉下心來研究行業研究公司嗎？
第三，對客觀事物的變化發展，能夠理性的看待，不情緒化，不怨天尤人。這一點可以排除80%的散戶。普通的散戶衝動起來就像一群失控的野獸，動物本能經常無端釋放。成熟的投資者，必須自律能力強，能夠良好的自我時間管理，以及自我情緒管理，讓自己的理性隨時保持在線狀態。
對 股票投資有一個全面客觀的認識，不要把股票僅僅看成博弈的籌碼。研究股票，就是研究企業。要有這種心態和能力才可以。所以，一般人品比較狡詐貪婪喜歡佔小 便宜的人，也不適合股市。像那些房價跌了就去砸售樓處的二貨，你覺得他能做好股票？虧錢了怨別人怨政府，賺錢了就是自己牛逼，這樣的人不適合股市。普通市 儈小市民不適合股市。心臟不好的人，不適合股市，股災來了三個跌停板，你是不是要打120急救了？急脾氣的人，不適合股市，虧錢了容易賭性發作，賭性發作 了容易加槓桿，加槓桿容易走上不歸路。
如果研究無法超越市場，那我們依靠什麼做的比市場好？
1、非理性人：
再沒什麼比事實更有說服力，以下這段話來自喬爾·格林布拉特：“從1996年到2000年，標普500翻倍。從2000年到2002年，標普500腰斬。從2002年到2007年，標普500翻倍。從2007年到2009年，標普500腰斬。從2009年到現在(2015年)，標普漲了三倍。我說這些，就是想說，人的瘋狂沒有改變。”
關於“非理性人”有很多敘述，格雷厄姆稱之為市場先生，索羅斯認為這是一種缺陷與偏見。作為市場的參與者，我想大家都能感同身受，漲了以後會興奮，市場狂瀉的時候會恐懼。但是每個人性格不一樣，可能會有區別，像我漲了以後從來不會興奮，反倒會糾結，但是大跌的時候確實會懷疑是不是有什麼自己不知道的利空，這也導致我對確定性的要求越來越強。
2、週期與鐘擺
週期和擺動是投資世界最可靠的特徵之一。賺週期的錢比賺企業成長的錢確定性顯然更高，這也是逆向投資的基礎。
週期之所以週而復始在於，週期有自我修復的能力，而人們又極其健忘。每隔10年，人們便會斷言週期的結束，我們總是能聽到“這次不一樣”的結論。
無論基本面有多好，人類的貪婪與犯錯傾向都會把事情搞得一團糟。只要人性不變，我們就能一直賺週期的錢。
3、逆向投資：
逆向投資並不是簡單的買便宜貨，而是在市場的極端情緒中買入。市場是非常有效且聰明的，便宜肯定有原因。所有的低價都有完整的邏輯支撐，市場不是傻瓜只是容易激動，逆向投資的關鍵就在於區分有效與激動。股價下跌有兩種起因，一是反應利空的下跌，我稱之為利空性下跌，二是情緒性的下跌。逆向投資就是要在情緒性下跌中買入，千萬不要在利空性下跌中買入。
莊家坐莊的過程
在實際市場中，一個完整的坐莊流程應該包括10個階段，按時間順序分別是建倉、試盤、整理、初升、洗盤、拉昇、出貨、反彈、砸盤、掃尾。
上面是—個較完整、標準的坐莊流程，以其思路清晰，操作性極強而被稱為：莊家坐莊的整體模式。
莊家坐莊四部曲：建倉、洗盤、拉昇、出貨。
第一階段：矩形框體中資金開始緩緩流入，說明有資金在建倉，當主力完成建倉吸納足夠的籌碼後，才能為後續的階段打下基礎。
第二階段：當主力完成建倉後，開始拉昇，儘快脫離自己的成本區域，應對市場一些未知的風險。
第三階段：通常也是散戶最痛苦的階段，洗盤。洗掉獲利盤和跟風盤，當這兩種情況稀少的時候，也該是結束的時候，在這個過程中成交量也會穩步縮量。
第四階段，就是快速拉昇，獲利出局。當然中間可能也會伴隨再次洗盤之後拉昇，大部分散戶在這一過程就會中途下車。
從這幾個階段來看，股民介入的時機就是在建倉期和洗盤階段（細心的投資者從圖中能發現在前期的這兩個階段，資金是淨流入的），中間需要股民仔細判斷盤口的情況，儘可能不被洗出局。
炒股原則:
- 基本面原則。不論你買哪一種股票，最重要的前提工作是把握住目標股票的基本面情況，即面臨的宏觀環境、行業環境及自身的經營狀況。如果目標股票的基本面不佳，談把握買賣時機便沒有太多意義，因為那將完全轉變成一種沒有規律可行的投機行為。
2.趨勢原則。明確好基本面後，在買入股票之前，必須應對大盤的走勢有個基礎的判斷。大盤究竟是在漲？還是在跌？一般來說，絕大多數股票都會隨大盤走勢運行，即大盤處於上升趨勢時買入股票較易獲利，在下跌趨勢中買入難有生還。
3.底部原則。一般而言，中長線投資的股票最佳時機應在底部區域或股價剛突破底部上漲的初期，這大概是風險最小的時候。從可以從一些技術指標上來判斷，如短期MACD突破長期MACD等。
4.強勢原則。強者恆強，弱者恆弱，這是股票牛市行情的重要規律。按照這一規律，我們應當多參與強勢市場而少參與或不參與弱勢市場(即成交量低迷，關注度不高的市場)。此外，在同板塊、同價位、已持有股票之間，應買入或增持強勢股、領漲股。
5.題材原則。對於短期投資而言，若要在股市中獲得更多的收益，關注政策題材、市場題材的炒作和題材的轉換是非常重要的。儘管各類題材層出不窮、轉換較快，但總體仍然會表現出相對的穩定性和規律性，只要能把握得當定會有豐厚的回報。當然，在具體操盤時，要保持題材信息的更新，把握好題材板塊的輪動行情。
莊家讓散戶虧錢的手段
莊家常用手法1，利用漲跌板進行誘多或誘空。有些股票由於盤子小，莊家很容易將股價拉到漲停板，或跌停板，特別是在高度控股的情況之下。在強者恆強的觀念下，在這種情況之下，放量漲停，特別是在高位的時候，要格外小心。
莊家常用手法2，尾市拉高，真出貨假拉高。在分時圖上，經常會看到在收市的前幾分鐘，某個股票放量拉昇。其實，這樣的拉昇往往是由於莊家資金面不夠多，尾市拉昇對資金需求不高，因此，這類股票要注意。
莊家常用手法3，在高位放量突破。股價上漲在高位，任何的放量突破，都是一種危險的信號，其大概率都是出貨的情況。當股價上漲高位的時候，利用巨量吸引接盤者，這樣的票上漲的力度不大，時間不會太久。
【莊家較為常用的洗盤手法】
1、邊拉邊洗。在拉高過程中伴隨著回檔，將不堅定者震出。以000597東北製藥08年4月21日、後的走勢，28日、5月7日、9日的走勢圖為講解案例：
2、大幅回落。一般發生在大勢調整時，機構會順勢而為，藉機低吸廉價籌碼。投機股經常運用這種手法，或盤中機構已獲利頗豐。以000998隆平高科為講解案例，該股主力在08年4月3日進行拉昇之前先大舉下砸，如下圖：
3、上下震盪。此手法較為常見，即維繫一個波動區間，並讓投資者摸不清莊家的炒作節奏。以600333長春燃氣，從07年底至08年4月24日的走勢為講解案例，如下圖：
4、漲停板洗盤
①底部沒有放量，個股走勢很漂亮的，多數是老主力。②幾千手能封住漲停板的，都是超級黑馬，千里馬。③在流行漲停板洗盤手法，特點是能快速收集籌碼。通過高換手提高持股人的成本，為進一步拉昇做準備。
5、早盤殺跌洗盤是主力利用開盤的時間交易者還沒有做好準備的時候，給持股者快速打擊這實際是特殊時段的震倉手法，主力可以節約大量的交易成本。其中還包括大幅低開的方式
6、尾盤殺跌洗盤是主力利用尾盤半小時左右的時間操縱股價大幅滑落，造成該股出現利空的假象
【主力出貨分時形態：】
1、對敲式心電圖出貨方式：
盤口表現為主力在買1--5掛滿大單，同時在賣1掛出一張巨大的賣單，主力不斷使用大買單對準賣一啃去，誘導散戶跟風買入，待大賣單啃完後，主力迅速拉高股價，散戶誤以為個股要啟動，紛紛迅速掛單買入，結果主力又一筆巨大賣單砸出，股價掉回原地。主力不斷地用這種手法對敲出貨，後市將大跌。
2、釣魚式出貨方式：
此分時圖常出現在股價大幅上漲末期，盤中表現為：主力快速拉高股價，中間沒有絲毫停頓，分時走勢非常陡峭，漲幅大於7%，隨後主力拋售大單將當日追漲買盤一網打盡，盤中常伴隨跳水走勢，第二日常以低開低走套牢所有追漲散戶。
3、應用最廣的出貨方式：
開盤後分時線始終受均價線壓制，反彈不過均價線，下跌放量，反彈無量，是典型的弱勢出貨走勢。
4、高位經常出現的出貨圖形
開盤主力放量衝高誘多，然後一路下滑，始終受制於均價線。在日K線圖上經常形成長陰墓碑線。
5、主力反覆出貨
股票大幅上漲後上攻明顯不流暢，股價震盪明顯加劇，這是主力反覆出貨的標誌。更主要的是封停後反覆開板且放出巨量。
“喜鵲鬧梅”
“喜鵲鬧梅”形態特點
1、K1之前的K線是一個放量的中大陽線，而且這個中大陽線必須要控制整個形態的三根K線；
2、K1的形態一定要是長下引，而且量能必須萎縮，越小越好；
3、K1必須要控制住K2的形態，同時K2也必須縮量，並且要比K1的量還少。
4、K3的運行要在K2的控制範圍之內，可以超越但不能更低，同時也必須縮量，並且量少於K2。
“喜鵲鬧梅”技術要領：
一是必須有一個漲停板，這是前提條件；二是漲停板的第二日收出一棵高開小陽或小陰線，第三、第四個交易日再次連續兩天繼續收小陰小陽線，三棵小陰小陽線在同一個平臺上；三是成交量有所萎縮，主力並沒有出貨。
“喜鵲鬧梅” 操作要點：
一般可在第三棵小陰小陽線的收盤價買入，或是第四日開盤時作試探性買入，並以漲停板的價格作為減倉止損價；試探性買入後，如果後市股價放量突破由三棵小陽線組成的平臺高點時，可在突破時及時補倉，持股待漲，後市一般可有好的收益。
“喜鵲鬧梅”形態的最佳買點
當“喜鵲鬧梅”形態出現之後，第四天低開就是絕佳買點！
實戰案例講解
案例一、
如上圖所示，重慶港九(600279)這隻股票在2007年4月下旬的走勢，從圖中我們可以看到股價在連續的放量拉昇之後，出現了幾日的小陰小陽K線組合，但是股價均線最後漲停上方強勢整理，並且伴隨著成交量大幅的萎縮，我們在看均線系統上，在今天之後10日均線快速跟上，股價再次進入了拉昇的行情。其中，小陰小陽K線組合形態便是喜鵲鬧梅形態。
案例二、
如上圖所示，紫金礦業（601899）這隻股票在2009年月5號當天出現了“喜鵲鬧梅”形態，此後股價出現一波往上的拉昇，緊接著股價回踩支撐，主力資金持續流入，股價再度往上拉昇第二波行情！
“喜鵲鬧梅”選股指標公式
MA5:=EMA(C,5);
MA10:=EMA(C,10);
MV5:=EMA(V,5);
MV10:=EMA(V,10);
K:="KDJ.K"(9,3,3);
D:="KDJ.D"(9,3,3);
DIF:=EMA(CLOSE,12)-EMA(CLOSE,26);
DEA:=EMA(DIF,9);
MACD1:=DIF>REF(DIF,1) AND DEA>=REF(DEA,1) AND DIF>DEA;
V1:=MA5>REF(MA5,1) AND MA10>REF(MA10,1) AND C>REF(C,1) AND C/O>1.01;
VV1:=MV5>REF(MV5,1) AND MV10>=REF(MV10,1) AND V>REF(V,1)*1.2 ;
KD1:=K>REF(K,1) AND D>=REF(D,1);
VA:=COUNT(CROSS(K,D),4)>=1 AND COUNT(CROSS(MA5,MA10),4)>=1 AND
COUNT(CROSS(MV5,MV10),4)>=1 AND COUNT(CROSS(DIF,DEA),4)>=1;
XG2:IF(V1 AND VV1 AND KD1 AND MACD1 AND VA,1,0);
如何應對股票套牢的恐懼心理
一、在出現虧損的時候，不要去考慮虧損了多少，不要心灰意冷，應該勇於承認自己的錯誤，從失敗中吸取經驗教訓，整理好心情再重新出發。
二、我們要時刻記住，上蒼是公平的，它在關上一扇門的時候,必定會打開另一扇窗。所以投資失敗時，不要對股市失去信心，不要為一時的失敗所擊垮，我們要重拾信心，向新的目標出發。
三、相信陽光總在風雨後。物極必反，在股價呈現大幅度下跌之後，經過短時間的盤整之後，股價肯定會出現反轉向上的態勢。
四、當斷則斷。在股票下跌到了一定的程度的時候，有些股民不能夠忍受股票下跌的幅度，在止損位的時候有著僥倖的心理，想著再跌破止損位後很快就會上漲。投資者這時候大多不能當斷不斷，將止損位降低，然後當股票價格再一次跌破了新的止損位的時候，投資者又一次的降低止損位。沒有人是先知者，股票的價格將要跌到何處是我們不能預測的。止損位就像高血壓防止高血的藥物，到了時間不喝，一天無傷大雅，十天就慘絕人寰了。
五、從頭再來。一些投資者很佩服項羽精神，輸了就輸全部，大不了來一個烏江自刎。股票被套從10元跌至4元，投資者想著破罐子破摔，總有一天會回漲的，可是等來等去沒有盡頭，那些成為神仙股的股票也是經常出現的。敵人以十倍兵力兵臨城下，最好的方法還是放棄抵抗，棄城逃跑，重頭再來，我們也可以在高點放棄被套股，然後重新再來，留著青山在，還怕沒柴燒?
六、活著就好。股市是一個高風險的場所，想要很好地生存下去也不是一件容易的事，所以在投資失敗時，我們應該及時拋盤提現，作為日後翻盤的資金。
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